个人理财形成性考核册作业3答案

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1、电大《个人理财》形成性考核作业3答案一、名词解释。�、个人理财营销�指理财策划师针对其个人顾客开展以顾客为中心�以满足顾客的需要和欲望为己任�以综合营销策略获得顾客对其产品和服务的认同�接纳和消费�通过优质的服务赢得顾客的满意�从而实现其经营目标的过程。2、税收筹划�二、判断题。�、避税是收到税单后不去交税。�X�2、理财规划是技术含量很高的行业�服务态度并不会直接影响理财服务水平�X�3、个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容�它是在纳税义务发生之前在法律允许的范围之内�对纳税负担的低位选择。�Y�4、对中国境内居民的境外取得的所得�我国不征收个人所得税。�X�5、理财客户经

2、理在与客户沟通时需了解多方信息�Y�6、理财客户经理在与客户沟通时�应直接切入主题�话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题。�X�7、在与外向型客户进行沟通时�应做到�态度热情、多倾听�与对方建立非正式关系�切忌态度冷淡。�Y�三、单选题1.理财顾问业务的第一步是�D�A.确定客户财务目标B.资产管理目标分析C.风险分析D.基本资料收集2.以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是�A�A.定期存款B.房地产C.股票D.债券3.描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是�C�A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.成本明细表4.收集客户个人信息的方法�不包括�C�A.填

3、写登记表B.与客户交谈C.向第三人打听D.使用心理测试问卷.5.对客户拒绝的理解不恰当的是�D�1A.拒绝是客户的习惯性动作B.客户之所以拒绝�有可能是心理有顾虑C.客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示D.客户提出拒绝�从业人员就没有回旋的余地6、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是�A�A、资产负债表B、损益表C、现金流量表D、利润分配表7.当客户对理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时�从业人员应当本着�B�的原则回答客户的问题。A.银行利益最大化B.诚实信用C.坦白真诚D.毫不隐瞒8.我国《个人所得税法》规定�工资、薪金所得、以每月收入额减除费用�

4、D�后的余额�为应纳税所得额。A.800元B.1500元C.1600元D.2000元9.我国《个人所得税法》规定�劳务报酬所得�适用比例税率�税率为�A�A.20%B.30%C.40%D.45%10、我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是�B�A、5%~50%B、5%~45%C、5%~40%D、5%~35%11、我国个人所得税中稿酬所得适用�C�A、14%的实际比例税率B、适用5~35%的五级超额累进税率C、20%的比例税率D、适用20%~40%的三级超额累进税率12、下列项目中�属于劳务报酬所得的是�D�A、发表论文取得的报酬B、提供著作的版权而取得的报酬C、将国外的作品

5、翻译出版取得的报酬D、高校教师受出版社委托进行审稿取得的报酬13、根据个人所得税法的规定�工资、薪金所得采用的税率形式是�A�A、超额累进税率B、全额累进税率C、超率累进税率D、超倍累进税率14、王某取得稿酬20000元�讲课费4000元�已知稿酬所得适用个人所得税税率为20%�并按应纳税额减征30%�劳务报酬所得适用个人所得税税率为20%。王某应纳个人所得税额为�B�元。20000-20000*20%=16000*14%=224024000-800=3200*20%=6402240+640=2880A、2688B、2880C、3840D、480015、对以下�A�征收个人所得税时

6、�应以全额所得为应纳税所得额。A、偶然所得B、个体工商户生产、经营所得C、稿酬所得D、财产转让所得16、个人理财客户最基本的需求是�D�A、服务需求B、体验需求C、关系需求D、产品需求17、以下不属于个人/家庭资产项目的是�D�A、收藏品B、接受别人的礼品C、按揭房产D、租借的房屋18、个人资产负债表中的资产价值是按�B�计算的。A、购置价B、当前市场价格C、平均购置价和当前市场价格所得D、视情况而定19、在制定理财规划时�理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析�下列哪些选项中属于流动负债��D�A、汽车贷款B、教育贷款C、住房抵押贷款D、信用卡贷款20、作为现金及其等价物�必

7、须要具备良好的流动性�因此�D�不能作为现金等价物。A活期储蓄B货币市场基金C各类银行存款D股票21、预期未来经济增长较快、处于景气周期�相应的理财措施是(C)A.增加储蓄产品的配置B.增加债券产品的配置C.增加股票产品的配置D.适当减少房产的配置22、在个人生命周期中的退休期�投资组合应以�C�为主。A.期权B.外汇C.固定收益投资工具D.股票23、在预测客户未来支出的时候�理财规划人员首先应该考虑客户所在地区的�C�的高低。A.就业率B.经济增长率C.通货膨胀率D