欢迎来到天天文库
浏览记录
ID：35551380
大小：331.50 KB
页数：19页
时间：2019-03-27
《银行担保类项目尽职调查报告(A角)-中科智担保》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。
1、中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）融资担保704 项目尽职调查报告（A角）第一部分：项目简介担保公司名称：客户经理：项目基本信息及简要介绍融资主体 广东XX有限公司担保金额300万所属行业 消防工程融资种类房产加成贷担保年限2年操作银行中国银行担保费率5.5%保证金10%十五级分
2、类评级结果分数：对应级别：担保产品信用担保企业及实际控制人信用记录企业银行信贷记录：■良好□有瑕疵□不良实际控制人信用记录：■良好□有瑕疵□不良企业商业信用情况：■良好□有瑕疵□不良19中科智融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）●客户简介：●资金用途（或融资项目简介）：●第一还款来源：从客户2014年的公司对账单上可以了解公司2014年的现金流入量为xx万元，而2015年企业目前在手合同大约xx万元，按照回款周期大致推算2015年应该至少回款与2014年持平，根据客户企业的利润推算经营性净收入至少在xx
3、x万元，客户名下有xxx万贷款将于今年马上到期，若我司xxx万元通过那么实际到手金额约为xxx万元，净流量为xxx万，综合推测申请人企业2015年净流量在xxx万元左右；此可以作为第一还款来源●融资方案（担保方案及主要抵押物或过程控制措施）：1、出具《保证合同》前落实如下措施：A、申请人提供名下华南国际皮革皮具原辅料物流区二期xxx（深房地字第60004xxxxx）号房产抵押至我司名下，并办理全权委托公证于我司；提供名下xx、xxx名下宝马120i抵押至我司名下（押证不押车）。B、深圳市xx技术有限公司提供法人反
4、担保，签署法人反担保保证书并出具股东会决议；C、申请人配偶xxx提供自然人连带责任反担保，签署自然人反担保保证书；D、该项下的保证合同中应注明：债权人应在收到保证人出具的《同意放(用)款通知书》后，方可按《同意放（用）款通知书》上载明的内容向债务人发放由保证人提供担保部分金额的借款，否则，保证人对该笔借款不承担任何责任；2、出具《同意放（用）款通知书》前落实如下措施E、一次性按担保金额的5%收取担保费、按担保金额的10%收取履约保证金；F、华南国际皮革皮具原辅料物流区二期xxx（深房地字第600040xxxx）号
5、商铺抵押至我司名下抵押登记手续完成，xxx宝马730、xxx名下宝马120i抵押至我司名下（押证不押车）的抵押登记手续完成。●老项目历史合作情况（或新项目来源）：附注：一、融资种类：1、流动资金贷款担保；2、项目贷款担保；3、银行承兑汇票；4、支付类履约担保；5、其他。二、所属行业：1、房地产；2、建筑/施工；3、交通/运输；4、商贸；5、制造；6、服务业；7、其他三、担保产品：1、非标担保产品；2、标准担保产品；四、特别说明：本页内容严格限定在一页之内，请客户经理简练说明。19中科智融资担保项目尽职调查报告（A
6、角）（2012版）第二部分：报告的主体部分：一、股东、实际控制人及管理团队调查及分析股权结构：序号股东名称出资额出资比例出资方式是否到位1 xxx 360万元 90% 2010.12.13 本人2 xxx 40万元 10% 2010.12.13 配偶3合计控股股东背景情况介绍（属集团公司的，则绘制公司股权架构图）：实际控制人履历：姓名：性别：年龄：学历：现在职务：时间学习或任职单位职务实际控制人行业背景介绍：实际控制人现场访谈印象：企业实际控制人及核心团队管理水准：1、核心团队专业性2、内部管理水准描述19中科智
7、融资担保项目尽职调查报告（A角）（2012版）二、申请人（企业）资产、负债及信用、诉讼情况调查1.实际控制人及家庭成员、企业、股东、重要反担保人名下资产情况（包括不完备产权房产、土地等）编号资产名称建筑面积权利证编号房产性质权利人与实控人关系购买年份评估值查档状态1XXXX120XXXX住宅张三本人2010735万2014/2抵押兴业担保2XXXX250XXXX写字楼李四担保人20071100万2013/12抵押中行3XXXX15XXXX商铺张三本人200910万有效，2014/1/22福田法院查封合计1835万
8、备注2.实际控制人及家庭成员、企业、股东、反担保人、负债情况、信用状况及诉讼情况负债包括银行贷款、小贷公司借贷、个人借款、大额信用卡余额等所有负债情况以及对外担保等或有负债，要查询借款人及家庭成员、重要反担保人、经营实体信用报告，核实是否与其匹配，还款记录如何；说明逾期具体情况、原因，涉诉及执行情况查询。对应资产信息编号贷款人类别债务人与申请人关系贷款金额贷款期间(年/月
此文档下载收益归作者所有
