开证申请人和开证行法律关系研究

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1、Y942019分类号UDC论文题目密级墨．i；6放￡支古誊硕士学位论文开证申请人和开证行法律关系研究指导教师姓名职务职称、学位及单位地址作者姓名黄成唐青阳副教授西南政法大学申请学位级别：亟±专业名称法律硕士(国际经济法方向)论文提交}=I期：2Q!!生妇!虫论文答辩日期：2Q生县旦学位授予单位和日j朝答辩委员会主席：评阅人：西南政法大学年月日内容摘要信用证作为国际贸易的一种重要的支付方式，对国际贸易的发展起到了非常重要的作用。然而，由于信用证是商人的创造。目前世界上只有极少数的国家有针对信用证的立法。我国也只是在2005年12月才由最高人民法院发布了关于审理信用

2、证纠纷案件的司法解释。信用证使用过程中所产生的问题通常都是适用当事人之间约定适用的国际惯例来解决，在没有约定的时候，适用国际商会《跟单信用证统一惯例》或者其他相关国际惯例。本文主要探讨的是信用证业务中开证行和开证申请人之间的法律关系。除导言和结束语之外，全文共分为四个部分：第一个部分主要介绍开证行和开证申请人之间法律关系建构的基础。双方之间的法律关系是依靠开证申请书和开证申请人承诺书这两个主要的文件建构起来的。开证申请书和开证申请人承诺书共同作为开证申请人向开证行发出的要约。对于这两份文件什么时候开始对双方具有约束力，需要从开证申请人和开证行之间的利益平衡的角度

3、进行分析。第二个部分主要探讨开证行和开证申请人之间的法律关系的性质。目前学界的对开证行和开证申请人之间的合同关系的性质众说纷纭。主要的观点有：委托合同说、委托代理合同说、承揽合同说、行纪合同说。作者分析现存的观点之后，认为尽管这些观点存在一定的合理之处，但是与信用证实务均存在一定的矛盾。作者提出二者之间的合同并不符合上述合同的特征，双方之间的合同应认定为无名合同。第三个部分主要探讨开证行在开立信用证时双方的权利和义务。在这一阶段，双方的权利义务是：开证行负有严格按照开证申请人的指示开立信用证的义务；应开证行的要求，开证申请人负有提供相应的担保的义务。作者在这个部

4、分讨论了保证金的性质，认为保证金是一种金钱质。第四个部分主要探讨双方在结汇阶段的权利和义务。作者从微观方面深入细致的进行研究。在这一阶段，开证行收到信用证项下的单据之后，就应审查信用证项下的单据，如果单据不符，开证行就应发出拒付通知；如果单单一致、单证相符，开证行就承担兑付义务。在单据相符时，还涉及一个特殊的问题，这就是信用证欺诈。在讨论审单时，作者从审单的内容和标准两个方面来论述这一问题。关于审单的内容，主要探讨了非单据条款的处理。对于审单标准，作者认为应当是‘‘严格相符”，而不应当是“实质相符”或“完全相同”等标准，每一个审单员都应当是‘‘理陛的”。在单据不

5、符时，开证行应当及时发出有效的拒付通知。作者特别提到UCP500规定的银行审单的时间应当是合理的时间，并不是固定的7个银行工作日。换言之，超过7个工作日肯定不合理，但不超过7个工作日未必就一定合理。如果单单一致、单证相符，开证行就应当承担兑付义务。开证行在付款之后，对信用证项下的单据享有质押权。在欺诈方面，作者认为应当采用“默示条款说”作为欺诈例外适用的理论基础。作者认为如果银行知道单据是虚假的或欺诈性的，实施欺诈的无论是否是受益人本人，银行都有权拒付。在面对欺诈时，开证申请人可以向有管辖权的法院申请止f,-t4。在谈到欺诈例外的豁免时，作者分析了最新司法解释存

6、在的不当之处，认为止付令分为中止支付和终止支付两种形式。中止支付是在实体审理之间法院用裁定的形式作出的，而终止支付是法院经过实体审理之后认定构成信用证欺诈并且不存在豁免的情况下使用判决的形式作出的。关键词：信用证法律关系性质开证审单拒付欺诈Documentarycredit，asanimportantmeansofinternationalpayment，playsanindispensableroleinthedevelopmentofinternationaltrade．Thisdissertationdiscussestherelationshipbetw

7、eentheissuerandtheapplicantundertheletterofcredittransaction．Thisdissertationfallsintofourparts．nefirstpartisageneralintroductionofthelegaldocumentsconcemedonwhichthelegalrelationshipisbased．Theauthorthinksthatthetwodocumentsfiledbytheapplicantaretheofferputforwardtotheissuingbank．ne

8、secondpartis