外汇经营与管理学习收获与体会

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1、《外汇经营与管理》学习收获与体会一、前言本学期通过对《外汇经营与管理》的学习，我对外汇市场和外汇交易的一些基本知识有了进一步的认识。当今经济日益开放的条件下，无论是企业、银行、政府以及个人都不得不面对外汇交易这个客观存在，都会主动会被动的接受到汇率变动的影响。当持有硬货币时，汇率的上涨会带来收益；当持有软货币时，汇率的下跌会带来损失。而了解汇率，认识外汇交易技术，掌握美元、欧元、日元、加拿大元等重要货币的国家经济背景及对其汇率进行预测，规避汇率风险，利用外汇市场交易获取利润已经成为国际金融活动的重要部分。作为一名金融学专业的学生，我认为自己必须要

2、对这些知识有比较充分的了解，并且希望能够学以致用。二、对所学知识的简单回顾第一章是外汇和外汇市场。在外汇概述里面，我了解了外汇的基本概念（具体内容）、外汇的特点、外汇的分类、外汇的作用以及主要的外汇（9种）与它们各自的代码符号；而在外汇市场概述里面，我则主要了解到了外汇市场的类型、外汇市场（场外市场）的特点、外汇市场迅速发展的原因、外汇市场的主要参与者和全球外汇市场交易量和格局。第二章是外汇交易概述。在外汇交易的概念里，我了解了外汇交易的两种类型和外汇交易产生的原因；而外汇交易的基本要素则包括外汇交易室、外汇交易员与外汇交易的基本工具；在中国内地

3、的外汇交易里，我则知道了外汇交易市场的构成、银行间的外汇市场（中国外汇交易中心）和中国内地外汇市场的特点。第三章是外汇交易的形式。在外汇交易的基本知识与计算里，我明白了汇率标价方法、一些国际惯例、外汇的表达形式和基本计算；在即期外汇交易里，我理解了它的基本概念、即期外汇交易的报价、即期外汇交易的操作和一些国际汇市即期交易范例；在远期外汇交易里，我了解了它的基本概念、即期外汇交易的分类、远期外汇报价和远期汇率的计算以及远期外汇交易的作用；在外汇掉期交易里，则学习了外汇掉期交易的基本概念、换汇交易的报价方法、掉期交易的类型及计算和外汇掉期操作；在外汇

4、交易期货里，我知道了外汇期货概述、外汇期货交易的程序与规则、外汇期货交易的操作和外汇期货交易与远期外汇交易的比较；在外汇期权里，我了解了外汇期权的概念、外汇期权的分类和外汇期权交易的基本策略；在套汇交易里，我掌握了外汇交易的概念和外汇交易的方式；在套利交易里，我明晰了它的基本概念和类型。三、对一些具体内容的认识和看法（一）外汇市场的风险北京奥林匹克饭店是一家三星级涉外宾馆，占地面积8500多平方米，总建筑面积27000多平方米，是国际奥委会在北京惟一正式考察的饭店。1987年在饭店成立初期申请了50亿日元的贷款，利率很优惠。放贷时的汇率水平是１美

5、元兑换240日元左右，而此后不久，日元就开始不断升值，最高时达到１美元兑换80日元以下。1994年人民币汇率也进行调整，从１美元兑5.7元人民币调到8.7元左右。也就是说，人民币对日元的汇率贬值了近6倍。奥林匹克饭店的经营收入基本都是用人民币或美元计价，却要用日元还贷，日元的升值令其蒙受了巨大的损失。2003年该饭店作为中国银行的不良资产以2.25亿元的价格公开拍卖。在上面案例中，我国交易主体从国际金融市场筹借日元，属于债务人，如果在借款期间日元汇率升值，到还款时就需要花费更多的人民币兑换日元，从而遭受损失；相反，如果日元贬值，归还本息的人民币成

6、本就会减少。但实际上，日元兑美元汇率大幅上升，人民币兑美元汇率下跌，导致人民币兑日元汇率也大幅下跌，归还既定量的日元，需要支付的人民币或美元增加，从而加重了债务负担，遭受了重大损失。有这么一句话：“如果你爱他，就让他从事外汇交易吧，因为这里是天堂；如果你恨他，你也让他从事外汇交易吧，因为这里是地狱”。由此可见，在外汇交易中有两个极端：一个是极度盈利，另一个是极度亏损。这两种情况发生的可能性都相当之大。所以，外汇交易不但可能让你立马从一无所有成为大富翁，也很可能让你立刻从超级富豪变为一无所有。所以，我认为，对于外汇市场，大家要看到它危险的一面，要看

7、到它的风险。而且，大家要谨慎进入外汇市场。而一旦你进入外汇市场，并且准备进行外汇交易尤其是投机的时候，你最好能够注意风险的防范与规避。外汇交易风险，是指企业或个人在交割、清算对外债权债务时因汇率变动而导致经济损失的可能性。外汇风险一般分为交易风险、折算风险、经济风险和国家风险。交易风险涉及的业务范围广泛，是经济主体经常面对的风险，因而也是其主要的防范对象。（二）外汇交易的作用在当今经济全球化的世界，各国经济交往极为频繁，外汇交易在各国经济中扮演着非常重要的角色。1．促进国际结算，有利于国际贸易的发展。在现代国际贸易中，无论是进口还是出口，最终的结

8、算都必须要通过一种货币来实现，而外汇的产生和外汇交易则为其提供了重要工具。2．促进国际投资。国际投资主要包括两种，国际直接投资，即一国的