投资理财银行实训

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1、南京工业职业技术学院综合实训教学学生学习手册《投资理财综合实训---银行理财》银行实训报告班级：姓名：学号：南京工业职业技术学院经济管理学院2015年6月综合实训项目学习活动作业文件（1）15南京工业职业技术学院综合实训教学学生学习手册班　级：　　　组　　别：　　　　　　　　日　期：实训室：　　　　　　　　　　　指导教师：　　　　实训任务名称基金理财分析小组成员签名15南京工业职业技术学院综合实训教学学生学习手册工作任务：请收集当前基金理财中的基金的品种以及各基金公司的业绩情况并作出相应的分析报告。基金的品种:1.股票型基金2.债券型基金3.货币市场基金4.

2、可转换公司债基金5.指数型基金6.基金中的基金7.伞型基金8.对冲基金基金公司的业绩情况分析：华泰证券公布的年报显示，其持股45％的南方基金2014年主营业务收入达22.48亿元，同比增长17.47％，取得净利润6.497亿元，同比大增30.48％，净利润增幅显著超过收入增幅。此前广发证券披露的易方达基金和广发基金去年净利润也双双超过6亿元大关，但两家公司净利增幅分别为6.49％和21.49％。华泰证券年报披露，截至去年底，南方基金公募业务管理基金合计57只，公募业务基金总规模合计人民币2021.76亿元，较2013年增长32.97%；非公募业务账户资产净值

3、923.23亿元，较2013年同期的742.33亿元增长24.37%。相比而言，汇添富基金、诺安基金和长城基金去年盈利增幅要小得多。东方证券招股说明书显示，其持股47％的汇添富基金去年主营业务收入为12.8亿元，同比增长22％，实现净利润2.868亿元，同比增幅为6.5％，明显低于收入增幅。汇添富基金去年底公募基金规模为1160.39亿元，列行业第11位。东方证券持股17.65％的长城基金去年净利润1.608亿元，同比增长5.54％。深圳另一家规模较大的基金公司诺安基金去年收入和净利全面滞涨。根据大恒科技年报，其持股20％的诺安基金去年取得营业收入6.267

4、亿元，同比微增0.33％，取得净利润2.086亿元，同比小幅增长1.27％。15南京工业职业技术学院综合实训教学学生学习手册综合实训项目学习活动作业文件（2）班　级：　　　组　　别：　　　　　　　　日　期：实训室：　　　　　　　　　　　指导教师：　　　　实训任务名称银行日常业务理财分析小组成员签名15南京工业职业技术学院综合实训教学学生学习手册工作任务：请收集银行日常业务，即外汇业务、掉期业务、套期保值业务、套利业务、金融期货、期权业务、国际结算业务及国际融资业务这各类理财工具的品种及投资分析的报告外汇业务：1.即期外汇业务2.远期外汇，外汇业务与期权3.套

5、利与套汇掉期业务：1.利率掉期2.货币掉期3.外汇掉期套期保值业务：1.买入套期保值2.卖出套期保值套利业务：1.跨期套利2.跨市套利3.跨商品套利4.跨金套利金融期货：1.货币期货2.利率期货3.指数期货期权业务：1、按期权的权利划分，有看涨期权和看跌期权两种类型。2、按期权的交割时间划分，有美式期权和欧式期权两种类型。3、按期权合约上的标的划分，有股票期权、股指期权、利率期权、商品期权以及外汇期权等种类。国际结算业务：1.贸易结算2.非贸易结算国际融资业务：1.直接融资2.间接融资投资分析报告：招商银行1Q15归属股东净利润172亿元，同比增长15.2%

6、，营业收入507亿元，同比增长24.2%。贷款和存款余额分别环比增长4.3%和0.8%，资产和负债余额分别环比增长3.7%和3.6%。不良率1.24%，环比上升13bps，拨备覆盖率224%，环比下降10个百分点，拨贷比2.78%，环比上升19bps。息差2.90%，交通银行1Q15归属股东净利润190亿元，同比增长1.5%，营业收入494亿元，同比增长10.5%。贷款和存款余额分别环比增长4.7%和6.6%，资产和负债余额分别环比增长5.7%和5.9%。不良率1.30%，环比上升5bps，拨备覆盖率173%，环比下降6个百分点，拨贷比2.25%，环比上升1

7、bp。息差2.29%，同比下降4bps、环比上升7bps。农业银行1Q15归属股东净利润541亿元，同比增长1.3%，营业收入1394亿元，同比增长2.5%。贷款和存款余额分别环比增长4.9%和5.6%，资产和负债余额分别环比增长5.4%和5.1%。不良率1.65%，环比上升10bps，拨备覆盖率268%，环比下降19个百分点，拨贷比4.42%，环比持平。预计息差2.84%，同比下降12bps、环比下降13bps。资产负债结构：投资类非标业务仍在适度扩张：农行没有表内非标资产，招行和交行的表内投资类非标资产规模在1Q15均有一定扩张。其中，招行披露一季度末投

8、资类非标资产余额4855亿，较14年末增长33%，占