安顺市金融机构综合评价办法（试行）

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1、安顺市金融机构综合评价办法（试行）第一章总则第一条为保证国家金融法律法规、人民银行政策规定、国家外汇管理规定在安顺市的有效贯彻执行，促进金融机构依法经营、稳健发展，有效支持地方经济发展，中国人民银行安顺市中心支行（以下简称“人民银行安顺市中心支行”）根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》等法律法规，结合《贵州省金融机构金融管理与服务指引》（试行），制定本办法。第二条本办法所称综合评价是指中国人民银行、国家外汇管理局在安分支机构（以下简称“人民银行在安分支机构”）对本辖区金融机构执行国家金融法律法规、人民银行政策

2、规定、国家外汇管理规定，落实人民银行金融管理与服务工作要求等情况进行全面评价，确定评价等级的活动。第三条本办法所称金融机构包括政策性银行、国有商业银行、城市商业银行、邮政储蓄银行、农村商业银行、农村信用社、村镇银行，以及适用《中华人民共和国中国人民银行法》的其它机构。第四条金融机构综合评价实行属地管理原则。人民银行安顺市中心支行对全市金融机构综合评价工作进行指导，负责综合评价市级金融机构、注册地不在安顺市的金融机构的分支机构和安顺市辖内法人金融机构。对同一金融机构在同一管辖地内包含多级分支机构的，人民银行在安分支机构选择其最高层级机构实施综合评价。第五条人民银行在安分支

3、机构综合评价工作在各级人民银行金融管理委员会（以下简称“金融管理委员会”）领导下开展，金融管理委员会全面负责综合评价工作，审定综合评价结果，确定综合评价运用方式。金融管理委员会下设办公室（以下简称“金融管理委员会办公室”），办公室设在金融稳定科，负责牵头推动和开展综合评价工作，沟通协调综合评价相关事宜，制定和完善综合评价办法、操作规程；收集、汇总分项评价情况，提出综合评价意见；有效运用综合评价结果。参与综合评价的各职能部门负责分项评价的具体事项，指导下级职能部门做好分项评价工作；参与审议综合评价结果和运用方式。第六条综合评价坚持公正、公平、公开和科学、合理、高效的原则。

4、第七条综合评价结合金融机构自评情况，采取整体评价与分项评价、年度评价与日常管理、现场管理与非现场检查等方式相开展。第八条综合评价工作按年度进行，评价周期为每年1月1日至12月31日。第二章评价规则第九条人民银行安顺市中心支行综合评价内容包括日常管理事项和其他管理事项两个项目。（一）日常管理事项：金融机构在贯彻执行货币信贷政策、维护金融稳定、执行金融统计管理规定、执行会计财务及会计核算管理规定、执行支付结算及支付系统维护管理规定、执行金融科技管理规定、执行货币金银管理规定、执行国库管理规定、执行征信管理规定、执行反洗钱管理规定、执行外汇管理规定、执行金融消费者权益保护管理

5、规定等方面的情况。（二）其他管理事项：金融机构积极配合人民银行开展工作、内控机制建设、防范金融风险、践行社会责任等情况。第十条金融机构综合评价结果分为A、B、C三个等级，同一等级按照综合评价得分排序。A等：认真遵守国家金融法律法规、人民银行政策规定、外汇管理规定，较好地完成人民银行工作部署，内控完善、经营稳健，创新发展，取得良好效果。B等：基本遵守国家金融法律法规、人民银行政策规定、外汇管理规定，基本完成人民银行工作部署，内控机制、业务发展和经营状况基本平稳。C等：存在违反国家金融法律法规、人民银行政策规定、外汇管理规定情况，未认真完成人民银行工作部署，内控机制、业务发

6、展和金融服务较差。第十一条综合评价程序（一）金融机构自评金融机构每年开展全年自评，于次年1月20日前将自评报告提交各级金融管理委员会办公室。自评内容主要包括：1.贯彻落实国家金融法律法规、人民银行政策规定、外汇管理规定情况及践行社会责任情况等。1.公司治理和内控情况。主要包括：组织结构体系、决策体系、内部控制机制、激励约束机制等建设和改革情况。3.业务发展及经营情况。主要包括：总体运行情况，货币信贷政策执行情况，支持地方经济发展情况等。4.金融创新情况。主要包括：各类业务、产品的创新情况，含跨部门、跨市场、同业及表外金融业务开展情况等。5.经营中存在的问题及风险。主要包

7、括：经营中遇到的问题和制约因素，案件情况，风险点、影响因素及采取的风控措施等。全年自评内容除包括半年自评内容外，还应包括：6.下一步工作重点及建议。主要包括：中长期经营战略、重点工作措施、相关政策建议等。（二）人民银行综合评价1.参与综合评价的职能部门分项评价。参与综合评价的职能部门制定分项评价细则，及时收集、登记各金融机构分项评价情况，结合日常管理、现场检查情况等，对各项目分别进行分项评价打分，并将具体评价情况及时提交本级金融管理委员会办公室。2.金融管理委员会办公室初步综合评价。各级金融管理委员会办公室收集金融机构自评报告、整理汇总参