集合票据法律问题研究

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1、中图分类号：密级：UDC：本校编号：10652硕士学位论文论文题目：集合票据法律问题研究研究生姓名：刘飞学号：20100301050498校内指导教师姓名：范伟红职称：教授校外指导教师姓名：职务职称：申请学位等级：硕士学科：民商法专业：商法论文提交日期：2013年3月10日论文答辩日期：论文独创性的声明本人郑重声明：所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得西南政法大学或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。对于与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献，均已在论

2、文中作了明确的说明并表示谢意。学位论文作者签名:签字日期:年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解西南政法大学有关保留、使用学位论文的规定。即：学校有权保留所送交的论文，允许论文被查阅和借阅，可以公布论文内容，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存论文，可以向有关部门和机构送交论文的纸质复印件和电子版本。(保密的学位论文在解密后适用本授权书)学位论文作者签名:导师签名:签字日期：年月日签字日期：年月日硕士学位论文集合票据法律问题研究StudyonLegalProblemofCollectiveNote作者姓名：刘飞指导教师：范伟红西南政法大学SouthwestUniversity

3、ofPoliticalScienceandLaw内容摘要中小企业是我国企业的重要组成部分，在为我国GDP作出重大贡献的同时也解决了城镇居民的就业问题。然而，随着金融危机的到来，包括我国中小企业在内的世界范围里的企业正面临着融资的困境，由于公司治理不规范、公司结构不完善、内部规章制度不健全，商业信誉较低，承受风险能力明显不足，使得融资本来困难的中小企业在危机面前，更加脆弱，因此而濒临破产的中小企业不计其数。正是在这样的背景下，国家高度重视中小企业的融资问题，不断放开对民间资本的管制，极力推进资本市场的开放和改革，在中国人民银行的授权下，中国交易商协会根据中小企业的特点、融资局面、金融机构的业

4、务范围以及银行间债券市场的功能，本着为解决中小企业融资困境的宗旨，在中小企业集合债券的基础上，设计出了中小企业集合票据。集合票据自2009年11月13日发行，截至2013年2月22日，共计注册105期，发行主体涉及制造业、农业、科技新兴产业、文化行业等，极大程度上解决了中小企业所面临的融资困难，为中小企业的成长提供了有利的条件。但是由于我国特殊的资本市场特点和法律环境，导致集合票据在理论上仍然存在着诸如制度合法与否、设计理念与法学理论相冲突等问题，这也使本文有了理论和实践研究的空间，集合票据的法律问题也成为本文的论题。本文主要是从法律的角度对集合票据进行分析，通过对集合票据产生的背景进行介

5、绍，明确了集合票据的设计目的和宗旨，同时根据交易商协会的定义，对集合票据进行概念拆分，与商业票据、银行贷款、债券融资等相关概念进行比较，逐步分析集合票据的法律特点；对集合票据的制度的现状、法律关系以及美国、韩国等国家类似制度进行分析对比，发现了集合票据在制度设计上存在着与现行法律相冲突、自身设计与法理存在矛盾，本体上和运行方面等问题，然后通过提供完善建议，以促进集合票据自身的不断发展。本文认为，集合票据不是证券，并且也不宜向证券方向发展，鉴于集合票据的特殊属性、国外的先进票据市场经验以及银行间债券市场上对风险极具敏感的金融机构投资者，应当将集合票据作为我国融资性商业票据制度完善和发展的开端

6、，将集合票据纳入商业票据体系，借助短期融资券、中小企业集合债券的发行经验，通过试点性质的方式1在银行间债券市场上进行试验，逐步放开“以实际交易为基础”的签发理念对商业票据的限制，并以此为契机修改票据法、证券法等相关融资领域法律，在解决中小企业融资困境的同时为包括票据市场在内的我国资本市场的长远发展和开放提供法律条件。关键词：中小企业；集合票据；商业票据；票据法2AbstractSmallandMediumEnterprises(SME)areanimportantpartofourenterprisetosolvetheemploymentproblemoftheurbanresident

7、s,makeasignificantcontributiontoChina'sGDP,whileinthefutureeconomicandsocialdevelopment,theroleofsmallandmediumenterpriseswillbecomemoreprominent.Withthearrivalofthefinancialcrisis,enterprisesworldwide,,including