风险-反洗钱系统-高阶业务需求

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1、南洋商业银行（中国）有限公司（以下简称南中）源自香港，总部设在上海，是中国信达资产管理股份有限公司通过其全资附属机构——南洋商业银行全资拥有的内地外商独资商业银行。加入信达集团后，为更好地支持业务快速发展需求，南中需尽快建立一套与未来业务发展战略匹配的IT系统。经过前期的南中IT新线咨询规划，南中形成了一个核心系统加五十多个外围系统的整体规划，计划18-24个月建设完成，目前正在按规划内容进行多项目群新线系统建设。反洗钱系统作为第二阶段升级的系统，承担向相关报送大额及可疑交易的功能。希望在本次升级中，能够保证原有系统功能的基础上，将原有在中银香港的反洗钱系

2、统迁移回南中部署，并在实施阶段配合其他系统进行持续改进和维护。1功能目标：为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，按照中国人民银行颁布的中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对目前的各业务系统中大额及可疑交易进行筛选报送，能够满足中国人民银行的要求，建立起完整的反洗钱系统。在本次项目中，需要保持原有反洗钱系统功能，将反洗钱系统迁移至南中部署，同时配合外围系统做恰当的适应性改造，以保证外部交易系统数据的正

3、确。2业务需求：2.1系统概述及定位：反洗钱系统是以银行核心系统及各个外围业务系统交易数据为基础，通过批处理（EOD）数据进入反洗钱系统，对全行级交易数据进行完整分析和监测。通过对反洗钱系统建设能够使银行对监管部门报送准确率更加精准，同时还要能够降低银行内工作人员的工作量，提升工作效率，并且还能满足银行基于反洗钱系统内数据进行有条件的查询统计。2.2主要接口：通过综合柜面平台进行单点登录的用户验证。通过批量接口对接ODS，抽取各交易系统源数据，加工后生成内地监管机构要求的反洗钱报表。涉及的源系统包含但不限于下述新线建设的系统：l核心系统l统一支付平台l信贷

4、系统l国结系统l资金系统l理财系统l票据系统l电子渠道整合平台l信用卡1.1功能需求：系统功能保证原有功能不变，无新增业务功能。原有功能列表如下：菜单模块菜单名称参数管理系统参数维护节假日维护报文标签设置高风险国家、地区维护账户类型影射维护大额补录未补录数据已补录数据手工新增反馈数据补录大额数据查询人工筛选一键校验可疑补录未补录数据已补录数据手工新增反馈数据补录可疑数据查询人工筛选数据复核大额已补录数据复核可疑已录数据复核大额人工筛选数据复核可疑人工筛选数据复核数据报送报文生成报文下载回执上传回执查询客户信息管理客户信息维护账户信息管理账户信息维护交易对手

5、信息交易对手信息维护交易对手金融机构信息维护黑白名单管理白名单维护黑名单维护黑白名单复核央行公安部名单反洗钱自律评估反洗钱工作自律评估金融机构基本情况表ZLPG银行业金融机构工作自律评估表JBQK银行业金融机构基本情况表查询统计交易补录情况统计金融机构交易量统计柜员业务量统计大额可疑交易报告情况统计大额交易上报历史查询（旧）可疑交易上报历史查询（旧）交易流水查询大额交易查询（旧）可疑交易查询（旧）交易统计报表大额数据统计报表可疑数据统计报表单位账户人民币交易明细表个人账户人民币交易明细表大额交易查询可疑交易查询自主规则管理自主规则管理客户风险等级评定基础指

6、标定义基础指标枚举风险因子管理风险要素管理客户风险评定客户风险评定历史查询风险到期提醒客户重要信息变更客户调查重点关注客户信息统计重点关注客户维护临时报表管理临时报表导出1.1功能提升：通过综合柜面平台进行单点登录验证的用户验证，使用户用只需要在综合柜面中登录一次就可以访问包括反洗钱系统在内的应用系统。1.2适应性改造：为保证反洗钱系统原有功能逻辑的正常运转，需要将系统接口配合改造以适应新线IT系统建设。原反洗钱与外围系统关系如下：與AML系統相關的系統見下表：系统名称配合范围1CIN客户信息2REM汇款信息3SVN/CRN/MTC/CDS存款信息4LNS

7、/TFS/BEM贷款信息5IBC同业信息6ICB/IBS/TBS网银信息、电话银行信息7FXS汇率信息8CAS/MSS卡系统交易信息9COS/FMS/FDS理财信息10AFT自动转账11CM2会计日文件、机构文件12COD补录数据出COD报表13ISB配合AML利用ISB进行档案传送14UMS配合用户接入管理还包括将原有托管在中银香港的反洗钱系统迁移回南商中国数据中心的所需要的其他相应应用改造（如：批量调度、文件传输、备份、恢复、数据清理等）。1实施需求：1.1进度要求为了保障我行新线项目群的顺利投产，以及后续的平稳运行，反洗钱系统建设要立足于我行的现有系

8、统情况、未来发展趋势和经营发展定位，按照分期部署、稳健运营的原则，