恒生小额贷款业务管理系统操作指南V40

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1、恒生小额贷款管理系统业务操作指南成都盛世恒生软件有限公司制目录一、行业面临的问题0二、恒生小额贷款业务管理系统带来的管理特色0三、应用价值2四、恒生小额贷款业务管理系统与恒生P2P网贷平台3五、撰写此文目的3第一章系统基本操作51.1、系统登录及网络设置51.2、密码修改及系统锁定71.3、个人信息更新及通讯录查看81.4、系统设置和系统基本管理91.5、系统主页面11第二章业务操作122.1、客户建档122.1.1、客户建档122.1.2、关联查询162.1.3、身份证自动识读162.1.4、文件自动扫描172.2、业

2、务受理202.2.1、业务受理操作202.2.1.1、提交受理的贷款项目202.2.1.2、手工添加贷款业务受理222.2.1.3、客户授信282.2.1.4、放款审批302.2.2、项目调查312.2.3、财务分析332.2.4、资信评级362.3、业务提交39第三章风险评估40第四章审核处理424.1、项目审核424.2、项目处理484.2.1、项目文档编辑484.2.2、项目信息编辑及担保落实50第五章合同管理515.1、合同出具515.2、合同审核565.3、合同打印与面签57第六章客户授信59第七章放款管理61

3、7.1、放款审批617.2、财务放款617.3、放款复核62第八章资料归档65第九章贷后监管688.1、贷后检查录入688.2、贷后风险更新718.3、贷后检查审核728.4、其他贷后监督73第十章到期处理7410.1、还款结算7410.2、逾期催收76第十一章贷款结清78第十二章其他操作8212.1、其他业务操作8212.1.1、提前还款8212.1.2、延期还款8212.1.3、贷款展期8312.1.4、贷款终止8412.1.5、数据上报8412.2、其他客户管理操作8612.2.1、客户回访8712.2.2、风险控

4、制8812.2.3、客户授信记录8812.2.4、签收材料统计8912.2.5、担保人信息8912.2.6、质押物信息9012.2.7、抵押物信息9012.2.8、其他担保信息9112.2.9、贷款机构9112.2.10、保险信息9212.2.11、业务关联查询9312.2.12、典型案例9312.3市场管理9412.3.1客户资料9512.3.2客户拜访9712.3.3客户资料统计9812.3.4客户拜访统计10012.3.5拜访曲线设置10012.4、日常办公10212.4.1、基本日常办公10212.4.2、短信中

5、心10312.4.2.1客户端（业务管理系统短信中心模块）10312.4.2.2服务器端（恒生短信中心）11012.4.3、OA办公系统11212.4.4、在线客服系统11212.4.5、其他114第十三章业务统计11513.1、报表用途11613.1.1、贷款受理统计11613.1.2、承贷记录统计11713.1.3、在贷记录统计11813.1.4、贷款结清统计11913.1.5、终止记录统计11913.1.6、续贷记录统计12013.1.7、放款记录统计12113.1.8、展期记录统计12113.1.9贷款合同统计1

6、2213.1.10、贷款综合统计12313.1.11、待还款统计12313.1.12、贷款到期统计12413.1.13、贷款逾期统计12413.1.14、贷款还款统计12513.1.15、担保措施统计12613.1.16逾期催收统计12613.1.17贷后监管统计12713.1.18贷款评审统计12713.1.19贷款余额统计12813.1.20业务状况统计12813.1.20.1贷款业务完成统计12813.1.20.2人员业绩统计12913.1.20.3贷款业务明细月报13013.1.20.4贷款业务状况汇总13013

7、.2、报表操作130第十四章业务流程参考137一、行业面临的问题1、客户资料签收、客户档案管理繁琐；2、分公司业务不好管理，难以做到实时审批，业务报送繁琐；3、业务审批手工操作繁琐，不能实时审批；4、业务到期不能实时提醒；5、业务操作过程中人为因素太多，没法把控；6、风险控制没有统一的标准和规范，没法形成有力的风险防范体系；7、新招聘的人员对业务操作不熟悉，需要较长时间的培训，且容易给业务带来风险；8、企业日常办公采用比较原始的手工操作模式；9、对公司的办公用品、固定资产等缺少有效的控制和统计；10、对员工的考勤、日常工

8、作、技能、薪资绩效、业绩考核没法实行量化的管理；11、合同文本、项目文档、评审报告、调查报告等文档制作繁琐，没有统一的格式模块可循；不能自动生成需要的各种文件文本；12、没法对企业日益增长且繁多的公文、合同文件进行有效的信息化管理；13、企业网络宣传推广不力，不能进行网上业务登记和材料报送；14、……二、恒生小额贷款