a银行西安分行海外代付融资业务操作风险研究

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1、分类号：Ｆ８３２．２学校代码：１０６９７２０１４３１８５４密级：公开学号：Ａ厂藝々号ＭＫ亨恆破±巧交ＳＰＥＣ’ＩＡＬＡＳＴＥＲＤＩＳＳＥＲＴＡＴＩＯＮＩＺＥＤＭＳＡ银行西安分行海外代付强资业务揉作风脸研究‘科違称：工商管理专业学位类别：王商管理硕壬作者：刘舒琳指导老师：高艳副教授西北大学学位评定委员会二〇—六年西北大学学位论文巧巧产奴ｊｆｉ明书本人完全了解西北大学关于收集、保存、使用学位论文的规定。学校有权保留并向国家有关部口或机构送交论文的复印件和电子版。

2、本人允许论文被查阅和借阅。本人授权西北大学可将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可Ｗ采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。同时授权中国科学技术信息研究所等机构将本学位论文收录到《中国学位论文全文数据库》或其它相关数据库。保密论文待解密后适用本声明。学位论文作者签名：＾＾＾：＾！＾指导教师签名＿＿］！１年！月以日年月日西北大学学位论文独削性声明本人声明：所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加１＾＾标注和致谢的

3、地方外，本论文不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得西北大一学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我同工作的同志对本研究所做的任柯贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。或、学位论文作者签名：Ｚｏｆ（年月日摘要随着近几年国际投资环境日渐成熟Ｗ及中国外汇政策的支持，国际贸易在中国的发展速度令人惊叹，随之而来的是商业银行的贸易强资业务也得到了快速的发展。在国际贸易不断巧荣增长的同时，商业银行对国际贸易强资业务的重视程度也日益提高并将其一。作为重点发展的

4、项金融业务，因此，对风险的管理也日益提髙由于银行自身的业务结构Ｗ及考核方式，Ｗ及银行自身对于国际贸易敲资业务管理风控理念的影巧，商业银行往往更注重信用国际贸易融资业务的风险和市场风险。而，而对操作风险却涉及不多我国外汇政策的改变对商业银行国际贸易融资业务的发展和方向也产生重要影响。随着２０１５年海外代付融资业务的爆棚式增长，业务创新也日趋频繁。而２０１５年下半年的外汇改革，使国内融资成本上升，而在现阶段银行信贷收紧的局面下，更容易导致通过虚假的贸易背景而使资本流出。而外汇管理局宏观调控要求减少资金流出而増

5、加资金流入，很多不法分子更会利用海外代付强资业务，因此国际贸易强资业务面临的操作风险水平更加严苛。银行如果不能有效的控制贸易融资业务操作风险，不仅有可能遭受巨额损失，还会面临监管机构的严厉惩罚。本文从商业银行风险替理理论出发，介绍了商业银行操作风险和海外代付融资业务的基本情况、，简单阐述了该业务所面临的信用风险市场风险和操作风险。从商业银行内部角度出发，针对海外代付融资业务中的各个环节，进行了风险识别，说明了海外代付融资业务操作风险管理存在的问题。针对操作风险管理存在的问题从信贷管理模式、审批流程管理

6、、业务流程、人员配置，提出了《海外代付融一些建议资业务操作规程》；从职责权限和业务流程两个方面规范了业务操作，提出了和参考。关键字Ｓ操作风险，海外代付，风险管理Ｉ西北大学硕±学位论文ＡｂｓｔｒａｃｔＷｉｔｈｔｈｅｌｏｂａｌｉｎｖｅｓｔｉｎｅｎｖｉｒｏｎｍｅｎｔｂｅｉｎｍａｔｕｒｅｌａｎｄｓｕｏｒｔｅｄｂｆｏｒｅｉｎｅｘｃｈａｎｅｇｇｇｙｐｐｙｇｇｏｌｉｃｏｆＣｈｉｎａｏｕｒｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌｔｒａｄｉｎｈａｓｅｘｅｒｉｅｎｃｅｄａｒａｉｄｄｅｖｅｌｏ

7、ｍｅｎｔｈａｓｅａｓｗｉｔｈｐｙ，ｇｐｐｐｐ，ｔｒａｄｅｆｉｎａｎｃｅｉｎｃｏｍｍｅｒｃｉａｌｂａｎｋ．Ｔｈｅｃｏｍｍｅｒｃｉａｌｂａｎｋｈａｓｐａｉｄｍｏｒｅａｎｄｍｏｒｅａｔｔｅｎｔｉｏｎｔｏｔｈｅｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌｔｒａｄｅｆｉｎａｎｃｅａｎｄｐｒｉｏｒｉｔｉｚｅｓｉｔｇｒａｄｕａｌｌｙａｓｗｉｔｈｏｕｒｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌｔｒａｄｅｉｎｂｌｏｓｓｏｍｈｅｎｃｅｔｈｅｍａｎａｅｍｅｎｔｏｆｉｔｓｃｒｉｓｉｓｉｓｍｕｃｈ

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