国际结算基础知识-20110810企业培训

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1、国际结算基础知识介绍建设银行洛阳分行李光辉主要内容一、国际结算基础知识二、国际结算主要产品介绍国际结算概述银行的一项中间业务。利用自身的网络、技术、人员、信誉以外汇为载体为客户提供的信用、结算和服务。国际结算是国际业务的基础产品，体现一个行外汇业务的整体发展水平。特点（一）结算货币在国际资金市场上可自由兑换的货币取决于交易双方的协商可选择本国货币或第三国货币为银行的结售汇、外汇买卖等资金业务提供了市场特点（二）国际结算中的票据汇票支票本票特点（三）银行处理商业单据货运单据（提单、空运单、货物收据）发票装箱单保险单产地证质量检验证等海运提单BILLOFLADING作用:1、物权证书2、货物收据

2、3、运输契约特点（四）适用国际惯例国际商会银行技术委员会编写各国银行普遍遵循的规则跟单信用证统一惯例UCP600、银行间偿付统一规则URR725、托收统一规则特点（五）遵循国家的外汇管理政策资本项目管理经常项目管理国际收支申报外汇账户管理资本项目管理外债：外债登记、外债规模控制、外债结汇、售付汇核准资本金：外商投资企业外汇登记、资本金结汇境外投资：核准制境外担保：融资性担保核准、非融资性担保备案经常项目管理进口付汇核销：银行申报进口付汇信息。出口收汇核销：海关、外管局通过电子口岸系统，银行申报收汇信息，出具出口收汇核销联。服务贸易：证明材料及区分金额管理。国际收支申报申报范围：中国居民与非中

3、国居民之间发生的一切经济交易银行通过收支申报系统进行代申报同时满足进出口核销管理外汇账户管理经常项目外汇账户资本项目外汇账户主要内容一、国际结算基础知识二、国际结算主要产品介绍基础产品汇出汇款（贸易、非贸易和资本）汇款汇入汇款（贸易、非贸易和资本）进口代收（贸易）托收出口托收（贸易）进口信用证（贸易）信用证出口信用证（贸易）汇款业务定义：是银行客户委托银行使用某种方式将资金汇往国外清偿债务或履行某种义务的一种结算方式方式：电汇、票汇电汇特点：快捷安全票汇特点：灵活方便资金清算渠道总行境外账户行各币种汇款路线境内联行同业账户内转资金流向示意图（美元为例）申请汇款指示账户行付款纽约美元清算中心付

4、款银行收款银行账户行入账通知收款汇款路线INTERMEDIARYBANK:CITIBANKN.A.NEWYORKSWIFTBIC:CITIUS33ACCOUNTWITHBANK:CHINACONSTRUCTIONBANKHENANBRANCHSWIFTBIC:PCBCCNBJHAXBENEFICIARY:ACCOUNTNUMBER:NAME:ADDRESS:TELEPHONE:特色汇款产品两岸汇款即时通韩国汇款即时通环球汇入直通车汇无忧汇款业务特点方便快捷、费用低出口商或进口商有很大的风险性托收定义：托收是债权人签发汇票，委托银行向国外的债务人代为收款的一种结算方式。种类：光票托收和跟单托收

5、跟单托收种类：付款交单和承兑交单托收业务特点商业信用，银行只遵照出口商（债权人）的指示行事，不承担任何责任；费用较低风险较小托收业务流程图③申请托收托收银行代收银行⑤通知到单①货物买卖合同出口商②发运货物④寄送单据⑥承兑交单⑥付款交单⑦付款⑧付款进口商信用证概念：是银行有条件地承诺付款的一种保证，即在国际贸易中银行应买方的请求开给卖方的一种保证在规定的期限内以规定的单据为依据，即期或在以后某一规定的日期支付一定金额的书面文件。付款条件：在信用证效期以内提交的单据符合“单单相符、单证相符”的条件信用证的特点银行处理以单据为基础采用国际通用的统一惯例，处理程序规范银行提供多种贸易融资产品融通资金

6、，并有较高的利息和手续费收益信用证种类、关系人多，专业性较其他产品强信用证业务流程图④交单交单银行（议付银行）①申请开证①货物买卖合同出口商③发运货物⑤寄送单据⑥提示单据⑦承兑，付款⑨付款⑩付款进口商通知行②通知信用证开证、假远期海外代付⑧承兑信托收据贷款提货担保打包贷款远期汇票贴现、福费廷开证行出口议付信用证的种类按付款期限分为即期信用证和远期信用证按兑付方式分为付款信用证、延期付款信用证、承兑信用证、议付信用证按是否加保分为保兑信用证和非保兑信用证特殊种类信用证：可转让信用证、背对背信用证、循环信用证、红条款信用证、假远期信用证、备用信用证等我行业务特色我行已与遍布全球114个国家的11

7、87家银行建立的代理行关系目前建行对公外汇市场份额快速增长，同业领先，产品体系健全，业务操作能力强有一支素质高、年轻化、有热情的专业经营队伍。我行拥有4名具有CDCS资格的信用证专家，操作经验丰富，有活力经营模式运转高效快捷，省分行单据处理中心集中操作，兼顾技术和效率优势与中信保、商务局、外管局有良好的协作关系建行国际业务部欢迎垂询！电话：6329677266206629再见