见索即付保函担保人风险及法律对策研究

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1、分类号：Ｄ９９６学校代码：１０６９７：公开学号５２０２８９密级：２０１ＮｏｒｔｈｗｅｓｔＵｎｉｖｅｒｓｉｔｙＩ硕士学位论文ＭＡＳＴＥＲ’ＳＤＩＳＳＥＲＴＡＴＩＯＮ见索即付保函担保人风险及法律对策研究学科名称：国际法学作者：郭莉指导老师：王芳副教授西北大学学位评定委员会二〇—八年六月TheRiskAndLegalStrategiesofDemandGuarantorinDemandGuaranteeAthesissubmittedtoNorthwestUniversityinpartialfulfillmentoftherequirementsfor

2、thedegreeofMasterinInternationalLawByGuoLiSupervisor:WangFangAssociateProfessorJune2018摘要摘要随着国际贸易的迅速发展，各国之间交流与合作的方式越来越多样化。见索即付保函的产生，在保障交易安全的同时，也维护了交易的便捷和高效，因此得到广泛的运用。但是，保函具有独立性和单据性的特点，这使交易各方主体面临着不同的风险。本文从担保人的角度分析见索即付保函在实务中存在的风险，主要从保函条款风险、受益人欺诈索赔风险、管辖和法律冲突风险以及受益人所在国政治风险四个角度具体阐述。对于担保人来说，保函金额条款和期限条款的不

3、确定会导致担保人的责任处于不确定的状态。通常情况下，受益人欺诈索赔风险发生概率较高，并且由于见索即付保函往往具有涉外性，当交易双方发生纠纷时，常常会引起法院的管辖冲突以及法律适用冲突，对于担保人来说，这使得诉讼不能及时得到解决，最终损害自身的利益。受益人所在国的政治风险也是担保人在实践中面临的风险之一，它可能使担保人陷入巨大的经济风险之中。本文在深入分析担保人面临的风险的同时，提出具体的法律对策以解决实践中的问题。一方面通过分析国际立法和我国现行法律对于担保人风险防范的规定，借鉴国际条约和国际公约中关于担保人风险防范的对策，细化我国关于担保人权利义务内容的规定。另一方面，在实际操作中，规范见

4、索即付保函的格式和内容，对受益人欺诈索赔进行事先预防和事后救济的双重保护，以维护担保人的利益，防控其可能面临的风险。关键词：见索即付保函，担保人风险，法律对策I西北大学硕士学位论文ABSTRACTWiththerapiddevelopmentofinternationaltrade,thewaysofexchangesandcooperationamongcountrieshavebecamemorediversified.Theemergenceofdemandguarantee,safeguardsthesecurityoftransactions,andalsosafeguardsth

5、econvenienceandefficiencyoftransactions,andisthereforewidelyused.However,theletterofguaranteehasthecharacteristicsofindependenceanddocumentarynature,whichalsoexposespartiestothetransactiontodifferentrisks.Fromtheperspectiveoftheguarantor,thepaperanalyzestherisksoftheserviceguaranteeletterinpractice

6、,mainlyfromfourperspectives:thetermsoftheguaranteeletter,theriskofthebeneficiary’sfraudclaims,theriskofjurisdictionalandlegalconflicts,andthepoliticalriskofthebeneficiary’slocation.Fortheguarantor,theuncertaintiesofthetermsandtermsoftheguaranteeletterwillleadtotheguarantor’sliabilityinanuncertainst

7、ate.Usually,beneficiarieshaveahigherprobabilityoffraudulentclaims,andbecausetheclaimsguaranteesareoftenforeign,whenadisputearises,itoftentriggersthecourt’sjurisdictionalconflictsandconflictsoflaws.Thiswillc