我国外资银行市场准入法律问题研究

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1、对外经济贸易大学硕士学位论文我国外资银行市场准入法律问题研究姓名：滕云申请学位级别：硕士专业：法律指导教师：丁丁20070401内容提要随着我国银行业进入全面开放阶段，外资银行的地位和影响日益突出，由于银行业的特殊性，外资银行市场准入一直是各国普遍关注的问题。在世界贸易组织法律体系中，市场准入是最受重视的问题之一。虽然与以前相比，我国在外资银行市场准入立法方面已经取得了很大的进步，但金融环境是复杂多变的，由于立法的相对稳定性和滞后性，目前在外资银行市场准入的立法上仍存在一些问题。本文以世贸组织有关银行业市场准入的规则为基础，借鉴其它国家尤其是美国在外资银行市

2、场准入立法方面的做法，研究我国外资银行市场准入法律问题，以进一步通过法律手段对外资银行市场准入实施有效规制，充分利用世界贸易组织法律规则实现我国银行业的健康、快速发展。本文共分为四个部分。首先在引言中，本文主要对外资银行、市场准入等相关概念进行了界定，阐述了本文的选题背景及意义。本文在第一部分详细介绍了世贸组织法律体系中银行业市场准入的相关规定；第二部分本文介绍了各国外资银行市场准入立法的要求，包括准入形式的要求、注册资本的要求、管理人员的要求及对母国金融监管制度亩勺要求，重点介绍了美国外资银行市场准入方面的做法，以期对解决我国外资银行市场准入法律问题提供宝

3、贵的经验；第三部分本文回顾和总结了我国外资银行市场准入的立法情况及特点；第四部分本文深入分析了我国目前外资银行市场准入立法的现状及存在的主要问题，并提出相关建议。主题词：外资银行市场准入法律问题AbstractTheroleandinfluenceofforeignbankshavebeengraduallypromoted．Meanwhiletherearemoreandmoremarketacccssrulesforforeignbanksinmanycountries．Onthebasisofsomecountries’bankingactsandre

4、gulationsofauthorities,whoselegaldocuments，thedissertationdealswiththeimportantissuesofmarketaccessrulesforforeignbanks．Thestudyshallbecompletedthroughthemethodsofeconomy,jurisprudenceandcomparativestudy．Thediscussionisdividedintofourchapters．Basederltheintroductionofthemeaningofth

5、emarketaccessinbankingsector,thenecessityandobjectsofregulatingmarketaccess,chapterintroducesadetaileddescri州onofWTOlegalsystemofmarketaccess．ChaptertwofocusesonspecialmlesformarketacA∞$sinmanyothercountries，especiallyinAmerica．Chapterthreereviewslegislationhistoryandcharacteristic

6、sofmarketaec．七ssofforeignbanksinChina．ChapterfouranalyzesthemainlegislativeproblemsofmarketaccessofforeignbanksinChina,andprovidessomesuggestionsfortheseproblems．Keywords：foreignbanks，marketaccess，legislativeproblems．一、选题的背景及意义引言根据我国入世时所作出的金融承诺，自2006年12月11日起，我国已经最终取消对外资银行人民币业务经营的地域

7、、客户等方面的限制；取消对外资银行所有权经营，包括许可设立分支机构等任何非审慎性措施的限制。对于外资银行进入我国银行业的许可，我国承诺不含经济需要标准和许可数量的限制，而只是采取审慎性的审批标准。也就是说，从2006年年末开始，我国的银行业呈现全面开放的新格局。外资进入我国银行业将对我国的银行业市场产生重要的影响，市场准入是外资合法进入我国银行业市场的先决条件，对外资准入实施有效的监管是保证我国银行业安全、稳健、高效运营的重要手段之一，是保证对外资银行后续监管成效的首要环节。虽然到目前为止，我国已经初步形成了以《中华人民共和国商业银行法》(以下简称《商业银行

8、法》)、《中华人民共和国外资银行管理条例》(以下简称