担保机构风险管理能力评价研究

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1、AthesissubmittedtoZhengzhouUniversityforthedegreeofMasterResearchonRiskManagementCapabilitiesEvaluationofGuaranteeInstitutionsByYiFang一Supervisor：Prof．HuijunRenManagementScienceandEngeneering一SchoolofManagementEngineeringMay2013原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的

2、内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。学位论文作者：亥家炎日期：u}；年6月l垆日学位论文使用授权声明本人在导师指导下完成的论文及相关的职务作品，知识产权归属郑州大学。根据郑州大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅：本人授权郑州大学可以将本学位论文的全部或部分编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或者其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。本人离校后发表、使用学位论

3、文或与该学位论文直接相关的学术论文或成果时，第一署名单位仍然为郑州大学。保密论文在解密后应遵守此规定。学位论文作者：有救日期：沙J；年6月l彳日摘要随着中小企业融资需求的不断增长，担保业也迅速发展。由于担保业经营的是信用，承担的是风险，所以，风险管理能力就成为担保业的核心竞争力，这从在客观上要求担保机构要不断提升其风险管理能力和水平。现阶段，对担保机构风险管理能力的研究多集中于定性分析，而定量研究尚不多见，因此，本研究旨在建立一套系统、科学的担保机构风险管理能力可拓评价模型，以期为担保机构认清自身的风险管理水平，不断提升自身的风险管理能力提供参考。本研究根据担

4、保机构风险管理的内涵，在国内外有关研究的基础上，首先，通过归纳总结识别出影响担保机构风险管理能力的关键因素，结合指标选取的原则，选取了风险评估、风险监控、风险防范、风险应对和沟通管理5项一级指标、24项二级指标，建立了担保机构风险管理能力评价指标体系。其次，根据模糊层次分析法和可拓评价的相关理论，构建了担保机构风险管理能力的可拓评价模型，并结合C删模型(能力成熟度模型)的思想对担保机构风险管理能力进行等级划分。最后，选取3个具有代表意义的担保机构进行实证研究。结果表明，本研究构建的担保机构风险管理能力的可拓评价模型是可行的和有效的，并基于实证研究的结果，本文提

5、出了提升担保机构风险管理能力的有效措旌。担保机构风险管理能力评价是一项复杂的系统性工程，影响担保机构风险管理能力的因素很多，且各因素之间彼此联系，可拓评价模型对交互矛盾问题具有良好的适用性，增强了风险管理能力评价的系统性、科学性和可靠性，对担保机构提升风险管理能力具有一定的理论意义和应用价值。关键词：担保机构；风险管理能力；综合评价：可拓模型AbstraetAbstractWiththeincreasingdemandforfinancingofsmallandmedium-sizedenterprises，theguaranteeindustryhasdev

6、elopedrapidly．Actually,theguaranteecompanyworksoncredit，andundertakestheresponsibilitiverisks．So，theriskmanagementabilityiscorecompetitiveness，whichdemandsguaranteeagencytoimprovetheirriskmanagementcapacity．But,manyresearchesonthisthemefocusonqualitativeanalysismorethanquantitativer

7、csearch，therefore，thispaperaimstoestablishasystematicandscientificassessmentmodel，inordertorecognizeandtoimproveitsAccordingtotheconnotationoftheriskmanagementabilityofguaranteeagencyandrelevantresearchathomeandabroad，thispaperhasfinishedthefollowingwork：firstly,thispapersummarizedt

8、hekeyfactorswhichaf