《信用证的流程》PPT课件

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1、项目操作八信用证流程项目操作八——信用证流程能力目标跟单信用证的基本业务流程处理银行信用证业务案例知识目标信用证的基本概念信用证的开立信用证内容一信用证的基本概念二信用证的开立三信用证内容四跟单信用证的基本业务流程五银行信用证业务案例详解为什么使用银行信用证？卖方BuyerIssuingbank为什么使用银行信用证？1您的银行必须为付款做担保，否则没有合同可签！2好的，我将让我的银行根据我规定的条件为付款做担保。3我向您承诺付款，条件是您提交的单据必须符合信用证条款。买卖双方距离遥远，相互不了解。一、信用证的定义（LetterofCredit,L/C）简言之：开证行有条件的付款承诺，即兑付相

2、符单据。是银行应申请人的要求并按其指示，向受益人开具的载有一定金额，在一定期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件.出口商进口商开证行《UCP600》关于信用证的定义：信用证是指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如何，该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。二、《跟单信用证统一惯例》UCP(UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits)UCP500重要条款：第三条：银行只管信用证，不管买卖合约。银行不受进出口双方签订的买卖合约的约束。第四条：银行只管单据，不管货物。第十三条：阐明审单标准，基本点是“单证一致，单单一致”，包括两方面内容

3、：货运单据要与信用证相一致；单据之间彼此要相一致。UCP600从2007年7月1日正式生效。关于UCP600的几个实质变动首先、把UCP500难懂的词语改变为简洁明了的语言。取消了易造成误解的条款，如“合理关注”、“合理时间”及“在其表面”等短语。第二、UCP600取消了无实际意义的许多条款。如“可撤销信用证”、“风帆动力批注”第三、UCP600的新概念描述极其清楚准确如兑付（Honor）定义了开证行、保兑行、指定行在信用证项下，除议付以外的一切与支付相关的行为。第四、更换了一些定义。如对审单做出单证是否相符决定的天数，由“合理时间”变为“最多为收单翌日起第5个工作日”。第五、方便贸易和操作

4、。如拒付后的单据处理，增加了“拒付后，如果开证行收到申请人放弃不符点的通知，则可以释放单据”；增加了拒付后单据处理的选择项，包括持单侯示、已退单、按预先指示行事。三.信用证的性质1.开证行负有第一性付款责任！！2.是独立自足的文件！！3.是一种纯单据业务！！银行信用依据买卖合同，又独立于合同。银行凭单付款，不问货物三.信用证的性质1.开证行负有第一性付款责任！！2.是独立自足的文件！！3.是一种纯单据业务！！银行信用依据买卖合同，又独立于合同。银行凭单付款，不问货物四.信用证主要当事人的责任与权利申请人（Applicant）受益人（Beneficiary）开证行（Issuingbank）通知

5、行/转递行（Advisingbankortransmittingbank）议付行（Negotiatingbank）保兑行（Confirmingbank)偿付行(ReimbursingBank)主要当事人付款行（Payingbank）基本当事人之间的三角契约安排卖方受益人买方申请人开证行合同信用证申请书通常为进口商，开证申请人受两个合同的约束，一是贸易合同；二是开证代理合同（开证申请书）1）开证申请人（Applicant）2）开证行（IssuingBank）开证行根据申请书的条款，正确的、完善、及时地开出信用证。信用证开出后，开证行就要对受益人和汇票的背书人、善意持票人都要承担凭单付款的责任。

6、通常为出口商。有时则为中间商。受益人收到信用证后，应及时与合同核对，如发现信用证条款与合同不符，须尽早提出修改或拒绝接受。信用证一经接受，出口商应在信用证规定的装船期限内装运货物，并在信用证有效期内交单。出口商应该做到4个一致：货物与合同一致，单据与货物一致，单据与信用证一致，单单一致。3）受益人（Beneficiary）4）通知行（AdvisingBank）通知行是向出口商通知信用证的银行，多由开证行在出口地的联行或代理行来担任。1.通知行如决定通知信用证，就有义务证明信用证表面的真实性。2.如通知行决定不通知，要不延误地告知开证行，但一旦决定通知，就有义务及时、准确地进行通知。3.对出口

7、商即受益人不承担议付或付款责任.5）保兑行（ConfirmingBank）通知行或其他银行根据开证行的请求，可以在信用证上加具保兑；也可以拒绝开证行的请求，不加保兑。根据UCP600的规定，如不同意加具保兑，应及时通知原开证行，一旦加具保兑，它就承担了与开证行相同的承诺和独立的付款责任。案例：保兑信用证增加金额及展期后引起的纠纷案某银行于2004年3月1日开出一份信用证,金额为3万美元,有效期到2004年5月