弱专利有效性下的银行质押贷款问题研究

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1、分类号学号D200977771学校代码10487密级博士学位论文弱专利有效性下的银行质押贷款问题研究学位申请人：苏丽丽学科专业：管理科学与工程指导教师：龚朴教授薛明皋教授答辩日期：2013年4月28日ADissertationSubmittedinPartialFulfillmentoftheRequirementsfortheDegreeofDoctorofPhilosophyinManagementTheResearchonUsingWeakPatentsasLoanCollateralforBanksPh.D.Candidate:SuLiliMa

2、jor:ManagementScienceandEngineeringSupervisor:Prof.GongPuProf.XueMinggaoHuazhongUniversityofScienceandTechnologyWuhan,Hubei430074,P.R.ChinaApril,2013独创性声明本人声明所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除文中已经标明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到，本

3、声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权华中科技大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。保密□，在___年解密后适用本授权书。本论文属于不保密□。（请在以上方框内打“√”）学位论文作者签名：指导教师签名：日期：年月日日期：年月日华华中中科科技技大大学学博博士士学学位位论论文文摘要在知识经济快速

4、发展的时代，身为我国自主创新的主力军、经济增长和社会发展的重要驱动力的中小企业虽然拥有先进的专利技术，但因缺乏资金、借贷无门而无法对专利技术进行商业化开发，痛失投资机会。专利质押贷款这种以“知识换资本”的新兴融资手段，是解决科技型中小企业有技术无资金的困境的有效途径。虽然专利质押贷款的前景很好，是打通银行与科技型中小企业之间融资渠道的有效方式，并且国家和政府也陆续出台一系列的方针和政策来促进这种新兴的融资模式的快速发展，但是在实践中，银行开展专利质押贷款业务的积极性并不是很高，专利质押贷款融资并没有在我国如火如荼地展开。在理论层面上，这方面的研究成果也

5、非常少，大量的微观研究问题还处在空白。鉴于此目的，本课题研究综合运用实物期权理论和博弈论分析方法，力图建立起一个专利质押贷款融资模型，从弱专利技术价值评估、弱专利质押贷款期权分析、政府风险补偿政策的有效性、银行损失减少措施和违约风险管理、不对称信息下的弱专利质押贷款合同设计以及弱专利质押贷款模式创新等多个维度，深入分析探讨我国的专利质押贷款融资能力不足的深层次原因，并给出相应的建议和可行的解决方案。这些研究对于提高我国中小企业（尤其是科技型中小企业）利用专利质押进行融资的能力，推进专利质押贷款的快速发展，并且对于我国创新金融制度、推进知识产权战略和转变

6、经济发展方式具有非常重要的理论和现实意义。专利诉讼风险是商业银行在开展专利质押贷款业务中最难把握的不确定因素（即弱专利），弱专利技术价值评估是专利质押贷款开展的基础和前提。为此，本文首先明确区分了商业化专利技术项目的价值与弱专利技术自身的价值，专利在不同实现方式下的价值大小总是与其利润流和专利长度是正相关的，与诉讼风险是负相关的，法律诉讼风险的存在显著降低了专利在不同实现方式下的价值大小。在弱专利价值评估及影响因素研究的基础上，本文基于实物期权思想和方法建立了多不确定性因素下的弱专利质押贷款期权定价分析模型，在分析借款企业在质押贷款中的各种行为决策以及

7、对质押贷款价值和均衡贷款合同利率产生的影响时，该模型显然比传统的专利质押贷款模型更有优势；研究发现加强知识产权的保护力度，逐步I华华中中科科技技大大学学博博士士学学位位论论文文建立成熟和完善的技术交易市场，对银行开展专利质押贷款融资业务是有积极地促进作用的；专利质押贷款合同中嵌套的期权对专利质押贷款价值的影响是比较大的，并且，专利诉讼风险的存在使得银行遭受的损失进一步地恶化；在我国政府现行的专利质押贷款风险补偿措施中，贷款贴息政策对专利质押贷款有两种相反效应的影响，一方面降低违约动机的激励是有效的，另一方面却使得融资成本上升；损失补偿政策对专利质押贷款

8、有积极地促进作用的。通过引入借款企业在丧失质押品赎回权前有恢复处于欠款状态的质押贷款的权力，本