地方融资平台信用风险防控的法律对策研究

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1、独创性声明本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得测或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意．学位论文作者签名：、习青签字日期：加烨年红月弓D日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解耍燃有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阕。本人授权可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩

2、印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文．(保密的学位论文在解密后适用本授权书)学位论文作者签名：刁荡签字日期：2,of4L年牛月易日学位论文作者毕业去向：工作单位：通讯地址：导师签名：签字日期：电话：邮编：焖m目录㈣㈣㈣㈣㈣Y2578919摘j要．．⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．⋯⋯⋯⋯．⋯⋯⋯⋯．⋯⋯⋯⋯．⋯⋯⋯⋯．．⋯⋯⋯．．IAbstract．⋯⋯⋯⋯．．．⋯⋯．⋯⋯⋯．⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．⋯⋯⋯⋯．．⋯⋯⋯⋯．⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．IIl弓I言⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．⋯．117I茜．．．．．．⋯⋯⋯⋯⋯．．．⋯⋯⋯⋯⋯⋯

3、．．．⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．．⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．⋯．一、信用和信用风险的概述⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．3(一)信用的解析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯3(二)信用风险的深度分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯6二、地方融资平台信用风险的深度剖析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯9(一)地方融资平台的概念分析⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯9(二)地方融资平台信用风险的内涵⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．14(三)地方融资平台信用风险的表现⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯一15(四)地方融资平台信用风险的成因⋯

4、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．22三、防范地方融资平台信用风险的法律对策⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．26(一)政府完善外部管理⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．26(二)商业银行审慎经营⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．⋯⋯⋯⋯⋯29(三)地方融资平台规范发展⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．．32结语⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯35参考文献⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．36致谢⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯40攻读学位期

5、间发表的学术论文⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯．41摘要近年来，我国各级地方政府为了发展当地的经济，纷纷加大了对建设项目和民生工程的投资力度，从而产生了大量的资金需求，但是我国地方政府由于自身财力和国家划拨资金的有限性很难充分发挥融资的实质作用，这样就存在巨大的建设资金缺口。为了填补这一资金缺口而成立的地方融资平台，是地方政府探求的一条新的融资途径，这一新的融资途径是我国的财政体制、投融资体制和金融体制等多方面制度变迁的共同产物，是解决地方政府财力不足、筹资受限问题的历史选择。由于地方融资平台是在突破地方政府融资的法律瓶颈和制度局限的背景下产生的，所以，从某种程度上说

6、地方融资平台本身就是一个复杂的矛盾体，并且在地方融资平台数十年的发展历程中更是体现了它的两面性。一方面，地方融资平台为地方经济发展和各项建设筹得大量的资金支持，确保了基础设施建设顺利完成，促进了地区社会经济的发展；另一方面，随着地方融资平台业务的急剧扩张，贷款规模迅速膨胀，引起了市场对融资平台风险的担忧，在这其中，地方融资平台的信用风险尤为引人关注，因为这种风险不仅将会影响融资平台本身的持续性运营，还加重了地方政府的隐性债务负担，破坏了商业银行正常的经营秩序。加之地方融资平台本身法律定位不明确，运营中规范其发展的相关法律法规的缺位，缺乏相关主体对其进行有效地监管，这都更会将地方融资平台的

7、信用风险的危害无限放大。基于此，就需要对地方融资平台的信用风险进行深入的分析，并能用法律手段规制地方融资平台设立和运作中存在的种种诱导信用风险出现的问题，促使其在克服自身固有缺陷的同时，发挥融资的积极效用，从而在当前的经济形势下成为缓解各级地方政府财政压力，促进地方经济稳步发展的重要平台。但在这之前需要首先对信用和信用风险的内涵进行充分地阐释，在正确认识信用的含义和特性的基础上，对信用缺失引发的信用风险进行深度把握，为的是能够真正地