完善我国国有银行公司治理结构问题研究

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1、东北林业大学博士学位论文完善我国国有银行公司治理结构问题研究姓名：宗杰申请学位级别：博士专业：林业经济管理指导教师：黄清20070601摘要2007年1月19日，温家宝总理在全国金融工作会议强调指出，继续深化国有银行改革，关键是继续完善公司治理结构。国有银行构成了我国银行业的主体，是我国金融业的核心与主导力量，在我国经济和社会发展中具有举足轻重的地位。近年来，国有银行所进行的治理结构方面的改革虽然取得了一定的成效，但总体来看，这种成效是初步的、阶段性的。加入世贸组织后，国有银行面临更大的竞争压力。随着加入WTO，随着银行业全面对外开

2、放，随着中外银行竞争态势的加剧，国有银行公司治理结构中存在的缺陷正日益突显出来，有些则成为制约其进一步发展的瓶颈，严重影响了国有银行的效率和竞争能力，难以适应国内外经济环境的变化。本文在对国有银行公司治理结构现状及成因进行深度分析的基础上，指出国有银行竞争能力较弱的重要根源在于没有建立起现代公司治理结构，提出了完善的国有银行公司治理结构总体框架，并从组织结构、内部治理结构及外部治理结构三方面提出了具体的构建措施和政策性建议。本文首先通过背景分析，在广泛借鉴国内外相关文献研究的基础上，提出只有快速构建并不断完善公司治理结构才是保证国有

3、银行业务稳健发展和增强银行风险抵御能力的重要保证这一基本命题。在归纳国际公认的公司治理结构标准的同时，对商业银行公司治理结构典型模式进行了比较分析。在对典型模式治理结构内、外部剖析过程中，本文突破了以往的研究尺度，深入系统地就共性、差异性、优劣势与趋同性等方面进行了比较，从而在对有效治理结构基本特征给予界定与描述的基础上，提出了应从内部治理与结构外部治理结构两个角度完善国有银行公司治理结构的命题。通过回顾国有银行治理的基本历史沿革，对当前的发展现状与存在的主要问题进行了定性分析；同时，对国有银行之一中国银行的公司治理结构进行了实证分

4、析，得出国有银行完善公司治理结构改革的必要性、取得成果的阶段性以及改革过程的艰巨性这一结论。根据这一结论，构建出完善国有银行的公司治理结构总体框架。从而对国有银行公司治理结构的完善原则、标准、基本目标、战略选择进行了探讨，明确提出国有银行治理结构改革已经从最初的现代商业银行治理结构框架体系的搭建阶段进入到结合国际、国内新形势，对当期存在的突出问题予以调整、修正和完善的第二阶段，本阶段定位是国有控股的股份制商业银行的模式。进而确定国有银行治理结构改革方式的选择，只能是“渐进式”的，完善的国有银行公司治理结构框架为双重监督的治理结构——

5、应以英美模式为蓝本，同时借鉴德日模式中关于充分发挥市场机制作用的做法。最后，分别从内部治理结构与外部治理结构两个层面，针对性地分析了相应的实施路径，系统地提出了具有建设性的完善公司治理结构的对策与措施。关键词国有银行；公司治理结构；制度创新AbstractOnJanuary19，2007，PremierWenJiabaoseriouslypointed，inthenationalfinancemeeting，thatthekeytogoonfurtherreformofstated-ownedbankistoimprovetheco

6、rporation'smanagementstructure．Stated-ownedbankisthemainpartofthewholebank,anditisthecoreofthefinanceofChina．AlsoitplaysveryimportantrolesinthedevelopmentofChina’Seconomyandsociety．Inrecentyears，evenifwehaveachievedalotinthestated-ownedbank’Smanagementstructure；general

7、lyspeaking，it’Selementaryanddeveloping．AfterweenteredtheWTO，thestated-ownedbankiSinthemorecompetitivesituation．WiththeentertoWTO，withtheopennesstotheabroad，withthefiercecompetitionamongbanksinandabroad，therearesomeshortcomingsinthestated·ownedbank’Smanagementstructure，

8、someofwhichinfluencedalotinitsdevelopmentandotherfields，suchasefficiency,competitiveability,thusit’Sverydifficulttoad