浦发多银行客户版

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1、多银行集团资金管理服务浦发银行北京分行多银行资金管理服务提纲一、多银行资金管理服务是什么二、浦发银行多银行资金管理服务的优势三、多银行资金管理服务功能简介四、多银行资金管理服务的项目管理与案例交流一、多银行资金管理服务是什么？浦发银行银行集团资金管理服务是银行为大中型企业搭建专业的资金管理系统，并提供一揽子配套服务的一项重要技术排他性解决方案。将银行系统植入企业财务或资金管理部门内部，并提供一揽子配套服务的一种更贴近客户的新型服务模式，并且多银行资金管理系统在产品功能、系统集成和操作便利性上也优于传统基于公司网银的集团资金管理产品。一、多银行资金管理是什么？现

2、金管理实践的核心：以银行网络和咨信优势为核心的信息增值服务以信息技术为载体的财务分析、规划管理以资金池为手段的内部银行管理以银行技术应用为核心的客户财务控制管理以客户为核心的价值链管理二、现状企业管理的核心是财务管理财务管理的核心是现金管理企业生产经营各种活动的质量和效果都可以综合的反映在企业现金活动中；科学高效的开展现金管理活动，对于提升企业经营管理水平和提高企业经济效益具有重要作用。5二、现状企业财务主管的烦恼我的下属公司有的资金充裕，有的资金紧张，我希望资金能在内部得到很好的调剂……整个集团资金分散在不同的账户，难以有效集中！散落在各账户的资金如果能够集

3、中起来并且进行同意的投资，应该有很好的效益……我能把存款和贷款额压下来吗？我希望能及时掌握子公司的账户资金信息，最好把子公司的融资、担保和对外投资都统筹协调起来……6二、大集团资金管理的现状大中型集团客户资金管理现状：成员多头开户，资金分散，不利于账户和资金的监控和风险控制；资金管理人员使用多家银行网银，界面不统一、操作上不规范；集团资金信息存储在不同的银行，且资金信息相互独立，资金信息整合和汇总分析不便利二、现状资金信息无法与业务信息有效整合；资金预算计划与资金用途控制脱节；现有资金管理产品功能单一，只能满足基础的集团资金管理需求；市场上各家软件公司提供的资

4、金管理软件质量参差不齐，价格偏高，且长期服务没有保障；二、现状•现金资源共享•集团企业的头寸庞大，且分散，如何利用本企业自身的资源，进行内部资金转移，有偿计价，充分资源共享企业资金•结算业务频繁•集团企业的内部结算与外部结算业务频繁且复杂，如何利用电子化的渠道，加快日常交易的效率•财务管理体制复杂•集团企业往往具有财务管理体制复杂的特点，在这样的背景下，该如何体现对资金的集中统筹，合理安排•现金流预测•集团企业要保证运营的正常开展，需要对现金流预测的准确，如何将下属单位提供的预测信息与银行交易的历史数据进行分析，形成决策方案•往来银行众多•集团企业的往来银行众

5、多，各个银行都承担着不同的相关业务，如何对分散在各家银行的资金进行信息跟踪、监督、调配是企业决策层需要关心问题之一•跨地区性•集团企业跨地区性经营是一个非常显著的特点，如何对下属各业务单元的资金进行有效监管是非常重要的问题•搭建合理的银企互联体系•构建严谨的资金管控体系管控压力二、趋势以基层单位为主体的分散管理模式以集团层面为主体的集中管理模式二、基本任务多头开户，监控困难、体外循环、资金运做不透明调剂不力，闲置与短缺并存、资金分散、效率低下预算不完整，预算手段落后、资金收支无法科学控制信息失真，信息反馈不及时、不全面、无法及时掌握各子公司资金动态现状信息归集

6、——实时监视，事中审计。权力归集——实时控制，事先预算控制资金归集——内部银行的管理平台管理优化——分析、预警、决策目标加强对集团资金的监管力度,降低资金风险调剂资金,减少资金沉淀,减少利息支出,提高资金使用效率增加融资能力，提高银行对集团的服务水平使事前计划、事中控制和事后分析成为可能意义二、基本模式财务部财务部下设资金管理处，负责银行账户管理、监控等资金管理职能财务部还承担资金预算、支付审批、筹资及投资等资金管理工作财务公司经营银行业务非银行金融机构，开展内部贷款、融资租赁、消费信贷等承担集团公司募集资金、供应资金、投资及子公司资金使用监控功能是集团的结算

7、中心、信贷中心、融资中心和金融信息中心结算中心成员单位在结算中心设立内部结算账户，通过结算中心办理结算业务通过发放内部贷款的方式实现资金的有偿占用由结算中心统一对外筹资，合理调度资金财务公司+结算中心结算中心行使管理职能，加强资金监管，保证资金集中深度和广度，重点在监管财务公司做为金融机构，利用集中资金提供资金增值服务，重点在服务二、多银行资金池优势实时监控资金占用和使用情况，加强资金风险控制合理调配资金，减少资金占用，提高资金周转率合理安排债务结构、降低资金成本、减少财务费用加强对资金运用的绩效考核加强资金预算控制和分析促进资金管理的规范化、标准化统一监管、

8、统一预算统一信贷、统一调度、统一结算比