建设银行前后台分离模式下的操作风险管理研究

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1、分类号：____________密级：______________ＵＤＣ：____________单位代码：______________硕士专业学位论文论文题目：建设银行前后台分离模式下的操作风险管理研究学号：_________________________1112461042姓名：_________________________程煜工商管理硕士（MBA）专业学位类别：________________________工商管理专业学位领域：________________________商学院学院：___

2、______________________王朝晖副教授指导教师：_________________________合作导师：_________________________论文提交日期：2014年5月28日万方数据AThesisSubmittedtoNingboUniversityfortheMaster’sDegreeStudyontheOperationalRiskManagementofChinaConstructionBankundertheModeofFront-BackStageDecoup

3、lingCandidate：ChengYuSupervisors：AssociateProfessorWangZhaohuiBusinessAdministrationNingboUniversityNingbo315211，ZhejiangP.R.CHINADateMay28,2014万方数据独创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写的研究成果，也不包含为获得宁波大学或其他教育机构的学

4、位或证书所使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中做了明确的说明并表示了谢意。若有不实之处，本人愿意承担相关法律责任。签名：___________日期：____________关于论文使用授权的声明本人完全了解宁波大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留送交论文的复印件，允许论文被查阅和借阅；学校可以公布论文的全部或部分内容，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文。（保密的论文在解密后应遵循此规定）签名：___________导师签名：___________日期：___

5、_________万方数据宁波大学硕士学位论文建设银行前后台分离模式下的操作风险管理研究摘要2000年以来，国内金融体系进一步开放，商业银行间竞争更为激烈。依托日渐强大的IT技术，国外商业银行的后台运营集约化得以实现，银行流程再造所带来的成效被国内各家商业银行关注，纷纷向这种模式学习并尝试运用。这种模式即后台提供保障和支持，前台负责营销和服务功能，简称前后台分离，是银行流程再造在现阶段的具体表现形式。建行于2006年提出实行运营体制改革的第一代转型，2008年底启动了深化前后台业务分离项目改革的第二代转型，

6、在2014年推行了网点综合化、柜员综合化、营销综合化的“三综合”的第三代转型。建行有步骤地实行前后台分离模式就是为了防止因为业务流程发生的巨大变化而产生的操作风险，以循序渐进的方式缓慢释放操作风险。同时前后台分离模式对建行的风险管理体制、内控体系都提出了更高的要求，急切需要运用操作风险管理理论来指导前后台分离模式的推行，使之趋于合理和完善。对建行前后台分离模式下的操作风险管理研究，一是为建行进行中的前后台分离第三次及以后转型的平稳运行提供理论参考，以期加强后续的操作风险监控和管理；二是目前国内商业银行的前后

7、台分离理论研究和实践均处于初级阶段，希望通过研究建行前后台分离模式下可能导致的风险问题，提出比较适用的操作风险管理对策，为完善国内商业银行操作风险管理体系，丰富操作风险管理理论，提供有价值的建议。本文对商业银行前后台分离模式概念及操作风险管理定义和框架进行了阐述，通过对商业银行前后台分离模式下现状的研究，指出在该种模式下可能出现的操作风险因素以及对应的风险损失类型，结合建行前后台分离模式推行过程中的现状，运用数据统计及案例分析的方法来寻找和印证建设银行前后台分离模式下操作风险可能发生的原因和主要类型，并借鉴

8、国外具有代表性的商业银行：德意志银行和美国银行的先进操作风险管理经验，采用建设银行前后台分离操作风险实践与操作风险管理理论相结合的办法，以操作风险管理策略选择的基本原则为前提，提出了四大方向的策略，即健全独立的操作风险管理组织架构，完善操作风险管理流程，探求操作风险管理工具和方法和加强操作风险管理环境的建设。以期用策略来完善和建立合理的组织架构，为国内商业银行的可持续发展的提供动力，来实现有效的，能创造价值的，操