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1、常用财务函数EXCEL提供了许多财务函数，这些函数大体上对分为四类：投资计算函数、折IH计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。这些函数为财务分析提供了极大的便利。利用这些函数,可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值等等。使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。下而给出了财务函数列表。（1）投资计算函数函数名称函数功能EFFECT计算实际年利息率FV计算投资的未来值FVSCHEDULE计算原始本金经一系列复利率计算之后的未來值TPMT计算某投资在
2、给定期间内的支付利息NOMINAL计算名义年利率NPER计算投资的周期数NPV在已知定期现金流量和贴现率的条件下计算某项投资的净现值PMT计算某项年金每期支付金额PPMT计算某项投资在给定期间里应支付的本金金额PV计算某项投资的净现值XIRR计算某一组不定期现金流量的内部报酬率XNPV计算某一组不定期现金流量的净现值(2)折旧计算函数函数名称函数功能AMORDEGRC计算每个会计期间的折ID值DB计算用固定定率递减法得出的指定期间内资产折门值DDB计算用双倍余额递减或其它方法得出的指定期间内资产折旧值SLN计算一个期
3、间内某项资产的直线折II1值SYD计算一个指定期间内某项资产按年数合计法计算的折1「1值VDB计算用余额递减法得出的指定或部分期间内的资产折III值(3)偿还率计算函数1函数名称
4、函数功能1IRR
5、计算某-连续现金流量的内部报酬率
6、MIRR计算内部报酬率。此外止、负现金流量以不同利率供给资金计笄
7、RATE计算某项年金每个期间的利率（4）债券及其他金融函数函数名称函数功能ACCRINTM计算到期付息证券的应计利息COUPDAYB计算从付息期间开始到结算日期的天数COUPDAYS计算包括结算日期的付息期间的天数COUPD
8、AYSNC计算从结算口期到下一个付息口期的天数COUPNCD计算结算日期后的下一个付息日期COUPNUM计算从结算日期至到期H期之间的可支付息票数COUPPCD计算结算口期前的上一个付息口期CUMIPMT计算两期Z间所支付的累计利息CUMPRINC计算两期之间偿还的累计本金DISC计算证券的贴现率DOLLARDE转换分数形式农示的货币为十进制农示的数值DOLLARFR转换十进制形式农示的货币分数表示的数值DURATION计算定期付息证券的收现平均期间INTRATE计算定期付息证券的利率ODDFPRICE计算第一个不完
9、整期间而值$100的证券价格ODDFYIELD计算第一个不完整期间证券的收益率ODDLPRICE计算最后一个不完整期间面值$100的证券价格ODDLYIELD计算最后一个不完整期间证券的收益率PRICE计算血值$100定期付息证券的单价PRICEDISC计算血值$100的贴现证券的单价PRICEMAT计算面值$100的到期付息证券的单价PECEIVED计算全投资证券到期时可收回的金额TBILLPRICE计算面值$1()()的国库债券的单价TBILLYIELD计算国库债券的收益率YIELD计算定期付息证券的收益率YIE
10、LDDISC计算贴现证券的年收益额YIELDMAT计算到期付息证券的年收益率在财务函数中有两个常用的变量：f和b,其中f为年付息次数，如果按年支付，则f=l;按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。b为口计数基准类型，如果门计数基准为“US(NASD)30/3607则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数7则b=l；如果日计数基准为“实际天数/360；'则b=2；如果日计数基旌为“实际天数/3657则b二3如采日计数基准为“欧洲30/3607则b=4o卞面介绍一些常用的财务函数。1.ACCRINT(i
11、s,fs,s,r,p,f,b)该函数返回定期付息有价证券的应计利息。其屮is为有价证券的发行日，fs为有价证券的起息口，s为有价证券的成交口，即在发行口Z后，有价证券卖给购买者的口期，r为有价证券的年息票利率，p为有价证券的票面价值，如果省略p,函数ACCRINT就会口动将p设置为¥1000,f为年付息次数，b为日计数基准类型。例如，某国库券的交易情况为：发行口为95年1月3in；起息口为95年7月3()n；成交日为95年5月1日，息票利率为&0%；票面价值为¥3,000；按半年期付息；日计数基准为30/360,那么
12、应计利息为：=ACCRINT(r,95/l/31”,”95/7/30",”95/5/1”,0.0&3000,2,0)计算结果为:60.6667o2.ACCRINTM(is,m,r,p,b)该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息。其屮i为有价证券的发行日，m为有价证券的到期口，「为冇价证券的年息票利率，p为有价证券的票面价值，如果省略p,函数
