农村中小金融机构柜面操作风险预警系统的设计与实现

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1、中文图书分类号：TP311密级：公开UDC：620学校代码：10005工程硕士学位论文M.E.DISSERTATION论文题目：农村中小金融机构柜面操作风险预警系统的设计与实现论文作者：孙晓璐领域：软件工程指导教师：张新峰副教授论文提交日期：2016年4月UDC：TP311学校代码：10005中文图书分类号：620学号：G2013202304密级：公开北京工业大学硕士专业学位论文（非全日制）题目：农村中小金融机构柜面操作风险预警系统的设计与实现英文题目：THEDESIGNANDIMPLEMENTATIONOFTHEREAL-TIMECOUNTEROPERATI

2、ONWARNINGSYSTEMINRURALSMALLANDMEDIUMFINANCIALINSTITUTIONS论文作者：孙晓璐领域：软件工程研究方向：金融信息化申请学位：工程硕士专业学位指导教师：张新峰副教授所在单位：电子信息与控制工程学院答辩日期：2016年5月授予学位单位：北京工业大学独创性声明本人声明所呈交的论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得北京工业大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做

3、的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。签名：孙晓璐日期：2016年5月25日关于论文使用授权的说明本人完全了解北京工业大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留送交论文的复印件，允许论文被查阅和借阅；学校可以公布论文的全部或部分内容，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文。（保密的论文在解密后应遵守此规定）签名：孙晓璐日期：2016年5月25日导师签名：张新峰日期：2016年5月25日摘要摘要近年来，随着计算机应用技术引入农村中小金融机构，各种新业务系统相继上线运行，这给农村中小金融机构的业务发展带来的极大促进的同时，也带来很大的操作风险

4、管理挑战。目前，从操作风险防控角度看，使用传统的现场手工合规检查手段已无法应对当前业务快速办理的模式。同时，面对当前各业务条线巨大业务量，在有限的人力资源配备和成本控制情况下，利用科技手段实现合规检查工作已事在必行，且是一项有意义的工作，它可以成为现场稽核审计工作的一种有效补充方式，也是央行和银监会一直强调的工作。本论文涉及的内容就是针对现有用于事中监督技术的实现状况，提出了用于非现场稽核事中监督的柜面操作风险实时预警系统的设计与实现。本文针对农村中小金融机构柜面操作中存在的风险，以内蒙古农村信用社为例，建立一套事中实时监测预警系统，该系统不影响现有被监测业务

5、系统的正常运行、也不改动现有网络和系统环境，能对柜面综合业务系统的交易进行实时监测、预警和综合分析。同时能对客户交易的资金流向、账户动态等进行全方位监控，并能实时地对违规和可疑交易进行预警。本文使用了Flex技术、J2EE技术、C++语言等技术设计，实现了对网络基于IP数据流传输进行检测管理的系统。首先，对柜面风险监测预警系统的需求进行了分析，其中功能需求包括实时监控功能、查询统计、分析以及报表打印功能、警后处理功能和系统维护功能。基于前述需求分析，对系统整体设计提出了设计理念、系统逻辑结构及数据库设计，详细说明了系统数据库的表和字段并列举出相关字段含义，分别

6、对柜面操作风险实时预警系统网络数据采集模块的实现、报文重组模块的实现、数据分析模块的实现、预警规则模块的实现进行了详细设计，包括处理流程和相关类的设计等；在系统的实现章节中，本文给出了部分核心模块的算法设计、代码实现，并以文字方式阐述了相关过程。继而在随后章节阐述了整个系统部署环境和运行结果，展示了最终用户界面。最后，对本文和作者在课题项目期间的工作成果进行总结，且提出改进方向。关键词：操作；风险；监测；规则；预警-I-AbstractAbstractInrecentyears,astheruralsmallandmediumfinancialinstitut

7、ionsintroducecomputerscienceandoperatenewbusinesssystem,itbringstheirbusinessgreatpromotionaswellasthechallengeinoperationriskmanagement.Intheoperationriskmanagementaspect,thetraditionalfieldmanualcompliancecheckingmethodcannotdealwiththerapidbusinessmode.Usingcomputerscienceincompl

8、iancecheckingworkis