空白家庭财务风险评估问卷及资产配置需求分析报告报告材料

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1、标准实用文案家庭财务风险评估问卷（首期专用）（机密）客户编号____________________客户姓名____________________理财顾问____________________日期____________________文档标准实用文案我的承诺：我一定遵守相关法律规定，未经您允许：一、绝对不会将您的资料用于与家庭财务风险管理无关的事项；二、绝对不会将您的资料泄漏给不相关的第三人。服务原则：一、文档标准实用文案此次服务由受过良好训练的专业人员提供，绝不会强迫您购买任何产品；一、相互了解是良好合作的第一步。客户基本信息表客户姓名性别年龄职业职务健康状况个人年收入联系电话个人邮箱

2、家庭地址邮政编码企业名称企业类别企业性质企业注册资本客户企业股权占比企业总资产额企业员工数量企业年产值企业年利润额企业负债比例企业至今时间客户家庭其他成员个人基本信息姓名年龄与客户的关系企业名称职业及职务企业地址个人年收入联系电话客户家庭资产负债表类别金额比例项目资产流动资产投资资产小计负债流动负债长期负债小计净资产客户家庭收支表类别金额比例项目收入工资薪金租金收入投资收入文档标准实用文案其他收入小计支出生活费用房屋费用子女教育费用父母赡养费用其他费用小计净收入家庭理财金字塔期货外汇储蓄、保险、债券收益风险古董、贵金属股票、证券房地产·基金·资产保全传承子女教育费支出医疗费用支出养老支出文档标

3、准实用文案家庭财务风险收入中断债务违约赋税征收子女教育（一）1.您的孩子今年几岁？___________________2.您准备送他/她到国外读书吗?□是□否3．您认为孩子将来教育费用支出，会给您带来家庭财务风险吗？□会□不会4.您认为孩子的教育金作专门的财务安排是否重要呢？□不重要□无所谓□很重要5．您有没有为此做过专门的准备呢？□有□没有6.您准备什么时候为子女教育金做专门的安排呢？为什么？□现在□三个月□一年后□其它其他信息：文档标准实用文案医疗（二）1.您对目前拥有的医疗保障满意吗？□很满意□较满意□不满意2.您认为大额医疗费用支出，会给您带来家庭财务风险吗？□会□不会3.为大额医疗

4、费支出做专门的财务安排，您认为重要吗？□不重要□无所谓□很重要4.您准备什么时候为大额医疗费用支出做专门的财务安排呢？为什么？□现在□三个月□一年后□其它5.您曾经住过院吗？_________当您或者您的家人必须住院治疗时，如果您可以选择医疗品质，你会选择_________医院_________病房，您会要求指定医生吗?(会/不会)您对医疗品质有特别要求吗？_____________其他信息：文档标准实用文案退休计划（三）1.您希望______岁退休，距离现在还有_________年。2.您的太太（先生）希望________岁退休，距离现在还有______年。3.您预计退休后每个月的生活费是_

5、_________元。4.您预期公司退休金与社会养老金有_________元/月。5.您希望退休后的生活水平是下降、维持还是略有提高？□下降□维持□提高6.为退休做专门的财务安排，您认为重要吗？□不重要□无所谓□很重要7.您是否已经为养老做了专门的财务安排？□有□足够□没有□还必须要补充8.如果个人专门为养老金建立补充账户，您希望每月补充多少？□1000□2000□3000□5000□其它9.您准备什么时候为退休金做专门的安排？为什么？文档标准实用文案□现在□三个月□一年后□其它其他信息收入中断（四）1.假如收入中断，会给您来家庭财务风险吗？□会□不会2.夫妻收入比例（夫妻收入对家庭中收入之比

6、例）本人_____%,配偶____%3.为收入中断做专门的财务安排，您认为重要吗？□不重要□较重要□很重要4.您是否已经为此做了专门的财务安排？□是□否□还有补充必要5.您准备什么时候专门为收入中断做安排？为什么？□现在□三个月□一年后□其它其他信息：文档标准实用文案赋税征收（五）1.您是否知道国家目前已经在部分城市试点征收房产税和遗产税吗？□知道□不知道2.您认为您拥有的房产符合缴纳房产税的标准吗？□符合□不符合3．您认为未来您将资产转移给您的子女，他（她）们要缴纳遗产税吗？□要缴纳□不缴纳4.为资产传承合法避税做专门的财务安排，您认为重要吗？□不重要□较重要□很重要5.您是否已经为此做了专

7、门的财务安排？□是□否□还有补充必要6.您准备什么时候专门为资产传承合法避税做安排？为什么？□现在□三个月□一年后□其它其他信息：文档标准实用文案债务违约（六）1.目前您个人、家庭或企业有对外债务吗？□有□没有2.假如您现在有对外债务，它占资产的比例是多少？□30%以内□30%—50%□50%以上3.为合法规避债务风险做专门的财务安排，您认为重要吗？□不重要□较重要□很重要4.您是否已经为此做了专