广发证券投资者教育.docx

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1、广发证券：积极推行投资者教育　　广发证券：积极推行投资者教育　　广发证券投资者教育：细节成就投资者　　等待3年之后，股指期货、融资融券千呼万唤始出来。股指期货、融资融券的推出点燃了市场激情，不仅老投资人跃跃欲试，新增的开户数量也不断增长。对此，广发证券认为，新开户投资者数量爆发式增长和证券投资品种的不断丰富，给证券公司经纪业务客户服务和投资者教育工作提出了新的课题。　　投资者教育不能只是走过场　　一直以来，投资者教育都是券商的“必修课”，但是开展投资者教育工作并非易事，往往“费力不讨好”。　　业

2、内人士分析认为，目前许多券商机构的投资者教育内容单一、形式简单、缺少人性化，大多沿用“灌输”、“说教”等方式。这样的投资者教育，一方面使得投资者接受教育的积极性大大降低，另一方面也使得投资者教育的效果大大折扣。长此以往，投资者教育逐渐沦为了走过场。　　为此，如何能够更好地持续、深入地开展投资者教育工作，切实保护投资者权益，维护市场健康、稳定、持续发展，成为了各券商机构探索投资者教育工作方式所要经常思考和必须面对的现实问题之一。　　而作为资本市场中介服务机构之一的广发证券，近年来的投资者教育工作获

3、得了监管部门、业内同行的普遍认可，以及广大投资者的好评。广发证券认为，只有顺应证券市场变化，与时俱进，从了解客户入手，通过发挥自身专业优势，深化客户分类管理和适当性服务工作，才能做实投资者教育工作。　　注重细节，成就投资者　　广发证券介绍，广发证券把投资者教育有机地融入客户服务日常工作之中；从制度、流程、监督等方面保障投资者教育工作的持续性，并将投资者教育常规工作与创新相结合，形成了独具特色的教育新模式。其中最重要的就是在投资者教育中，非常重视细节。　　对投资者教育细节的重视，在广发证券对客户的

4、风险评估中，体现得非常清晰。广发证券根据客户在风险认知能力、风险意愿能力、风险控制能力、风险财务能力的差异性，有针对性地加强投资者教育专题培训、投资环节风险揭示，投资行为控制和管理，客户关系管理和维护等工作。比如，对于风险认知能力较低的投资者，广发证券就在投资者教育工作中增强对投资产品风险揭示和控制措施的沟通，让投资者全面了解不同投资品种的风险属性和市场波动特征；对于风险意愿能力低的投资者，广发证券就对投资者侧重于证券产品介绍和树立投资组合理念，增强风险揭示、提醒服务；对于风险财务能力低的客户，

5、广发证券则重点加强客户风险意识、风险知识、风险案例等方面的教育；对于风险控制能力低的客户，广发证券则强化客户风险控制力、提高客户风险控制的投资技巧。　　注重细节，使得广发证券的投资教育有的放矢，更具人性化。　　立体化的投资者教育更深入人心　　而为了有效地开展投资者教育，广发证券在每一项服务渠道中均涵盖了投资者教育内容，不仅让客户人员有效地掌握客户真实需求，也使投资者教育工作得到动态的监控和管理。通过广发证券的CRM客户关系管理平台、客户体验服务平台---广发IP/TV卫星多媒体广播系统、广发证券

6、95575呼叫中心、广发网官方网站、广发证券与广东联通联手打造的3G手机证券、广发证券客户服务运营管理平台等渠道，积极展开投资者教育，让投资者随时随地都能接受到教育。　　除了自身积极组织开展投资者教育活动，广发证券还与权威媒体、机构联合开展投资者教育活动。记者了解到，广发证券先后在《中国证券报》开辟权证投资者教育专栏；配合广东证监局、《南方日报》社编写了《投资者风险教育案例选编》和开办了《创业板投资者教育宣传专栏》；配合广东证监局举办3月5日“学雷锋为投资者服务”活动。而在与《上海证券报》举办的

7、“中国证券市场3.15投资者教育与权益保护主题宣传月”中，广发证券近200家营业网点参与了活动，举办了投资者教育讲座近30余场，大型户外宣传活动60余场，小区主题宣传20余场，参与活动的社会人士近20余万人。　　从了解客户入手　　做实、做细投资者教育工作　　伴随着中国资本市场快速、深入发展，新开户投资者数量爆发式增长和证券投资品种的不断丰富，给证券公司经纪业务客户服务和投资者教育工作提出了新的课题，迅猛增长的新入市投资者面临着种类繁多的证券产品，其参与市场的投资风险愈发复杂，这不仅给客户服务工作

8、提出了更高、更新的要求，同时也要求投资者教育工作更具针对性、有效性。然而，开展投资者教育工作并非易事，且常常是“费力不讨好”。究其原因，关键在于目前许多券商机构仍存在着内容单一、形式简单、缺少人性化的倾向，大多沿用“灌输”、“说教”等方式，投资者接受教育的积极性不足，投资者教育的实际效果大打折扣。此外，以营销产品为阶段性考核目标的简单化、运动化的投资者教育活动也屡见不鲜。　　如何能够更好地持续、深入地开展投资者教育工作，切实保护投资者权益，维护市场健康、稳定、持续发展，成为了各券商机构探索投资者