汇丰银行内控制度问题研究

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1、中文摘要中文摘要国有商业银行在向市场经济转轨过程中，发生了一系列大案要案，引发了人们对银行操作风险的关注。究其原因商业银行在内控制度方面的种种严重缺陷是导致国内银行各种重大案件频频发生的重要根由.自我国加入WTO以来，外资银行更加全面，深入地融入了我国金融市场。这对中资银行来说，既是机遇，又是挑战:一方面，竞争肯定更为激烈，另一方面也使中资银行有更多更好的机会学习外资银行先进的经营管理经验，特别是其在内控制度和风险管理方面的经验.作为世界最大、最成功的银行和金融服务机构的汇丰银行无论在股东回报还是品牌建设上都取得了极大的成功。本文将着重论述汇丰集团的完善的管理制度及内控制度是如何保证集团业

2、务经营目标的达成和汇丰品牌的建设，并对我国商业银行提高经营管理水平特别是如何加强内部控制，提高风险管理水平提出建议。关键词:操作风险内控制度风险管理AbstractAbstractVariousfatalfinancialcrimeshaveconstantlyhappenedindomesticcommercialbanksintheprocessoftransformingtomarketeconomy,whichtriggeroffthemostattentionstotheoperationalriskofthebank.Thereason,aswefound,stemsfromt

3、hedeficiencyofinternalcontrolsystemsinbank.Thepaperisanal州ngoperationalrisk,internalcontrolsystemandtheinherentrelationshipbetweeneachother,andputingforwardthatestablishedsuficientinternalcontrolsystemcanpreventoperationalriskefectively.AfterChina'sentryintoWTO,commercialbanksofChinaareconfrontedw

4、ithgreatchallenge.Foreignbanksareparticipating玩thedomesticfinancialmarketsasanimportantplayerandstrongcompetitor.Ourdomesticcommercialbankscanlearnmoreaboutadvancedoperationmanagementexperience,especiallyriskmanagementfromforeignbank.Asoneoftheworld'slargestandmostsuccessfulbankingandfinancialserv

5、icesorganizations,HSBCGro叩havemadesignificantachievementsbothagainstitstotalshareholderreturnanditsbrand.Throughanalyzingtheadvancedriskmanagementexperienceandwell-establishedinternalcontrolstructurewithintheHSBCGroup,thepaperispropoundingsomereasonableandconstructiveproposalstodomesticcommercialb

6、ankforstrengtheningtheirinternalcontrolandimprovingriskmanagementKeyWords:OperationalRiskInternalControlSystemRiskManagement南开大学学位论文版权使用授权书本人完全了解南开大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容:按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本;学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文;学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或者部分的阅览服务;学校有权按有关规定向国家有关部门或者机构送交论文的

7、复印件和电子版;在不以赢利为目的的前提下，学校可以适当复制论文的部分或全部内容用于学术活动。学位论文作者签名:工红又可年if日经指导教师同意，本学位论文属于保密，在年解密后适用本授权书。指导教师签名:学位论文作者签名:冬复蓬解密时间:夕，若年1月日各密级的最长保密年限及书写格式规定如下:飞兮君~裂甩钾界叩竿寒辱一焦辫尹罗黔愧妹瓣，娜科乎钾男，镶珍黔穿馋卯臀娜弊群夸蜂拜跨谬邹6年(最长5年，可少于5年)嘿履消密★10年(最