2019银行合规经营感悟6篇合集

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1、2019银行合规经营感悟6篇合集近期我行学习了关于xx省莱芜分行，xx省xx分行，xx省临沂兰山支行，山西省分行接受人民银行反洗钱处罚情况的通报，这四个案例都明确的指出了我行在客户身份识别，客户洗钱风险等级管理，大额和可疑交易报告等反洗钱合规管理存在的问题。客户身份识别是反洗钱监管检查的重点，我行今年以来一直在加强存量客户信息补录工作，数据的完整性已经有了明显提升，但是在客户持续身份识别方面，个人客户身份证件，公司客户证件过期后未及时更新的现象依然存在。对于银行业发展来说，合规经营是业务发展的基石。柜面操作存在重系统操作，轻制度规范的问题。从信息补录的劳动量和艰难度都无不告诫我们，在

2、前台操作必须做到有规可依，有章可循，强化客户身份识别，持续提高客户身份信息质量，切实做好初次识别，持续识别，受益人所有人的识别。近日，中国人民银行、公安、税务等部门联合发文，2019年将加大涉税洗钱的管理，我行近期都收到省行反洗钱中心尽职调查表，客户协查单。在2018年12月底还对反洗钱高风险客户进行身份识别及后续控制设置为不收不付。这一系列的举措，可以看出银行在反洗钱过程中具有极其重要的作用，尽管现在网络支付平台和第三方支付平台受到了大众的青睐，但也让犯罪分子有机可乘，在洗钱过程中大量使用，但其资金最终仍需通过银行账户达到最终目的。作为银行工作人员，在客户开户时就应做好尽职调查，通

3、过与客户交谈、实地调查及通过其他途径尽可能了解客户，并将客户的信息详细录入，而不是满足于身份证的表面信息。总之，作为银行工作人员，应在日常工作及生活中加强反洗钱意识，留意身边的异常行为，发现可疑线索及时向上级部门报告。反洗钱不是一项简单的金融工作，它已经上升到关乎国家发展和安全的高度，为未来的工作中，我行在履行金融机构应尽义务的同时，也将进一步增强责任感和使命感，积极主动，扎实推进反洗钱各项工作。银行合规经营感悟近日，我行于晨会组织大家学习了一系列的关于渠道运营条线的违规案例，通过这些案例的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，结合我目前的岗位体会如下：一、加强自身修养，提高风险

4、意识坚持集中学习与自学相结合，在工作中,避免或减少风险的发生，以合规、合法为基础；在生活上，坚持做到廉洁自律,以身作则。二、廉洁自律,严格要求自己通过这些案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为建行一员，要时刻以十九条禁令为行为规范，不踩底线、不碰高压线、不触红线，时刻保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照规章制度来要求自己。三、加强自身的岗位责任，按章操作害人之心不可有，防人之心不可无，在今后的工作岗位上应该做到按章操作，不留给犯罪分子钻空子的空间，时刻警惕。通过这些案例学习分析，联系实际工作，我感到当前关键要加强自身管理，加强

5、业务监督，禁止混岗操作，严格按照规章制度规定的各项要求，时刻不忘十九条禁令和188条，提高自身的法律意识，从源头上杜绝各类案件的发生。银行合规经营感悟作为一名前台工作人员，合规一直是建行人的一项共识。对我而言，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽。在日常工作和生活中，把遵守法律，依法依章办事养成行为习惯对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。当然

6、每个员工必须知法、懂法、守法。对法律有敬畏之心，时刻牢记法律底线不可触碰。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。同时光辉路支行一直加强对员工的党建党廉、双基内控知识以及各类与业务相关的规章制度法律的学习，只有心里对各类规章制度清楚明白，方知“底线”在哪里，方能发挥思想“防火墙”的防御作用。合规建设，并不是简单地对经营、创新、服务等设定制度的"牢笼"，而是通过科学合理地制定各种规章制度，并从主观的视角去分析问题和发现问题，并以主动、积极的姿态去解决问题，包括与客户、监管部门的有效互动，在控制好风险底线的基础上，灵活地处理日常各类"疑难杂症"，更好地服务客户

7、。因此，我们不仅要倡导规范操作，更要呼吁人性化服务，让全新的合规文化在人性化服务中应运而生。从小树立正确的人生观，提高辨识能力，正确看待是与非。并且要将此项教育贯穿始终，方能抵御不良诱惑，始终沿着正确的方向前行，永葆职业生涯的健康发展。我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。而近年来，一系列风险案例的发生，无不是因为银行追求自身发展的同