营运-综合柜面-高阶需求_v1_20171102

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1、综合柜面高阶需求1项目背景南洋商业银行（中国）有限公司（以下简称南中）源自香港，总部设在上海，是中国信达资产管理股份有限公司通过其全资附属机构——南洋商业银行全资拥有的内地外商独资商业银行。加入信达集团后，为更好地支持业务快速发展需求，南中需尽快建立一套与未来业务发展战略匹配的IT系统。经过前期的南中IT新线咨询规划，南中形成了一个核心系统加五十多个外围系统的整体规划，计划18-24个月建设完成，目前正在按规划内容进行多项目群新线系统建设。综合规模系统作为新线建设重要的业务系统，不仅承担传统的柜面高低

2、柜业务，还支持各种现场服务和营销功能，提供灵活的业务组合，支持业务集中处理，全面提升网点的服务能力功能。南中希望能通过本次招标选型，完成综合柜面系统的实施建设，并要求投标方在实施阶段配合其他系统实施商进行综合柜面系统的持续改进和维护。2系统建设目标配合全行新线系统建设，建立一套综合柜面系统，全面支持“以客户为中心”的面向客户服务流程的业务服务模式和业务操作模式，支持业务集中化等多种业务模式及场景。1业务范围1.1交易业务范围业务种类客服服务存款业务电子银行贷款业务结算业务银行卡外汇业务现金管理内部帐管

3、理凭证管理内部管理联网核查报表打印税务类公共查询其他（批量、银银转账）1.2业务系统范围业务系统代客资金系统柜面系统核心系统理财系统联网核查系统票据系统渠道整合平台统一支付平台信贷系统银行IC卡系统中间业务平台1.1用户管理综合柜面系统应支持整合网点各业务系统访问权限，满足用户进行一次登录，即可在同一界面下进行多系统的多业务操作。支持在柜面前端登录或登出时，实现已整合的各系统统一登录、退出、签到、签退。建立全行统一权限视图。引入统一身份认证机制，根据各系统用户身份认证及权限管理需要及可行性，用户信息统

4、一管理，实现统一身份认证及统一权限分配。用户可在综合柜面中打开的独立系统包括：综合理财平台、票据、代客资金交易、IC卡、中间业务平台等。1.2柜面操作一体化综合柜面系统应支持在一个柜面交易中集成多个系统的后台服务，比如支持支付密码器、电子验印、指纹系统、身份核查、电话核实等。另外，对于集成嵌入的系统也可独立操作，如电子验印、身份核查等系统。综合柜面系统与渠道整合系统集成，实现多个系统的整合，提高业务办理的效率。1.1交易翻写支持将柜面交易通过交易翻写的方式整合到综合柜面系统，满足核心系统上线要求及相关

5、系统建设要求，相关业务种类范围、系统范围详见3.1、3.2。1.2系统支持的业务模式（1）客户信息复用：支持将已识别客户的客户信息、账户信息带入到交易中，减少柜员重复录入；（2）综合签约、解约整合：将理财业务、短信通知等业务以及网上银行、手机银行、电话银行等渠道的签约交易进行整合，通过一个平台一个流程实现签约；办理销户业务时，能够汇集所有账户签约信息，通过一个平台一个流程实现解约。（3）向导式引导模式:客户办理多笔业务时，系统支持向导式引导模式，按步骤完成多笔业务的处理，支持打印统一回单、一次签名确认

6、；（4）支持批量业务处理，提升客户服务效率；（5）提供业务电子登记簿管理功能，实现业务登记簿的电子存档和调阅、打印功能，尽量减少手工登记的工作量。（6）支持月结单、交易流水及回单等补打功能；（7）营业结束时提醒柜员有尚未全部完成或遗漏的任务。1.3柜面管理功能（1）业务规则管理：可通过对业务规则定义进行交易流程控制和业务办理中操作风险监督控制；（1）授权管理：应提供多维度的授权模型，支持多业务场景的需要，同时支持远程集中授权模式；（2）具备完善的用户管理功能。建立多用户多角色体系。可参数化配置每个用户

7、的角色及可操作的业务权限，可设置单笔限额。用户登录支持密码、指纹、IC卡等硬件方式进行身份认证。银行内部管理用户，可按机构设置相应的管理员。不同的用户类型定义有不同的角色，不同的角色可以包含多个权限；（3）具备完善的日志记录功能。日志包括业务操作日志和技术日志。对业务操作日志要清楚记录每个操作员的操作记录和具体业务信息的前后变动情况，并可恢复原始操作界面方便业务人员进行追溯、核查；（4）支持外设驱动/外设管理，支持现有及新兴机具，具备完善外设管理能力和外设扩展能力；（5）提供完善的网点运营监控管理功能

8、，能够从各个角度全方位地监控单个网点或多个网点的业务繁忙度、服务质量、服务效率，方便管理人员及时定位、排查、解决异常问题，能统计每笔业务处理时间及业务量，量化考核数据，支持参数化设置统计，合理调整网点营运策略；（6）提供完整的网点运营数据分析能力，包括柜员业务办理效率、网点客户平均等待时间、柜员服务质量等，为银行管理人员下一步制定优化网点营运策略、员工绩效考核制度等提供数据支撑；（7）建立绩效考核、业务流程优化评测机制，记录己整合交易的柜面操作绩效要素，