功能观视角下进出口政策性金融的宏观效应与微观机制研究

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1、学校代码：10036例分手芗爹f节贸易声学同等学力人员硕士学位论文功能观视角下进出口政策性金融的宏观效应与微观机制研究培养单位：金融学院专业名称：金融学研究方向：政策性金融作者：安琪指导教师：王剑锋论文日期：二。一三年三月ResearchontheMacroscopicallyandMicrocosmicEffectoft．heExport-ImportPolicyFinance：FrOmthePerspectiveofFinancialFunctionView学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本

2、论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：私。易乡年』趴日学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文；学校可以采用影印、缩印或者其它方式合理

3、使用学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后遵守此规定。耋：姜妻?者专豸溜导师签名：．(伤、／1々房，^，弓年f月，≥El岛哕年万月)日摘要2007年和2012年的两次全国金融工作会议都将政策性金融改革作为重点议题之一。国务院两次以“分类指导、一行一策”作为政策性银行改革的指导思想，从一个侧面反映出政策性银行改革的难度。进出口政策性金融作为我国政策性金融的组成部分，既面临一般政策性金融的普遍问题和困惑，又因其高度涉外，以国家外交、政治、经济利益为根本出发点，具有自身特性。政策性金融到底如何发挥其功能，如何对其进行科学定位、政策性金融与商业性金融能否协调发展、如

4、何对政策性金融进行立法、如何对其进行科学监管，这一系列问题，都在学术和金融实务界引发诸多思考与探讨。本文在对金融功能观、政策性金融、产业结构等理论进行系统梳理的基础上，借鉴国外进出口政策性金融的实践经验，提出了一个基于金融功能观视角的进出口政策性金融分析框架。本文共包括6章：第1章是引言。主要说明研究背景、目的和意义，之后对研究对象、研究视角和研究方法进行了介绍。第2章是文献综述。先是从概念探讨、理论研究、转型研究和比较研究四方面对政策性金融的研究文献进行梳理、分类和评析，之后又对国内外与金融功能观相关的文献进行简要介绍。第3章是研究的理论基础，包括四个部分。第一部分重点分析了金融功能观与金

5、融机构观的区别，金融功能的内在属性，以及金融功能的层次划分。结合中国实践，本文认为，进出口政策性金融较为突出的功能集中在金融中介功能、资源配置功能、经济调节功能和风险分散功能四方面。第二部分分析了进出口政策性金融的本质含义，并基于市场失灵和政府失灵理论，提出进出口政策性金融要在弥补市场失灵与防止国家过度干预间发挥其特有功能的观点。第三部分分析了产业结构与经济总量以及结构变动与经济发展的关系。第四部分重点分析了信息资源的功能，以及信息资源对企业经营管理的作用。第4章探讨了进出口政策性金融功能的宏观及微观效应。宏观效应部分介绍了产业促进效应的逻辑原理，阐述了我国进出口政策性金融发挥船舶产业促进效

6、应的简要情况，并以l二I、韩两国进出口政策性金融发挥船舶工业促进功能为例进行了详细分析。微观实现机制部分则提出进出口政策性金融通过融资、增信两种方式发挥资源配置功能，信息的有效性是政策性金融发挥引导功能的基础和前提，信息集聚和人才聚集，为政策性金融发挥专业优势奠定了坚实基础，以及分析了政策性金融的引导一虹吸一扩张机制。第5章基于功能观的视角对金融危机以来各国进出口政策性金融的发展变化进行了研究。先是梳理了变化的整体情况，之后分析功能发生变化的原因，最后提出在金融危机的历史背景下，要在发挥进出口政策性金融中介职能和资源配置职能的基础上，大力发挥其经济调节职能。第6章是结论。包括对全文观点的概括

7、。论文提出以下具有一定创新意义的观点：一是进出口政策性金融机构的功能是相对稳定的，但其业务范围、具体职能、组织架构是可以灵活调整的，要伴随一国政府赋予其金融功能的演进需要而不断变化，相应的立法、监管、资本金补充机制、公司治理结构也要用动态的、发展的眼光去更新。只有看清政策性金融的功能特点，才能真正明晰如何从顶层设计的角度推动政策性金融与商业性金融协调发展。二是进出口政策性金融有助于解决市场失灵的问题，但其作为