我国商业银行贵金属业务的操作风险及对策研究

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1、学校代码：10036t例矽}；雷(节贸易声学UniversityofInternationalBusinessandEconomics同等学力人员硕士学位论文我国商业银行贵金属业务的操作风险及对策研究培养单位：国际经济贸易学院专业名称：金融学研究方向：金融管理与投资实务作者：周天圆指导教师：蒋先玲教授论文日期：---0-----年五月_．_-一乡薹引一隔。。一∥矜叫TheResearchofOperationalRiskandCountermeasuresofCommerciaIBank’SPreci

2、ousMetalsServicelnChina学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：[弼【斌wI弓年r月1]日／摘要自2001年中国人民银行宣布取消黄金“统购统配”的计划管理体制以来，我国贵金属市场逐步放开；2002

3、年，上海黄金交易所的成立标志着中国黄金市场化正式拉开序幕；2004年，中国银行作为我国首家获批开办个人黄金业务的商业银行，拉开了我国商业银行贵金属业务的序幕。随着我国贵金属市场的发展，我国各商业银行纷纷开通了贵金属业务，涵盖了实物类、账户类、融资类以及理财类等多种业务产品类别。然而我国商业银行开办贵金属业务时间仅十年，与国外银行相比，在贵金属业务的风险识别和风险管理方面仍有很多不足之处。因此，本文基于《巴塞尔资本协议》对于商业银行操作风险的理论分析，指出了我国商业银行在开办贵金属业务时存在的操作风险表

4、现形式及其成因。本文认为商业银行贵金属业务操作风险的形成原因归纳起来可以总体分为内因和外因两大类。其中由于内部因素产生的风险应由商业银行自身进行风险管理和风险防范机制建设；而由于外部因素产生的风险应由国家对宏观经济环境进行管理和机制建设。因此，本文随后从银行自身管理和国家宏观调控两个方面对我国商业银行贵金属业务的开展提出了几点商业银行操作风险管理应对策略。关键词：商业银行，贵金属，操作风险，对策AbstractChina'spredousmetalsmarkethasbeengraduallyopen

5、edafterthePeople'sBankofChinaannouncedthecancellationofthegolden”statemonopolyforpurchaseandmarketing”planmanagementsystemsince2001．ThentheestablishmentoftheShanghaiGoldExchangein2002markstheChinesegoldmarketiSofficiallykickedoff．Andin2004，theBankofChin

6、a’SfirstapprovedforofferingindividuaIgoldserviceofferedasacommerciaIbankopenedapreludetotheCommercialBankofourcountry'spreciousmetalsservice．WiththerapiddevelopmentofChina'spreciousmetalsmarket．China'scommercialbankshaveopenedvariouspreciousm甙alsservice

7、s,indudingphysical，accountJfinancingandfinanciaIservice,etc．However,China'scommercialbankssetupthepredousmetalsserviceshavebeenon～fortenyears．comparedwithforeignbanks，therearelotofdeftdenciesintermsofriskidentiflcationandriskmanagementofpreciousmetalsse

8、rvices．Therefore,basedontheanalysisofcommerciaIbank'soperationaIriskbytheBaseICapitaIAccord，thispaperpointed0uttheoperationalrisksperformancesandcausesofcommerciaIbank'spreciousmetalsservicejnChina．But．alIthecausesofcommerdalbank