基金投资风险提示函

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1、基金投资风险提示函（机构客户版）第一部分基金投资人权益须知第二部分投资适应性调查表第三部分风险承受能力测评第四部分旗下基金产品风险等级评估第五部分基金认/申购意愿声明第1页第一部份基金投资人权益须知尊敬的基金投资人：基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：一、基金的基本知识（一）什么是基金证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风

2、险共担的集合投资方式。（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别基金股票债券银行储蓄存款信托关系，是一种受益所有权关系，债权债务关系，表现为银行的负凭证，投资者购买基金反映的经是一种所有权是一种债权凭债，是一种信用凭份额后成为基金受益济关系不凭证，投资者证，投资者购买证，银行对存款者人，基金管理人只是替同购买后成为公后成为该公司负有法定的保本投资者管理资金，并不司股东债权人付息责任承担投资损失风险所筹资金间接投资工具，主要投直接投资工直接投资工具，间接投资工具，银的投向不向股票、债券等有价证具，

3、主要投向主要投向实业行负责资金用途同券实业领域领域和投向投资于众多有价证券，银行存款利率相投资收益价格波动性价格波动较股能有效分散风险，风险对固定，损失本金与风险大大，高风险、票小，低风险、相对适中，收益相对稳的可能性很小，投小不同高收益低收益健资比较安全利息收入、股利收入、股利收入、资利息收入、资本收益来源利息收入资本利得本利得利得债券发行机构、基金管理公司及银行、银行、信用社、邮投资渠道证券公司证券公司及银证券公司等代销机构政储蓄银行行等代销机构（三）基金的分类1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金

4、与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于第2页股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

5、；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。3、特殊类型基金（1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。（2）保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。（

6、3）交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(ExchangeTradedFunds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(ListedOpen-endedFunds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。（4）QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金，投资者可以用人民币或美元等

7、外汇进行认购和申购，在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。（四）基金评级基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。本公司将根据销售适用性原则，对基金管理人进行审慎调查，并对基金产品进行风险评价。（五）基金费用基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过

8、程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于2.5‰的