市场决定视角下政策性金融机构改革创新研究

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1、分类号：单位代码：１０１４０？密级：公开学号：４０２１４１００４０◎ＬＩＡＯＮＩＮＧＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹ博士学位论文ＤＯＣＴＯＲＡＬＤＩＳＳＥＲＴＡＴＩＯＮ市场决定视角下政策性金融机构论文题目：為：拿创新＿究Ｔｈｅ－ＲｅｓｅａｒｃｈｏｎＲｅｆｏｒｍａｎｄＩｎｎｏｖａｔｉｏｎｏｆＰｏｌｉｃｂａｓｅｄｙＦｉｔ－ｉｎａｎｃｉｎＩｎｓｔｕｔｉｏｎｓＵｎｄｅｒｔｈｅＭａｒｋｅｔｏｒｉｅｎｔｅｄＰｅｒｓｅｃｔｉｖｅ英文题目：ｇｐ论文作者：秦伟新指导教师：王伟研究员？专业：金融学完成时间二○一八年六月：？

2、瓤－？申请辽宁大学博士学位论文市场决定视角下政策性金融机构改革创新研究TheResearchonReformandInnovationofPolicy-basedFinancingInstitutionsUndertheMarket-orientedPerspective作者：秦伟新指导教师：王伟研究员专业：金融学答辩时间：2018年6月2日二○一八年六月·中国辽宁摘要党的十八届三中全会《关于全面深化改革若干重大问题的决定》明确提出“推进政策性金融机构改革”。2014年是我国三家政策性银行（中国农业发展银行、中国进①出口银行和国家开发银行）组建20周年，中国出口信用

3、保险公司也成立十年有余，既需要全面总结经验教训，也亟需探究深化改革和创新发展的新思路、新途径、新方法。目前关于政策性金融机构改革发展的研究，基本上是依据政策性金融理论和开发性金融理论分别展开的。从理论上看，政策性金融理论和开发性金融理论都是中国本土的学术原创，还需要结合经济社会学等理论学说进一步完善并寻求理论创新，这也是在新世纪新形势下构建更具东方与中国特色和环境需要的经济学金融学理论的迫切需要。所以，文章不仅有助于繁荣和推进发展金融学及政策性金融理论的学术研究，具有重要的理论价值，而且对于当前政策性金融机构改革和发展尤其是“政策性职能”的强化及回归，以办成真正的政策性金融

4、机构，也具有一定的现实针对性。一百年来，现代意义上的政策性金融机构共同经历了创立、发展、变革与完善等历史阶段，虽然各国政策性金融机构的发展路径因各自历史、政治、文化、经济和制度的差异而各有不同，但从理论上看，政策性金融本身又具有其内在的、必然的、一般性的规律。本文按照“研究背景→理论基础→实证分析→经验借鉴→体制构建”的研究思路，采用实地调查和文献研究相结合、历史检验和横向比较相结合、系统和多种计量软件综合使用的研究方法，主要从基于市场决定的政策性金融机构理论分析范②式创新、中国政策性金融机构效率水平测度及影响因素、市场决定与“三行一保”的发展进程与改革动因、政策性金融机构

5、改革发展中的国家治理机制建设、国外政策性金融组织理论与实践发展、推进我国政策性金融机构改革发展的对策建议等六大核心内容方面，立足市场决定视野，跨学科创新性地研究我国政策性金融机构改革发展问题。首先，提出了基于市场决定的政策性金融机构的理论分析范式。主要是阐述本研究的主要理论根基即市场决定理论及相关理论；依据政府和市场关系理论，对政策性①本成果将国家开发银行纳入到政策性银行体系来进行研究，主要依据的是现行的金融监管体制（银监会内设部门监管职责及监管对象的划分）及统计口径与《中国银行业监督管理委员会2015年报》第164页的附录六的主要名词术语解释，该解释里仍然强调政策性银行包

6、括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行；同时，尽管国开行在2015年定位于开发性金融机构，但从理论上而言，开发性金融包括开发性政策性金融和开发性商业性金融两类，而且从实践来看，国开行从事的业务活动也一直主要是属于政策性金融范畴的开发性政策性金融业务（自称社会责任）。②―三行一保‖是中国农业发展银行、中国进出口银行、国家开发银行和中国出口信用保险公司的简称。I金融机构的基本理论范畴进行再界定，阐述本研究的切入点和着力点；在政策性金融与相关理论范畴比较的基础上，基于市场决定理论提出新的政策性金融观，力图构建能体现市场在金融资源配置中起决定性作用的政策性金融机构改革发展

7、的理论基础。其次，对我国政策性金融机构的效率水平进行测度评价并分析其影响因素。在归纳分析我国政策性金融组织体系体制变迁的基础上，采用社会合理性和经济有效性相结合并以前者为重点的政策性金融机构效率二元结构分析方法，创新性提出社会合理性范畴下的政策性金融机构评价指标体系并据此进行理论实证分析。然后基于DEA-Malmquist指数实证分析其经济有效性水平，以及影响中国政策性金融机构效率水平的主要因素，从而为政策性金融机构改革与发展的研究奠定一定的实证基础。第三，以我国目前的主要政策性金融机构“三行一保”为研究对象，先分