关于非法吸收公众存款罪的若干问题

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1、学校代码：10276学号：143100006EastChinaUniversityofPoliticalScienceandLaw专业学位硕士学位论文MASTER‛STHESIS论文题目：关于非法吸收公众存款罪的若干问题姓名姚婧学科、专业法律硕士（在职）研究方向刑法学指导教师郑伟论文提交日期2017年10月15日1关于非法吸收公众存款罪的若干问题（摘要）专业：法律硕士（在职）研究方向：刑法学作者姓名：姚婧指导教师：郑伟随着人民生活水平的提高，民间资本在经济市场中越来越活跃，近年来非法吸收公众存款罪的案件频发，而且大有蔓延之势，从地方到全国、从经济发达地区到偏远地区，其涉及人数众多，

2、涉案金额巨大，政府需要投入大量的人力物力财力打击整治此类案件，对于社会资源和司法资源都是一种耗费。又因非法吸收公众存款罪是一个涉众型的犯罪，大多被害人是一群普通的群众，金融知识、法律知识欠缺，防范意识薄弱，在实践中被害人采用上访闹事、游行示威方式“维权”的事情层出不穷，甚至激化引发了一系列的恶性社会事件，慢慢已演化成为政府管理社会的毒瘤。面对非法吸收公众存款案件的高发事态，政府已经作出了严厉打击的决心，但是在准确惩治追诉这类犯罪前，首要得解决一些理论困惑和实践争议问题，笔者希望通过本文的探讨和论述，稍做浅见解答，以期能对此类案件的解决产生实践意义。在打击处理非法吸收公众存款过程中会

3、有很多实务性、不可预判的情况出现，从而突现出立法上的盲区或模糊区、司法解释的滞后以及司法裁判上类似案例不同判的症结，本文以非法吸收公众存款罪的疑难问题为主要研究内容，通过分析本罪在理论和实践中之争议，抛引出相关的矛盾焦点，并尝试进行准确的认定，同时划分好单位犯罪与个人犯罪、本罪与合法的民间融资行为之间的清晰界线。本文主要的写作思路大致如下：第一部分是关于本罪的整体把握，对该类犯罪进行面上的梳理，通过收集相关发案破案数据，分析非法吸收公众存款罪案件普遍特征，归纳共通点和差异点。1同时指出在实践中的执法司法及配套行政管理难度，从而进一步抛出研究本罪的意义所在，并引出现有的法律法规制度，

4、为本文的总体提供基础支撑和下文展开阐述奠定基调。第二、三部分是关于本罪的部分犯罪特征方面的问题研究。犯罪数额认定、行为特征、集资对象等多个方面认定问题上，理论与实务中一直存在分歧，在界定范围、判断标准上有较大参差。本文通过举例与评析，并结合刑法理论以及司法解释分别予以解答、认定。第四、五部分是关于本罪的罪责承担问题，对于共同犯罪中不同主体的罪责以及单位与个人之间罪责进行区分和判断。在共同犯罪中，以部分犯罪共同说为理论基础，根据不同的主观故意分别认定此罪与彼罪。此外，明确相关责任人员的范围，根据中介人员在其中的职能作用、支配影响力，进行责任认定、公正断案。对于难以分辨系属单位犯罪与个

5、人犯罪的争议，以单位犯罪刑事责任理论为基础，结合援引法人人格否认制，以单位是否具有独立的法人资格，判断是否以单位为犯罪主体进行非法集资。通过上述的研究为实践工作提供部分参考。第六部分是关于本罪中所牵涉的借款合同效力问题。有些非法吸收公众存款案件在处理过程中有刑民的相互配合与交叉，需要对“借款合同效力”有个准确的认定，以判断区分非法集资与普通民间借贷，才能对于非法吸收公众存款入罪点有准确界定，这就会加大司法办案的难度。笔者在文中试着通过非法吸收公众存款罪的特征详细剖析，对混淆概念予以明确区分，从而将定义概念进行厘清，并在这些模糊地带中找到可参照的的判断依据和实践方向。同时，本文注重理

6、论与实践案例的联系结合，较为生动地引用实例，穿插印证、对比分析，在事例中挖掘理论问题、矛盾焦点，在理论中寻求解决答案反哺实践操作，又从实践中寻得归纳解决方案，避免出现理论脱节的现象。同时，深挖立法意图，准确运用相关法律条文，吸取以往司法实践经验，在追求治理效果的同时，也不能忽视社会实际效果。这样通过理论与司法实践的相互交映、彼此契合，使得论点更有说服力和可操作性。关键词：非法吸收公众存款罪；犯罪构成；金融管理秩序；合同效力2AbstractWiththedevelopmentofChinesesociety,theeconomyhasmadegreatprogress,avarie

7、tyofeconomiccrimesareendless.Asthepeople'slivingstandardsimprove,theprivatecapitalintheeconomicmarketismoreandmoreactive.Soinrecentyears,thecrimeofillegalabsorptionofpublicdepositsbecomemoreandmore,anditscriminalmomentumspreadfromplacet