农村商业银行股权结构与经营绩效研究

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1、学校代码10530学号201102110175分类号F830.33密级公开硕士学位论文农村商业银行股权结构与经营绩效研究学位申请人叶辉指导教师邹薇教授学院名称商学院学科专业金融学研究方向商业银行风险管理二零一四年六月五日万方数据TheResearchonruralcommercialbankbetweenOwnershipstructureandoperatingperformanceCandidateYeHuiSupervisorProf.ZouWeiCollegeBusinessSchoolProgramFinance

2、SpecializationriskmanagementofcommercialbanksDegreeMasterofEconomicsUniversityXiangtanUniversityDateApril,2014万方数据湘潭大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作

3、者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权湘潭大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。涉密论文按学校规定处理。作者签名：日期：年月日导师签名：日期：年月日万方数据摘要股权结构是公司治理结构的产权基础，股权结构的科学性直接决定着公司治理效率的高低，进而影响着公司的经营过程中的绩效水平。因此提高公司经营绩效，

4、就必须优化股权结构，完善公司治理机制。银行在一国经济中占据着基础性和特殊性地位，农村商业银行更是我国农村金融的主力军，在农村金融发展中有着重要地位，农村商业银行的经营绩效水平关系到农村经济的健康发展。在三次金融改革实践中，农村信用社取得了一定发展成绩，农村商业银行由其改制产生并发展迅猛，同时也存在许多问题。股权结构普遍存在的问题是国有股和法人股占比偏高，股权相对集中，而社会公众股东的股权相对分散，大股东身份不明确，导致“所有者缺位”，股权结构很不合理，。股权结构的不合理，影响农村商业银行的经营绩效的提高，阻碍了农村商业银行

5、自身发展，同时不利于推进我国农村金融体制改革与创新。从商业银行股权结构与经营绩效的理论研究入手，结合农村商业银行特殊性，立足于我国农村商业银行改革发展实践，构建了股权结构与综合绩效关系的模型，利用因子分析法对农村商业银行综合绩效进行测算，从股权集中度、股权制衡度与股权属性三个方面对股权结构进行分析。实证表明第一大股东持股比例与农村商业银行经营绩效呈正相关关系，前十大股东持股比例与农村商业银行绩效关系不显著，非控股股东的制衡能力与绩效正相关。同时，农村商业银行法人股比例与其绩效之间为复杂的倒U型关系，一大股国有性质与农村商业

6、银行绩效负相关，自然人股与农村商业银行绩效负相关。基于此，文章提出适度集中农村商业银行股权结构、引进战略投资者多元化股权构成、完善激励约束机制等政策建议，力图从建立科学合理的股权结构角度来促进农村商业银行绩效水平的提高。关键词：农村商业银行；股权结构；经营绩效I万方数据AbstractOwnershipstructureisthepropertybasisofcorporategovernance,thescientificityofownershipstructuredeterminestheeffectivenesso

7、fcorporategovernance,furthermoreaffectthecompany'soperatingperformance.Astosee,toimprovecompanyperformance,itisnecessarytooptimizetheownershipstructure,improvethecorporategovernancemechanism.Consideringthebasicandspecialpositionthebankingsectorhasinthecountry'seco

8、nomy,especiallyruralcommercialbank'importantpositioninruralfinance,itsoperatingperformanceisrelatedtotheruraleconomy.Andcommonprobleminthebankownerships