供应链金融风险预警体系设计

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1、学校代号：10532学密号：S1218W12l级：湖南大学专业硕士学位论文供应链金融风险预警体系设计昱哑丝名壁亟夔!刻筮副熬援囱江高堡经渣蛭筌整委虽金圭盛!姚尘竖夔援一n加es追no豫瓠㈣⋯洒栅眦mo幅叩懈㈣腩眦BvY2606114PENGJieB．E．(HunanUniVersity)2011Athesissubmittedinpanialsatisf．actionoftheRequirementsforthedegreeofMasterofFinance1nFinanceintheGraduateschoolofHunan

2、UniversitySuperVisorProfessorLiuYiMay，2014湖南大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作者签名：码生日期瑚孵6月弓日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文

3、的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权湖南大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于1．保密口，在／年解密后适用本授权书。2、不保密＆／(请在以上相应方框内打“、J”)作者签名导师签名日期：2DI舡F6月弓日日期：劢f牟年6月弓日专业硕士学位论文摘要供应链金融是银行针对供应链上下游中小企业的融资困境创造出的一种新的信贷业务模式。该业务的创新之处在于银行放宽对中小企业的抵押物限制，更注重从供应链整体的角度来控制风险。在此背景下，及时

4、获得供应链的物流、资金流运作信息对银行信贷风险预警具有关键意义。如何获得这类信息以及获得信息之后如何构建科学的预警体系判断风险大小，则是供应链金融业务中必须解决的难题。本文的研究既可以从理论上解释信息不对称对供应链金融风险的影响以及信息流对风险预警的重大作用，又可以在实践上为银行信贷管理者的供应链金融风险预警提供新方法。本文的研究思路与结构如下：首先在总结学术界研究成果的基础上，从供应链的运作入手，分析了物流、资金流、信息流在供应链中的运动规律，以及由此衍生出上下游企业资金困境的成因。然后从银行角度出发，研究了供应链金融的应收

5、账款、存货质押、预付账款三种模式如何解决上下游中小企业的资金困境，同时得出了三种模式各自可能产生的信贷风险及其原因，信息共享可以实现对供应链金融风险的预警。第三，构建了供应链金融风险预警评估指标体系，并运用模糊层次分析法确定体系指标的权重，同时确定风险预警的四档评判标准。最后，指标体系需要有专门的运营平台，而第三方电子商务平台天然具有充当运营平台的优势。基于这一结论，本文按照规划设计、流程设计、功能与子模块设计三个步骤，有针对性地设计了具有供应链金融风险预警功能的第三方电子商务平台。经研究，本文得出如下结论：供应链金融风险产生

6、的主要原因是银企之间的信息不对称，对信息流的获取则可以解决信息不对称问题。在第三方电子商务平台的参与下，通过从交易合同信息、物流信息、资金流信息、质押物信息、市场信息五个方面构建预警指标体系，可以实现对供应链金融风险的及时预警。关键词：供应链金融；风险预警体系；模糊层次分析法；运营平台供应链金融风险预警体系设计AbstractSupplychain6nanceisanewmodeoftheloanwhichiscreatedbythebanksaimingatthefinancingdif行cultiesofthemiddle

7、andsmall—sizedenterprisesupstreamanddownstreamthesupplychain．Theinnovationofthisbusinessisthebank’sliberalizationofguaranteetomiddleandsmall—sizedenterprises；theypaymoreattentiontocontroltheriskflromtheperspectiVeofintegralsupplychain．Onthisbackground，thetimelyacces

8、stologistics，cashflowoperationinf．ormationofsupplychainiscriticalf．ortheriskpre-warningofbankcredit．Howtoobtainthiskindofinformation，andth