家庭财务风险评估问卷

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1、机密家庭财务风险评估问卷客户编号：寿险规划师：日期：客户家庭财务风险调查档案Version1.0.1212Documentedon：7/30/20212:22:15下午我的承诺：我一定遵守相关法律规定，未经您允许：一、绝对不会将您的资料用于与家庭财务风险管理无关的事项；二、绝对不会将您的资料泄漏给不相关的第三人。服务原则：一、此次服务由受过良好训练的专业人员提供，决不会强迫您购买任何东西二、相互了解是良好合作的第一步客户家庭财务风险调查档案Version1.0.1212Documentedon：7/30/20212:22

2、:15下午财务风险管理·遗嘱·紧急基金储蓄股票·证券房地产期货古董家庭理财金字塔收入支出家庭财务风险子女教育费支出养老金支出医疗费用支出收入中断客户家庭财务风险调查档案Version1.0.1212Documentedon：7/30/20212:22:15下午客户资料姓名生日身份证号码住址电话职业（公司名称）公司地址电话配偶职业（公司名称）公司地址电话您的房子是自己购买的的吗？（是/不是），有房屋贷款吗？（无/有）贷款金额：元还有年还清。租金：元/月基本保险资料（一）25岁55岁客户家庭财务风险调查档案Version1.

3、0.1212Documentedon：7/30/20212:22:15下午基本保险资料（一）1．您是否购买过汽车保险？2．您是否购买过人寿保险吗？（如果没买过直接转到问题5）3．您以前为什么会买保险呢？4．您和以前的代理人还有联系吗？您对他/她的服务还满意吗？5．您工作的单位是否有团体保险呢？家庭成员（若有不同地址请注明）：姓名关系出生年月日保险种类/保额/每年保费受益人1、2、3、4、客户家庭财务风险调查档案Version1.0.1212Documentedon：7/30/20212:22:15下午子女教育（二）1、您

4、的孩子今年多大了？2、您准备送他/她到国外读书吗？□是□否3、您认为孩子将来的教育费用支出，会给您带来家庭财务风险吗？（如果答“不会”则结束问卷二）□会□不会4、您认为为孩子的教育金做专门的财务安排是否重要呢？（如果答案不是“很重要”则结束问卷二）□不重要□无所谓□很重要5、您有没有为此做过专门的准备呢？□有□是专门的（则结束问卷二）□没有□不是专门的6、您准备什么时候为子女教育金做专门的安排呢？（如果不是“现在”再问：为什么？）□现在□三个月□一年后□二年后人的教育程度与未来的成就密切相关，为子女准备教育费用是父母的责

5、任。其他信息:客户家庭财务风险调查档案Version1.0.1212Documentedon：7/30/20212:22:15下午医疗（三）1、您是否参加了社会医疗保险?□是/□否2、您有没有参加商业医疗保险或其他补充保险的计划?□是/□否如果答“是”则继续问：报销/年元；津贴日额元；大病给付元3、您对目前拥有的医疗保障满意吗？（如果答“很满意”则结束问卷三）□很满意□较满意□不满意4、您认为大额医疗费支出，会给您带来家庭财务风险吗？（如果答“不会”则结束问卷三）□会□不会5、为大额医疗支出做专门的财务安排，您认为重要吗

6、？（如果是“不重要”则结束问卷三）□不重要□无所谓□很重要6、您准备什么时候为大额医疗支出做专门的财务安排呢？（如果不是“现在”再问：为什么？）□现在□三个月□一年后□二年后您曾经住过院吗？当您或者您的家人必须住院治疗时，如果您还可以选择医疗品质，您会选择医院，病房，您会要求指定医生吗？（会/不会）您对医疗品质有特别的要求吗？其他信息:客户家庭财务风险调查档案Version1.0.1212Documentedon：7/30/20212:22:15下午退休计划（四）1、您希望岁退休，距离现在还有年2、您太太（先生）希望__

7、______岁退休,距离现在还有_____年3、您预期退休后每个月的生活费是元。4、您预期公司退休金与社会养老金有元。5、您希望退休后的生活水平是下降、维持还是略有提高？□下降□维持□提高6、为退休做专门的财务安排，您认为重要吗？（如果是“不重要”则结束问卷四）□不重要□无所谓□很重要7、您是否已经为养老做了专门的财务安排？□有□足够（结束问卷四）□没有□还必要补充8、如果建立专门的补充账户，您希望以后每月的养老金总额是多少？□1000□2000□3000□50009、您准备什么时候为退休金做专门的安排？（如果不是“现在

8、”再问：为什么？）□现在□三个月□一年后□二年后其他信息:客户家庭财务风险调查档案Version1.0.1212Documentedon：7/30/20212:22:15下午收入中断（五）1、假如收入中断,会给您带来家庭财务风险吗?（如果是“不会”则结束问卷五）□会□不会2、您是否已经为此做了专门的财务安排？□是□足