2012年银行从业资格考试公共基础考试大纲

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1、第1篇　银行知识与业务60%第一章　中国银行体系概况　1.1　中央银行、监管机构与自律组织l中央银行4职能职责l监管机构8-9监管理念、目标、标准措施l自律组织组织机构　1.2　银行业金融机构l政策性银行l大型商业银行l中小商业银行l农村金融机构l中国邮政储蓄银行l外资银行l非银行金融机构第二章　银行经营环境　2.1　经济环境l宏观经济运行26-28目标l经济结构产业结构l经济全球化　2.2　金融环境必考30-47页码仔细阅读l金融市场315个功能种类l金融工具l货币政策第三章　银行主要业务　3.1　

2、负债业务l存款业务58页背景知识l借款业务　3.2　资产业务l贷款业务l债券投资业务l现金资产业务3.3　中间业务l交易业务l清算业务不用看l支付结算业务弄清3票1汇的区别l银行卡业务l代理业务l托管业务l担保业务l承诺业务l理财业务看看个人理财部分l电子银行业务第四章银行管理　4.1　公司治理l公司治理的主体4个主体的作用l利益相关者l信息披露　4.2　资本管理l银行资本的概念与作用l《巴塞尔新资本协议》3种题目都能出l我国监管资本的构成l银监会的资本干预措施l提高资本充足率的方法　4.3　风险管理

3、l银行风险的种类9类，仔细读信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险l风险管理的发展历程l全面风险管理l风险管理流程　4.4　内部控制l内部控制的目标l内部控制的原则多选l内部控制的构成要素　4.5　合规管理l合规管理的相关概念l合规管理的目标l合规管理体系的基本要素l合规管理部门职责　4.6　金融创新l金融创新概述l金融创新的基本原则l金融创新与客户利益保护第2篇　银行业相关法律法规25%第5章　银行业监管及反洗钱法律规定5.1　《中国人民银行法》相关规定l中国人民银行的直接检查监督权l中国人民银行

4、的建议检查监督权l中国人民银行在特定情况下的检查监督权5.2　《银行业监督管理法》相关规定l《银行业监督管理法》的适用范围l《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定5.3违反有关法律规定的法律责任l刑事责任l行政处罚l行政处分l相关的处罚措施5.4　反洗钱法律制度l洗钱概述l《中华人民共和国反洗钱法》l《金融机构反洗钱规定》l《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》l违反反洗钱规定的法律责任第6章银行主要业务法律规定6.1　存款业务法律规定l存款及其办理原则l存款业务的基本法律要求l对单位存款查询、

5、冻结、扣划的条件和程序l存款利率的法律管制l存单纠纷案件的认定与处理l存款合同6.2授信业务法律规定l授信原则l授信审核l贷款业务的基本法律要求l贷款合同6.3银行业务禁止性规定l商业银行向关系人发放信用贷款的禁止l对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止l同业拆借业务的禁止6.4银行业务限制性规定l对同一借款人贷款的限制l对关系人发放担保贷款的限制l对相关金融业务和直接投资的限制l对结算业务的限制第7章民商事法律基本规定7.1民事权利主体l民事权利主体的概念l自然人l法人l非法人组织7.2　民事法律行为

6、和代理l民事法律行为l代理及其种类7.3担保法律制度l担保法律制度概述l物权法l抵押l质押l保证l留置7.4公司法律制度l《公司法》概述l公司设立制度l公司资本制度l公司的组织机构l公司终止制度7.5　票据法律制度l《票据法》概述l票据的功能l票据行为l票据权利l票据丧失的补救措施7.6　合同法律制度l合同的概念及特征l合同的订立l合同的生效l合同的履行l违约责任第8章金融犯罪及刑事责任8.1　金融犯罪概述l金融犯罪的概念l金融犯罪的种类l金融犯罪的构成8.2破坏金融管理秩序罪l危害货币管理罪l破坏

7、银行管理罪8.3　金融诈骗罪l集资诈骗罪l贷款诈骗罪l信用证诈骗罪l信用卡诈骗罪l票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪8.4　银行业相关职务犯罪l职务侵占罪l挪用资金罪l非国家工作人员受贿罪l签订、履行合同失职被骗罪第3篇银行业从业人员职业操守15%第9章　概述及银行业从业基本准则l　《银行业从业人员职业操守》概述l银行业从业基本准则第10章　银行业从业人员职业操守的相关规定　l　银行业从业人员与客户　l　银行业从业人员与同事l　银行业从业人员与所在机构l　银行业从业人员与同业人员l　银行业从业人员

8、与监管者第11章　附则　l　惩戒措施　l　解释机构　l　生效日期