金融衍生品交易中金融消费者权益保障研究

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1、中图分类号：密级：UDC：本校编号：10652硕士学位论文论文题目：金融衍生品交易中金融消费者权益保障研究研究生姓名：石伟学号：20100301070659校内指导教师姓名：盛学军职称：教授校外指导教师姓名：职务职称：申请学位等级：硕士学科：法学专业：经济法学论文提交日期：2013年3月8日论文答辩日期：硕士学位论文金融衍生品交易中金融消费者权益保障研究LegalResearchOnFinancialConsumerProtectionOfDerivativesTrading作者姓名：石伟指导教师：盛学军教授西南政法大学So

2、uthwestUniversityofPoliticalScienceandLaw内容摘要金融衍生品是伴随着不断的金融创新而出现的一种具有高度专业性和风险性的新型的金融商品。金融衍生品在全球金融市场中扮演极其重要的角色，它具备着套期保值、规避风险、价格发现等一系列传统金融商品所不具备的特点，但由于金融衍生品的杠杆性和专业性，巨大的金融风险也使得人们对该种产品有所忌惮。金融危机后，各国相继在本国范围内展开了新一轮的金融改革浪潮，其中最引人关注的当属对于金融消费者权益保障问题的重视。我国的金融衍生品市场并没有完全成熟与放开，金融

3、消费者权益受侵害的现象较为突出。在这样的情形下，加强对衍生品交易过程中金融消费者权益保护的问题研究显得至关重要。本文共分为五个部分：第一部分，有关衍生品交易过程中金融消费者权益保护的理论基础。该部分介绍了有关金融衍生品的概念，金融消费者的界定以及衍生品交易过程中金融消费者权益的界定。第二部分，金融衍生品交易过程中金融消费者权益保障的特殊性。该部分分析了衍生品交易中的严重的信息不对称以及高度专业性和杠杆性，论证在交易过程中保障金融消费者权益具有着与一般消费者不同的特性。第三部分，我国衍生品交易过程中对金融消费者权益保障的缺失。

4、该部分从金融消费者保护的立法以及衍生品交易的金融监管等方面，论述了我国目前对于保障金融消费者权益的缺失。第四部分，借鉴分析衍生品交易中对金融消费者权益保障的域外经验。该部分分析了美国、英国、日本及欧盟在保障金融消费者权益方面的有益探索，为我国保障金融消费者提供了可贵的借鉴。第五部分，提出完善我国衍生品交易过程中对金融消费者权益保障的制度。该部分从立法的完善、监管的完善、对销售机构不当销售行为的规制以及对金融消费者的金融教育，提出了有关完善我国金融消费者权益保障路径的思考。文章遵循的总体思路是：先分析论证金融消费者的基础理论部

5、分，再结合金融衍生品交易过程中的特殊性谈我国有关制度上的缺陷，结合国外有关金融消费者的成功保护经验，设想我国金融消费者保护制度的完善。关键词：金融衍生品；金融消费者；金融风险；信息不对称1AbstractDerivativesinstrumentisahighlyprofessionalandriskingnewfinancialproductalongwiththefinancialinnovations.Derivativesinstrumenthaveplayedanextremelyimportantroleinth

6、eglobalfinancialmarkets.Ithasthespecialfactions,suchashedging,toavoidrisksandpricediscovery.Butontheotherhand,becauseoftheleverageandspecialty,itmaycausehugefinancialriskthatalsomakespeoplefearaboutthiskindofproducts.AfterthefinancialcrisisintheUSA,allcountrieshave

7、launchedanewroundofthewaveoffinancialreforms.Oneofthemostconcernsistoprotectthefinancialinterestsofconsumers.Chinesederivativesmarketisnotfullymatureandopen,thephenomenonthatfinancialconsumersaffectedbytheinfringementoftherightsandinterestsismoreprominent.Insuchcir

8、cumstances,tostrengthenthestudyoftheprotectionofthefinancialinterestsofconsumers’derivativestransactionprocessisthemostimportant.Thispaperisdivid