银行内部人金融犯罪的研究-原因分析与防治对策

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1、浙江大学硕士学位论文银行内部人金融犯罪的研究——原因分析与防治对策姓名：顾凌云申请学位级别：硕士专业：经济法指导教师：李有星20021101摘要银行是缎营货币和信用业务的金融中心，在社会主义市场经济体系中占据着极为黧要兹娥位。瑟镶牙内部入斡金融犯罪爨l是一秘严重的经济犯嚣行为。锻萼亍的内部人员利用自己的特殊身份进行日E法操作，导致银行资产的大量流失，同时挠著0众融获寄，迸瑟褥麓弓

2、发金融危撬。这麓一耱在邀赛金融一律纯进程中，各国各地区都十分重视的新型的白领犯罪行为，具有严重的破坏性。在当今，中国金融业逐渐走向市汤亿，全球化之际，银稃内部入犯罪的闽题日益突出。由于这种现

3、象出现较晚，所以在我国鲜鸯这方蘑的研究探讨。本文通过查阅大赣资料、文献，将对银杼内部人犯罪的现状作出概括，并用犯罪学、经济学等方浚对镊霉蠹部入狐嚣兹联霾进行探辑，遴褥分援冀制鬻嚣索。然后邋过法制建设、内控机制及其他制度建设来提出相应的防治对策。关键词；银行内部人制衡因索资格刑内控机制Abstrac专H01diflganextrcmelyimportantplacein七hesocialistm牡keteconomy，banksare出efmanc泌centcrforcurrencyandcfedita纯LirS．Crimesc。枷ttedbybanke虹巾loyees

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7、nintern以con乜olmechanism浙江大学学位论文银行内部人金融犯罪的研究1导言银行内部人金融犯罪的研究——原因分耩与防治对策银行，是经营货币和信用业务的金融中心，它以信用的方式集中了社会上广大个人、擎镳麴大韶分闲散资金．是社会财害的聚集遣和赞币资金聚置的枢纽，在经济体系中占据淆极为冀要的地位。随着经济的不断发展和金融业务的不断扩大，镊行领域巍的犯嚣活动瞧霾趋猖獗，在现在社会中已经演变成为一种发案率高、涉及面广、影响大的恶性犯罪类型，成为社会的一大公害，引趣了全社会极大的关注。本文所研究的锻行内部入金融犯罪则是上述犯罪中的～种清况较为严重、危害性较大的犯罪

8、类型。1．1本文的目的与意义银行内部入金融犯罪对银行业的安全和金融秩序构成巨大的危寄。首先，金融是懿个社会经济的核心，跫腰有经济活动的纽带。_}搿银行在整个金融体系中更是重中之重。银行业的安全是指银行内部与银行业间的资金、业务运俸等等的安全稳定襄合法骞彦，这本身就橡成金黻秩序的最为基零豹一点。镊行业的安全当然牵渤到整个金融秩序，而且还包括了由金融北所连接起来的各行各监豹安全稳定和合法有序。获范邂上来看，一家锾嚣出现蠲蘧可能会影响委l静金融秩序远远大于它本身的范围。第二，银行业不仅是资金静集散地，而且还是各粪风险和盈利机会韵聚集地。因此银行安全和金融秩