关于央行《银发号》资料的情况说明

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1、杉德银卡通信息服务有限公司上海总部关于央行《银发[2010]203号》文件的情况说明各地分公司、上海营业部：央行近日下发了《中国人民银行对中国建设银行天台县支行等六家银行卡经营机构进行批评的通报》，该通报中涉及我司的内容如下：矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖。涉及单位：交通银行北京分行、杉德银卡通信息服务有限公司北京分公司犯罪嫌疑人罗军以“北京市扶贫助残艺术团”和“北京百益德生医药科技有限公司”名义申请安装了1台直联、2台间联POS机用以套现。案发时查获涉案金额70余万，该案造成发卡行及持卡人资金损失35万元。聞創沟燴鐺險爱氇谴净。据查，该案中涉及的收单机构和机具为广东发展银行北京分行及其外包服务

2、商银联商务有限公司北京分公司的1台直联POS机；交通银行北京分行及其外包服务商杉德银卡通信息服务有限公司北京分公司的2台间联POS机。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟。广东发展银行北京分行和银联商务有限公司北京分公司在2008年5月7日为“北京市扶贫助残艺术团”布放POS机后，能够积极-3-杉德银卡通信息服务有限公司上海总部跟进，加强非现场监控，发现该商户有套现嫌疑并在通过现场走访进一步确认后，立即于2008年7月4日撤机，未造成进一步损失。而交通银行北京分行和杉德银卡通信息服务有限公司北京分公司安装的2台POS机，一台因经济纠纷于2008年8月底撤机，另一台以“北京百益德生医药科技有限公司”安装

3、的POS机，因交易监控不严，现场检查不及时，导致其在案发前长时间（2008年7月至2009年11月）被用来套现。酽锕极額閉镇桧猪訣锥。交总行在接到该通报后行领导非常重视，并与我司总部相关领导做了初步沟通。交总行近期可能会发文至其行内各省直（辖）分行，并要求按人行布置开展下一步工作，工作内容可能涉及交行收单商户的检查。预计部分交行分行会就此《银发[2010]203号》文的相关内容咨询我司当地分公司，请各位在和交行沟通工作时明确以下几点：彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑。1、商户进件的审核通过MIS系统执行包括分公司风控、总部风险部在内的三级审核体系制度，以确保最大程度的事前风险过滤;謀荞抟箧飆鐸怼类

4、蒋薔。2、杉德公司根据当地合作银行提供的交易数据，对商户套现、欺诈等风险行为进行对应周期的有效监控，以确保事中风险监控；厦礴恳蹒骈時盡继價骚。3、由总部通过RIPA系统对监控出的可疑商户，在规定时间内发出风控调查任务并追踪执行时效和结果，达到事后风险控制;茕桢广鳓鯡选块网羈泪。4、公司对管理商户建立执行严格的商户现场回访和监管制度：-3-杉德银卡通信息服务有限公司上海总部Ø根据商户经营类型、交易量情况定期进行回访了解商户经营情况和现场调单Ø对新投放商户半个月内进行电话和现场回访1、对所通报的商户公司进行过至少5次以上回访和配合银行执行风险调单任务。杉德公司对商户有一整套完善的监督管理机

5、制，同时也应做到严格执行银行银联的监管要求。请各分公司近期注意妥善处理与人行、银联、银行之间的关系，做好商户管理。鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴。杉德银卡通信息服务有限公司总部2010-7-26附：附件一：北京扶贫助残艺术团情况说明籟丛妈羥为贍偾蛏练淨。附件二：北京扶贫助残艺术团交易明细預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴。附件三：百益德生医药科技有限公司情况说明渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦。附件四：百益德生08、09年交易明细铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡。-3-