我国金融业混业经营的风险及对策研究

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2、码：１０２００学校名称：东北师范大学１分类号：胃研究生学号：２０１２００４５９馨东批畔證？ｆｃ畫硕±学位论文我國金融业ミ見生经营的风险及对带研兜ＲｅｓｅａｒｃｈｏｎＦｉｎａｎｃｉａｌＲｉｓｋｓａｎｄＣｏｕｎｔｅｒｍｅａｓｕｒｅｓｏｆＭｉｘｅｄＯｅｒａｔｉｏｎｏｆＦｉｎａｎｃｉａｌＩｎｄｕｓｔｒｙｏｆＣｈｉｎａｐ作者；王兵指导教师：刘力臻教授一级学科：应用经济学二级学科：金融学研究方向：商业银行经营管理理论学位类型：学术硕±东北师

3、范大学学位评定委员会２０１６年１１月独创性声明本人郑重声明：所提交的学位论文是本人在导师指导下独立进行研究工作所取得的成果。据我所知，，除了特别加Ｗ标注和致谢的地方外论文中不包含其他人己经发表或撰写过的研究成果。对本人的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中作了明确的说明。本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：支睾＾日期：人乂冬］叫学位论文使用授权书本学位论文作者完全了解东北师范大学有关保留、使用学位论文的规定，即；东北师范大学有权保留并向国家有关部口或机

4、构送交学位论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权东北师范大学可Ｗ将，可Ｗ采用影印学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索、缩印或其它复制手段保存、汇编本学位论文。（保密的学位论文在解密后适用本授权书）采處学位论文作者签名：至指导教师签名：每＇０期：Ｂ孤Ｗ位ｗ；句＾／辟｜学位论文作者毕业后去向：工作单位：电话：通巧地址：邮编：摘要一体化的深入与发展，自上世纪９０年代，随着经济全球化和金融！＾来世界各国尤其是＞１１＾美国、欧洲为代表的发

5、达国家和地区逐步放松了对金融业的管制，使得金融业的混业经营模式成为势不可挡的潮流一，这潮流也对金飄发展、金融创新起到了至关重要的促进作用。但是，不可否认的是，金融业混业经营模式在客观上也使得金融行业的组织形式、市场结构及监管模式发生了深刻、复杂的变化，金融风险也由此变得日趋复杂。尤其是２００８年由美国次贷危机所引发的全球范围内的金融危机和经济衰退，对各国金融监管部口在金融业混业经营模式下的金融风险识别和金融风险监管提出了严峻的挑战。在当前我国经济进入新常态和结构性改革的至关重要的时期

6、，金融业的混业经营成为一种不可逃避的趋势。本文在己有的关于金融业混业经营和金融风险及其管理的相关理论的研巧基础之上，回顾了国内外金融业混业经营的历史演进历程，并对当前国内外金融业混业经营的实践、存在的风险Ｗ及风险监管的现状进行了分析。在上述研究的基一：础上，本文总结了我国在金融业混业经营过程中所特定存在或是进步放义的Ｓ大风险＂＂＂＂一过大不能倒的绑架风险、传染风险和系统性风险。进步本文对上述三大风险在金融业混业经营的环境下所存在的独特的形成及演化机制进行了研究－，井通过系列的案例对上

7、述形成及演化机制进行了较为深入的案例研究，最后，结合我国的实际情况，本文进一一系列针对我国金融业混业经营风险防范的政策建议步提出了。关键词：金融业混业经营；绑架风险；传染风险；系统性风险ＩＡｂｓｔｒａｃｔＷｉｔｈｔｈｅｄｅｅｅｎｉｎａｎｄｄｅｖｅｌｏｍｅ打ｔｏｆｅｃｏ打ｏｍｉｃｌｏｂａｌｉｚａｔｉｏ打ａｎｄｆｉｎａｎｃｉａｌｉｎｔｅｇｒａｔｉｏｎｐｇｐｇ，ｃｏｕｎｔｒｉｅｓａｒｏｕｎｄｔｈｅｗｏｒｌｄｅｓｅｃｉａｌｌｔｈｅｄｅｖｅｌｏｅｄｃｏｕｎｔｒｉｅｓ

8、ｒｅｒｅｓｅｎｔｅｄｂｔｈｅＵｎｉ１；ｅｄ，ｐｙｐｐｙＳｔａｔｅｓａｎｄ巨ｕｒｏｐｅａ打ｃｏｕｎｔｒｉｅｓｈａｖｅｒａｄｕａｌｌｌｏｏｓｅｎｅｄｒｅｓｔｒｉｃｔｉｏｎｓｏｎ打打ａｎｃｉａｌｉｎｄｕｓｔｒ，ｇｙｙｓｉｎｃｅ１９９０ｓ．Ｔｈｉｓｍａｋｅｓｔｈｅｍｉｘｅｄｏｐｅｒａｔｉｏｎｍｏｄｅｏｆ円ｎａｎｃｉａｌｉｎｄｕｓｔｒｙｂ