《外汇交易》作业题-+题型

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1、《外汇交易》复习题（复习原则：全面撒网，重点培养）题型及分值（2010-12）一.填空题（每空格1分，共14分）二.选择题（不定项选择）(本大题共10小题，每小题2分，共20分)三.简答题（本大题共3小题，共25分）四.计算分析题（本大题共4小题,共41分）--------------------------------------------------------------------矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖。CH01　外汇和外汇市场1.外汇：狭义的外汇指以外币表示的可直接用于国际结算的支付手段.主要包括：外币现钞（纸币

2、、铸币）和外币支付凭证和现汇存款,包括以外币表示的汇票、支票、本票、银行存款凭证等聞創沟燴鐺險爱氇谴净。广义的外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（一）外国货币，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（三）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（四）特别提款权和欧洲货币单位；（五）其他外汇资产，包括国外的人寿保险金等。2.外汇的特征被称为外汇的资产或支付手段，一般应具有三个特点：①国际性，必须是以外币表示的金融资产；②可偿付性，即外汇必须是在国外能得到清偿

3、的债权，拒付的汇票和空头支票等不能称作外汇；③可兑换性，即外汇必须能自由地、无限制地兑换成其他货币表示的支付手段。3.汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。4.“美元标价法”：国际外汇市场上，除了英镑、爱尔兰镑、澳元、新西兰元、欧元采用“单位镑”39/39法，即每1英镑、1澳元、1爱尔兰镑、1新西兰元、1欧元兑多少美元的标价方法外（此时英镑等为基准货币，美元为计价货币），其他的货币采用“单位元”标价法，即表示为1美元兑其他货币若干（此时美元为基准货币，其他货币为计价货币）。残骛楼諍锩瀨

4、濟溆塹籟。5.外汇交易产生的原因（一）  为贸易结算而进行的外汇交易从事对外贸易需要进行外汇交易，是外汇交易最初的动因和最早的类型。一般来讲，出口商在交易伙伴支付后都会将其兑换成本币或兑换成其他种类的外币，从而产生外汇交易的需要。进口商从国外进口货物，通常也要将本币（或其持有的非结算货币的外币）兑换成结算所需外汇，亦产生外汇交易。酽锕极額閉镇桧猪訣锥。从1994年1月1日起在我国实行外汇体制改革，取消了原来的外汇留成制和额度制，实行银行结售汇制。我国的出口企业在取得进口商所支付的货款后必须将外汇卖给外汇指定银行（保税监管区

5、域内企业在2007年10月1日后享受外汇支配的较多便利）；同时，我国的进口企业可凭进口的有效凭证到银行购买进口所需外汇。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑。（二）  为对外投资而进行的外汇交易国际直接投资，即一国的企业和个人直接到另一国的企业或机构进行投资。这可以通过创办新企业，收购国外企业足够比例的股权或利润再以投资方式进行。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔。国际间接投资，又称证券投资，这是通过在国际债券市场购买中长期债券或在国际股票市场上购买外国公司分股票来实现的。厦礴恳蹒骈時盡继價骚。无论是以哪一种方式进行国际投资，都必须将本国货币或持有的他

6、国货币（外汇），转换成投资所在国的货币。（三）  为外汇保值而进行外汇交易自二战结束直到1973年，世界货币体系处在布雷顿森林体系时代，各国货币都实行固定汇率制，其间虽有几次波动，但外汇保值的需要并不明显。茕桢广鳓鯡选块网羈泪。随着布雷顿森林体系的崩溃，固定汇率制被浮动汇率制代替，汇率的变化完全由市场供求关系决定，各国货币间的汇率时升时跌，有时一天的变化率竟可达5％～10％。鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴。39/39持有外汇的企业或个人，为避免遭受汇率波动可能带来的损失，需要通过外汇交易来保值，即卖出汇率趋跌的货币，买入汇率趋升的货

7、币。籟丛妈羥为贍偾蛏练淨。（四）  外汇筹资、借贷和还贷带来的外汇交易很多国家，尤其是发展中国家都面临着资金不足的问题。存在着所谓的“双缺口”，即国内储蓄缺口和外汇缺口。这就需要到国际金融市场上进行外汇融资，包括直接融资和间接融资。前者是通过吸收国外企业投资，引进外资；后者是通过向外举债或向国外发债券等方式来引进外资，弥补国内资金的不足。无论以何种方式引进外资，在引进中都会带来大量的外汇买卖业务。預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴。（五）金融投机需要外汇交易金融投机，指没有贸易或直接投资作为基础，单纯为赚取价格（汇率、利率）变动的差价而

8、买卖金融产品的行为。投机者（Speculators）自我承担价格风险。渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦。（六）因外币存款的需要而进行的外汇交易在银行，各种可兑换货币都有规定的存款利率，一般来说，存款利率高，收益也高。但是外币存款是有汇率风险的，一般说来高利率的货币常有汇率风险，因此在决定存款币种时，我们不仅要考虑利