农村商业银行全员风险问责暂行规定

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1、农村商业银行全员风险问责暂行规定第一章总则第一条为确保农村商业银行（以下简称“本行”）的安全、稳健经营，实行全面系统的问责制度，明确本行员工及高管人员的责任，提高全员的责任意识和风险意识，结合本行实际，特制定《ⅩⅩ农村商业银行全员风险问责暂行规定》。第二条本行全员风险管理问责制的总体要求是以主要责任人（包括集体，下同）为中心，坚持“纵向到底，横向到边，上挂两级，问责到位”，做到“管理人员要办的不合规的事，各岗位员工坚决不办；员工违规办理的，管理人员坚决制止；对已经违规办理的要认真检查严肃处理”。一、纵向到底。以主要责任人为

2、顶端，以首问责任人为底线的所有责任人。二、横向到边。以主要责任人为中心，横向所有关联人员，包括调查、审查、审核和检查监督人员。三、上挂两级。以主要责任人为底线的上两级管理人员或机构，两级是指管理分级，不是机构级别。主要承担相关责任或管理责任。四、问责到位。即对所有直接责任人、相关责任人和承担管理责任的人员要全面问责，不留空档。第三条管理人员是指总行营业部总经理、副总经理，各支行行长、副行长，各分理处主任、副主任，总行及支行直属经营中心总经理、副总经理,总行及支行机关部门总经理、副总经理。第二章基本原则第四条以事实为根据，以

3、法律、法规、制度为准绳。第五条注重实际，看重效果，留有余地，治病救人。（一）视违规行为产生的后果；（二）视违规行为、程序的恶劣程度；（三）视责任人的认识或改正态度；（四）视自查、他查情况；（五）视出发点是主观故意还是客观因素影响。第三章责任体系第六条处罚种类（一）刑事处罚。移交司法机关，接受犯罪调查，依法处理。但不排除其他处分。（二）党纪处分。包括警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍。（三）纪律处分。包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。（四）违规处理。包括通报批评、取消评优资格、诫勉谈话、书面检

4、查、停职反省（检查）、引咎辞职、责令辞职、免职、下岗清收、辞退、解除劳动合同(除名)。（五）经济处罚。包括个人罚款、损失赔偿。以上处分（包括处理、处罚）可并处。第七条受处分的后果和期限。1.党纪处分（1）警告。受到警告处分的党员，不影响担任原来的党内外职务。但是，在受到警告处分的一年内不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于原任职务的党外职务。（2）严重警告。受到严重警告处分的党员一般不影响担任原任的党内外职务。但是，在受到严重警告处分后的一年内不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于原任职务的党外职务。（3）撤销党内

5、职务。受到撤销党内职务处分的党员，对于在党内担任两个以上领导职务的，党组织在作处分决定时，应当明确撤销其一切职务还是某个职务。如果决定撤销某个职务，则必须从其担任的最高职务开始依次撤销。对于在党外组织担任领导职务的应当建议党外组织撤销其党外职务。党员受到撤销党内职务处分，二年内不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于原任职务的职务。（4）留党察看。受到留党察看处分，分为留党察看一年、留党察看二年。对于受到留党察看处分一年的党员，期满后仍不符合恢复党员权利的，再延长一年留党察看期限。留党察看期限最长不得超过

6、二年。党员受留党察看处分期间，没有表决权、选举权和被选举权。留党察看期间，确有悔改表现的，期满后恢复其党员的权利；坚持不改或者又发现其他应受党纪处分的违纪行为的，应当开除其党籍。党员受到留党察看处分，其党内职务自然撤销。对于担任党外职务的，应当建议党外组织撤销其党外职务。受到留党察看处分的党员，恢复党员权利后二年内，不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于原任职务的职务。（5）开除党籍。受到开除党籍处分的五年内不得重新入党。另有规定不准重新入党的，依照规定执行。2.纪律处分在受处分期间不得晋升职务和级别，

7、其中受记过、记大过、降级、撤职处分的，不得晋升工资档次。受处分的期限为：警告，六个月；记过，十二个月；记大过，十八个月；降级、撤职，二十四个月。受撤职处分的，按规定降低级别；营业机构管理人员两年内不得到上级机关工作。在受处分（开除以外的处分）期间有悔改表现，并且没有再发生违纪行为的，处分期满后，由处分决定机关解除处分并以书面形式通知本人。解除处分后，晋升工资档次、级别和职务不再受原处分的影响。但是，解除降级、撤职处分的，不视为恢复原级别、原职务。3.辞（免）职人员一年内不得担任原级别的职务，停职反省期间最长不超过3个月。4

8、.下岗清收时间原则上不超过6个月，明确清收额度、下岗清收期间生活费标准和期满后责任处理等。5.其他处分处理按有关规定办理。第七条从重原则。有下列情形之一，应当从重处理：1.隐瞒事实真相，干扰、阻扰、不配合调查的；2.打击、报复投诉人、证人及其他人员的；3.强迫、唆使他人违规违纪违法的；4.拒绝纠正违规违