人寿支公司关于ⅩⅩ年度合规自查工作报告

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1、ⅩⅩ人寿支公司关于ⅩⅩ年度合规自查工作报告分公司：根据总、分公司下发的《关于评估ⅩⅩ年度合规自查工作的通知》等文件要求，菏泽中支积极开展ⅩⅩ年度合规自查评估工作。本次合规自查评估工作由人事行政部牵头，各机构、各部门全员参与，自查工作落实至每个业务条线及管理部门。下面将有关情况汇报如下：一、合规管理工作概况菏泽中支的内部成立了合规领导小组，由总经理室刘永胜总任组长，各部门负责人为成员的领导小组，负责日常合规管理、培训、宣传等工作，管理制度执行总、分公司的有关管理规定，结合菏泽当地实际情况并结合工作实际制定了《菏泽中支风险事件管理办法实施细

2、则》、《ⅩⅩ人寿菏泽中支内勤员工百分管理制度》等，基本可以满足日常管理工作的需求。业务流程方面严格执行总公司的相关流程要求。二、重要业务活动的合规情况在业务活动自查方面，一是发现个别个险客户在电话回访时表示权益不清，现已经要求个险部组织业务人员集中学习投保规则，加强产品学习，严格按照有关规定进行保单利益演示，防止类似情况的再次发生；二是个别课件存在扩大产品收益或片面强调保险收益的现象，现已经催促培训讲师修改其课件内容，并要求在以后的讲课中及课件中不得出现类似情况。银保方面有电话回访成功率偏低、保单回执回销情况不及时等情况。银保部组织内外

3、勤人员召开会议，商定了整改措施:A)让客户经理提前同客户打电话沟通，及时了解客户购买保险时的动态，就客户不明确的事项做出详尽的解释，并同客户预约回访时间；B)对营业部经理、客户经理就回执回销要求进行宣导,定期通报回销情况，及时同业务渠道的县域主管进行沟通，要求网点主动联系客户，补齐资料及时回销。C）组织银保部经理和客户经理，对产品进行学习，要求对客户讲清楚保险收益的不确定性，及明确银保产品不得与银行存款和银行理财产品混淆。银保部经理和客户经理现场签订承诺书，承诺不会违反公司规定的情况发生。三、反洗钱工作开展情况在反洗钱方面，根据公司要求

4、成立了反洗钱领导小组及执行小组，落实了工作职责，及时向当地人民银行进行了报备，按照要求向分公司合规部及当地人民银行反洗钱相关部门报送了业务报表。反洗钱业务报表体现了中支反洗钱管理构架及职责、反洗钱培训、反洗钱宣传等基础信息，没有出现大额交易、可疑交易等重大情况。定期开展反洗钱宣传、培训活动，通过对公众的反洗钱宣传活动的深入开展，进一步引导客户对反洗钱相关规定的了解，使广大市民深刻认识到洗钱犯罪对我国经济造成的危害，及对反洗钱工作的理解、支持与配合，营造了“防范洗钱，人人有责”的良好的反洗钱氛围，促进菏泽中支业务持续健康发展，为公司进一步

5、开展反洗钱工作奠定了坚实的基础四、合规培训情况ⅩⅩ年度我们花费了大量精力对内勤员工进行相关法律法规知识培训，取得了良好效果。ⅩⅩ年共组织4次大的培训会议，参与人数200余人次。菏泽中支始终把合规经营作为基本的管理要求，利用早会、培训班等多种形式，向内外勤员工强调合规经营的重要性，灌输合规管理理念。总体来说，菏泽中支各项工作绝大多数方面符合法律法规及总、分公司相关规定要求。虽然在工作中出现少量不规范问题，通过本次自查也及时得到了纠正，没有出现重大的违规风险。但是我们也认识到，随着菏泽中支业务的不断发展，各项工作环节中出现不合规风险的可能性

6、随之增大。我们只有加大宣传培训力度，组织员工学习相关管理规定，提高专业技术能力，做好思想意识及职业技能方面的准备，才能最大限度地避免违规风险，为菏泽中支业务健康发展奠定良好基础。ⅩⅩ人寿山东菏泽中支二○一五年二月十日附表1：ⅩⅩ年度行政处罚情况表处罚日期被处罚人监管单位违规事项处罚内容后续处理措施ⅩⅩ年2月12日刘永胜中国保险监督管理委员会山东监管局1、未按照规定进行回访；2、、部分客户的电话回访录音丢失对ⅩⅩ人寿菏泽中心支公司警告并罚款1万元；对刘永胜警告并罚款1万元严格按照总公司要求对客户进行回访；对回访录音指定专人负责每日备份，定

7、期将回访录音存档。附表2：ⅩⅩ年度收到监管函情况表日期监管对象监管单位违规情况监管要求后续处理措施无无无无无无附表3：ⅩⅩ年度合规培训情况表培训时间培训机构/培训人受训机构/受训人员培训内容培训效果ⅩⅩ年3月12日菏泽市保险协会孙晓红销售误导自律检查全面检查梳理了菏泽中支销售误导情况，避免了群众集体投诉。ⅩⅩ年4月12日李海建中国人民银行菏泽市支行中国人民银行济南分行办公室关于组织开展ⅩⅩ年反洗钱宣传活动提高了反洗钱意识，增强反洗钱技能，取得了很好的社会效益和公众影响力。ⅩⅩ年6月30日李海建菏泽中支全体内勤非法集资风险防范认识的非法集

8、资的危害，提高了非法集资风险防范能力。ⅩⅩ.11.8菏泽市保险协会刘永胜、孙晓红保险核心价值理念培训提高了保险意识，增强了保险核心价值理念。ⅩⅩ.12.2李海建菏泽中支全体内勤依法合规经营培训全体内勤充分认