平安银行离岸客户反洗钱工作实施细则

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1、附件：制度管理信息表制度基本信息项制度名称平安银行离岸客户反洗钱工作实施细则制度层级□基本制度■一般制度□操作规范发文部门总行离岸业务部主要业务领域离岸业务现行版本1.0版，2013年现行版本印发日期2013-8主要关联制度上次版本无上次版本发文号无上次印发日期密级秘密起草人刘柳签发人胡跃飞本次版本有效截止日2016-8期修订信息（对制度进行修订时填写）本次修订要点本次修订要点历史修订记录备注1平安银行离岸客户反洗钱工作实施细则（1.0版，2013年）第一章总则第一条为规范离岸反洗钱工作，建立有效的离岸客户反洗钱工作管理体系，

2、提高分行对离岸客户反洗钱管理水平，防范利用我行从事洗钱活动，离岸业务部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律、规章的规定以及《平安银行反洗钱工作管理办法》，结合离岸业务自身特点，制定本实施细则。第二条本办法所称离岸反洗钱工作，是指本行为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，按照国家反洗钱法律法规，为履行银行反洗钱义务所做的建立离岸反洗钱内控制度和设立离岸反洗钱工作岗

3、位、客户身份识别、客户洗钱风险分类、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存以及反洗钱培训和宣传等方面的工作。第三条总行离岸业务部（以下简称离岸业务部）、离岸业务推介行（以下简称推介行）应依法协助、配合司法机关和行政机关打击洗钱活动，依照法律法规、规章等有关规定协助人民银行、公安、检察、法院、海关和税务等有权机关对涉嫌洗钱犯罪的个人或单位的账户或存款的查询、冻结、扣划，并记录存档；在履行反洗钱义务过程中，发现客户及其行为、交易与洗钱或其他违法犯罪活动有关的，应当及时以书面形式报告总行法律合规部。第四条本行及员工对依法履行

4、反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。本行及员工应保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将报告可疑交易、配合人民银行调查可疑交易活动等反洗钱2工作信息泄露给客户、与反洗钱工作无关的其他部门和人员。第二章组织机构和职责分工第五条离岸业务部在总行法律合规部的指导下，负责监督管理离岸客户反洗钱工作。离岸业务部负责制订、修订与离岸客户反洗钱工作相关的实施细则；负责反恐怖融资“黑名单”监测；协助总行法律合规部回复境外同业关于反洗钱、反恐融资方面的调查；负责推介行离岸业务反洗钱工作的培训、

5、指导、监督和检查等工作，并及时协调、解决工作中存在的问题。第六条反洗钱监控中心负责反洗钱系统的离岸客户洗钱风险分类初次评级和持续评级、大额交易信息的补录、对手信息的补录、可疑交易分析的经办和复核工作。第七条推介行负责监督管理推介行离岸客户身份识别、离岸客户洗钱风险分类的持续评级、离岸客户身份资料和交易记录保存、反洗钱协查等工作；负责离岸客户可疑交易监测及报告；组织各支行反洗钱检查、培训和宣传；承担与当地人民银行、离岸业务部的反洗钱联络职责。推介行应指定至少一名离岸反洗钱联系人承担离岸反洗钱合规员职责，配合离岸业务部和推介行的反

6、洗钱联系工作（上报格式见附件1）。第三章客户身份识别第八条客户身份识别，指银行等反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间根据客户提供的资料及时更新客户的身份信息资料。客户身份识别是洗钱预防措施的基础工作，是判断客户所需要的金融服务及其账户内的资金流动是否与客户的身份和业务性质相符、其资金来源或用途是否可疑的基本手段。第九条推介行应严格执行以下客户身份识别要求：3（一）推介行在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应履行“了

7、解你的客户（KYC）”义务，根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料核实和记录客户身份。对公司客户（单位客户）离岸业务部凭推介行提交的客户信息资料通过第三方机构进行查册；对个人客户推介行凭客户提供的身份证明核查客户身份，推介行对个人客户身份信息的真实性负责。（二）持有国外护照的外籍人士(不包括香港、台湾和澳门居民)开立离岸账户（包括个人账户和单位账户）必须持有就业签证或其他与其身份相符的签证才能开户(根据我国相关法律，持有旅游、探亲、访友、学习等类型签证的外国人在中国境内不允许从事与其身份不符的活动)。（三）对持有中国居

8、民身份证的客户，推介行应通过身份证联网核查系统对其提交的身份证进行联网核查，并留存核查结果；对持有境外护照或持有港、澳、台身份证的客户，推介行应通过本行反恐怖融资“黑名单”系统查验，并留存核查结果。（四）推介行对客户身份的识别，不仅限于核对客户身份资料和登记、更新客户身份信息