商业银行中间业务法律问题研究

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1、学校代码：10207分类号：D92学号：4101070057密级：内部硕士学位论文商业银行中间业务法律问题研究TheresearchonLegalRegulationsofcommercialbank’sintermediatebusiness学科专业：经济法学研究方向：金融法姓名：孟嘉宜指导教师：李光宇教授硕士学位类型：学历硕士授予单位：吉林财经大学二〇一三年三月万方数据原创性声明本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得吉林财经大学或其他教育机

2、构的学位或证书而使用过的材料。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。因本学位论文引起的法律结果完全由本人承担。本学位论文成果归吉林财经大学所有。指导教师签名：日期：学位论文作者签名：日期：学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解吉林财经大学有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅。本人授权吉林财经大学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。（保密的学位论文在解密后适用本授权书，本论文：□不保密，□保密期限至年月止）。

3、指导教师签名：日期：学位论文作者签名：日期：万方数据中文摘要随着全球经济格局一体化的不断加深，我国商业银行的经营模式发生了转变，各大商业银行将发展的目光聚集在了中间业务市场的开拓上，非利息收入成为商业银行利润的新的增长点。但是，由于商业银行中间业务种类繁多，涉及范围广阔，中间业务潜在的法律风险也越发突显。要想使我国商业银行的中间业务能够快速稳定的发展，在积极地开拓中间业务市场的同时，要正确看待在开拓中间业务市场过程中带来的相应的法律风险，并且对其加以合理的控制和监管，从而保证商业银行中间业务的良性发展。我们要在借鉴国外先进的监管经验的基础上，充分结合我国的实际情况，规划和构建

4、出适合我国商业银行发展的中间业务风险监管体系，对商业银行中间业务的会计制度标准进行统一规范，对内控制度和金融创新风险进行严格的监管，建立中间业务的风险救济体系，从而使商业银行中间业务的风险系数尽可能降低。本文对商业银行中间业务发展过程中存在的法律风险及其有效控制进行了研究，从法律的角度对商业银行中间业务概念进行了界定，在法律概念下对商业银行中间业务发展中存在的问题和相应的解决办法进行论述，对中外商业银行中间业务风险监管法律制度进行了比较分析，并且阐述了发达国家商业银行中间业务风险监管的经验。并着重对我国商业银行中间业务的立法现状，以及我国商业银行中间业务发展过程中现存的法律问

5、题进行了阐述，针对我国商业银行中间业务面临的特殊问题，借鉴发达国家的先进经验，提出了完善立法、建立商业银行的内部控制制度、自律制度、外部监督制度等措施对我国商业银行中间业务发展中存在的问题加以防范和化解。通过对中间业务法律风险的研究为我国商业银行中间业务的发展提供一定积极建议和发展思路。关键字：商业银行中间业务；商业银行法；金融监管；法律风险控制I万方数据AbstractAtpresent,ourcountrycommercialbank'sbusinessenvironmenthasundergonemajorchanges,theintermediatebusinesso

6、fcommercialbankshasbecomethefocusofthebankingindustrydevelopmentinthenewsituationandneweconomicpointofgrowth,however,withtheincreaseofintermediarybusinessproductcategories,thepotentialrisksofintermediatebusinessisbecomingmoreandmoreprominent.Inordertomaketheintermediatebusinessofcommercialb

7、anksinChinacanbefastandstabledevelopment,activelydevelopintermediatebusinessmarketatthesametime,toacorrectviewofthecorrespondinglegalrisksindevelopingintermediarybusinessprocess,andreasonablecontrolandsupervisiononthem,soastoensurethesounddevelopmentofth