bh银行代销基金业务风险管理研究

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1、专业学位硕士学位论文BH银行代销基金业务风险管理研究StudyontheriskmanagementofBHbankagencyfundbusiness作者姓名：阎欣頔学科、专业：工商管理学号：31411437指导教师：李延喜完成日期：2016年10月30日大连理工大学DalianUniversityofTechnology大连理工大学专业学位硕士学位论文大连理工大学学位论文版权使用授权书本人完全了解学校有关学位论文知识产权的规定，在校攻读学位期间论文工作的知识产权属于大连理工大学，允许论文被查阅和借阅。学校

2、有权保留论文并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印、或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。学位论文题目:l主1<峡罚竹、城扎[主与各风应?主观褂兑作者签名:ü~1i飞吼叫:主Ib年」圣月二L日导师签名:-f)~1日期:主lb年」圣月之日大连理工大学学位论文独创性声明作者郑重声明:所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下进行研究工作所取得的成果。尽我所知，除文中已经注明引用内容和致谢的地方外，本论文不包含其他个人或集体已经发表的

3、研究成果，也不包含其他已申请学位或其他用途使用过的成果。与我一同工作的同志对本研究所做的贡献均已在论文中做了明确的说明并表示了谢意。若有不实之处，本人愿意承担相关法律责任。学位论文题目:阳岛良伯利路孔险斗各1~谁?古拘前究作者签名:i均有瓦喊叫:三旦L年」三月二一日大连理工大学专业学位硕士学位论文摘要近年来，人们生活水平明显提高，积蓄也日益丰厚，所以个人投资的需求量及产品种类也逐步增加。基于此，商业银行立足于收入渠道的不断拓展以及中间业务的不断增加，仍然是基金代销的主力军。BH银行作为银行业的新生力量，基金代

4、销业务快速发展壮大，然而还是仅仅处于初级发展阶段，而且期间会面临各种各样的风险，并且风险管理中也会遇到繁多的困难与问题。本文BH银行的基金代销业务的风险管理情况为研究对象，运用调查法、数据分析法、归纳法等方法，从BH银行的基金代销业务的现状出发，识别出BH银行在代销基金业务中存在的市场风险、操作风险、法律风险和声誉风险；同时分析风险管理中潜在的问题，分析它产生的内外部原因。接着，针对BH银行在代销基金风险管理过程中存在的问题，结合本人在BH银行的工作经历，立足于风险识别流程与管理目标以及风险防控措施这三个角度

5、，提出代销基金业务的风险管理体系的建立，最后从风险管理文化以及监督和信息沟通，对该银行进行代销基金的风险管理体系的建立提供保障措施。希望对于BH银行基金代销业务风险管理水平的提高提供借鉴指导意义。本文架构：第一部分为对研究背景与意义、国内外文献综述、内容及方法的介绍；第二部分对我国商业银行代销基金业务的背景和发展现状做了阐释；第三部分对BH银行代销基金业务的风险进行了具体的分析与探究；第四部分对BH银行代销基金业务风险管理体系的构建提出建议和具体措施；第五部分介绍了BH银行代销基金业务风险管理体系的保障措施。

6、本文试图为进一步完善与发展BH银行基金代销业务的风险管理体系提供可靠的理论指导，也希望对同业的代销基金业务的风险管理起到一定的借鉴作用。关键词：商业银行；基金代销；风险管理-I-BH银行代销基金业务风险管理研究StudyontheriskmanagementofBHbankagencyfundbusinessAbstractInrecentyears,people'slivingstandardshaveimprovedsignificantly,theirsavingshavebecomemoreandmo

7、reabundant,sothedemandforpersonalinvestmentandproducttypesarealsograduallyincreased.Basedonthis,thecommercialbanksbasedonthecontinuousexpansionofincomechannelsandthegrowingmiddleofthebusiness,isstillthemainforceofthefundtosell.BHbankasthebankingindustrynewf

8、orce,therapiddevelopmentoffunddistributionbusinessgrowth,butonlyfortheprimarystageofdevelopment,andwillfaceavarietyofrisksandriskmanagementwillencountervariousdifficultiesandproblems.Inthispaper,BHbank