转型时期中国金融演进问题的研究

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1、中文摘要本文运用演化经济学的基本思想和逻辑框架，研究改革丌放以来中国金融演进的动因和机制。包括导论在内，全文共有7章。导论部分简要介绍了论文的选题、研究角度、研究方法、结构和创新点等。第二章对国内外关于金融发展演进的动因和机制的研究文献进行综述。在此基础E，将进一步讨论那些因素可以解释中国的会融发展，那些不能解释，还需要提}_H蟪什么新的解释因素。第三章立足于中国转型初期金融落后的现实，探讨金融演进的初始动因。后发国家的盒融发展足改变“金融落后”状态的动态演进过程。金融发展中存在后发优势，即通过学习和模仿可以带来利益和好处，包括制度性后发利益和

2、技术性后发利益两方面。经济主体对后发利益的追求是中困金融演进的初始动因。第四章从政府行为的角度研究金融制度变迁的演进机制和影Ⅱ向因素。中国的金融制度演进过程是典型的政府推动式的。在这个过程中，政府作为经济主体也是利益驱动的，也要遵循成本收益原则，这是金融制度演进的内因。一些外部因素如技术条件、人力资本储备、金融基础设施、经济丌放等，会在一定程度上影响金融制度演进的路径。中国的金融制度演进是内因和外因共同作用的结果。第五章从金融产品供给方——金融机构的角度研究金融产品创新的演进机制和影响因索。金融产品创新是金融机构主要的创新行为。金融机构产品创新

3、的内部动机是利益驱动，包括技术性后发利益、规模经济、范围经济等。从外部因素香，『{j场结构、技术条件、人力资本储备、经济，I放、外部性、攀比效应等会影响会融机构的创新行为和会融产品演进。本章运用一个“最优新产品开发时机”模型，并以中国的货币市场基金作为案例，重点分丰J-了市场结构或竞争因素对金融机构的产品创新行为的影响。第六章从金融产品需求方——投资者的角度，研究金融结构的演进机制和影响斟索。金融结构演进主要表现为金融机构形式的演变。金融机构形式的演变在很久程度上是投资者选择的结果。投资者对不同金融机构及其提供的金融产品的选择，主要受风险态度和

4、收益预期的影响。动态的看，风险态度和收益预期是变化的，从而投资者的选择会随时间变化，这将影响长期的金融结构演变。第七誊总结转型时期中国金融演进的绩效，并对中冈会融演进的未来进行展帮。关键词：转型时期；金融演进；金融制度变迁：金融，‘品创新；金融结构演变ABSTRACTABsTRACTOnChina’SFinancialEvolutionDuringTransitionPeriodUsingthetheoryofevolutionaryeconomics，thisarticlestudiesthemotivationandprocessofChi

5、na’Sfinancialevolutionduringtransitionperiod．Altogether，therearesevenchapters，includingtheintroductionofthisarticle．Inthefirstchapter，weintroducetheproblemthisarticleattemptstodiscuss，thestudyinganglesofthisarticle，thetheoryandmethodusedinthisarticle，andtheframeworkandinnova

6、tionofthisarticle．Inthesecondchapter，WCreviewtheliteratureaboutfinancialdevelopmentandfinancialevolutionbythepredecessors，anddiscusswhichstudycanexplainChina’Sfinancialdevelopment，whichcannot，whatweshouldstudyfollowon．Inthethirdchapter，wediscussthemotivationofChina’Sfinancia

7、levolutionduringtransitionperiod，withoriginalfinancialbackwardnessinthebackground．Thefinancialdevelopmentoflate-developingcountriesisadynamicevolutionaryprocess，duringwhichthestateoffinancialbackwardnessshouldbechanged．Thereexists“late—developingadvantage”infinancialdevelopm

8、ent，thatistOsay，late—developingcountriescanbenefitfromlearningandimitation．