地方金融办尴尬

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1、地方金融办尴尬：缺乏明确职能定位欲推进新一轮金融改革，亟需给地方金融监管一个明确的职能和定位，这也是本次陆家嘴金融论坛呼声最热烈的议题之一　　6月30日，上海陆家嘴论坛，“地方金融管理体制健全与风险防范”专题分论坛一结束，深圳市金融发展服务办公室主任肖亚非就遭到众多媒体记者的“围追堵截”。　　此前一天，国家发改委发布消息，国务院批复了支持深圳前海实行比经济特区更特殊的先行先试政策，旨在打造香港与内地紧密合作的先导区及现代服务业机制创新区。在“前海试验”中，深圳金融办将扮演何种角色，推出什么细则，成为媒体追逐

2、的焦点。　　接受《财经国家周刊》记者采访的学者表示，随着中国新一轮金融改革的推进，地方政府金融办对区域经济发展的推动力日益显著，发展空间越来越大。随着担保公司和小额贷款公司等新型金融机构的不断涌现，如何建立清晰有效的地方金融监管体系，成为当务之急。　　地方金融办不断扩权　　随着中国新一轮区域经济版图的形成，地方政府金融办早已不局限于往日的协调功能，正在谋求实体化突围。　　浙江省金融办主任丁敏哲在陆家嘴论坛上指出，现有金融管理体制难以满足民间金融不断发展的需要。　　他认为，健全立法金融管理体制，一是要靠分层管

3、理，明确地方到底管什么；二是要靠法律支持。“现在应该通过授权，赋予地方相应的监管职责和权限，包括对民间金融等监管职责。”　　多位地方金融办负责人在接受《财经国家周刊》记者采访时指出，在中国区域差异巨大情况下，地方政府对本地金融机构的经营和风险更为熟悉，建立地方政府主导的基层金融监管体系框架，已成不可回避的现实。　　以成立最早的上海金融办为例，原来其职能主要是金融管理、协调、服务和推广。后来通过“两增一扩”增加了金融办的权利，其中“两增”之一即通过国资委委托金融办管理的方法将上海金融国有资产划归金融办管理，通

4、过其监管下的上海国际集团有限公司控股上海地区的多家金融机构，使上海金融办具有了“小金融国资委”的雏形。　　除去为上海建设国际金融中心的服务职能，上海市金融办基本覆盖了地方金融的常规类型管理，包括从小额贷款公司到融资担保公司到投资咨询及上市公司审核等。4　　另一个典型是，北京市金融办在全国首先升级为金融局，职能也得到了强化。目前北京金融局下设银行服务处、证券期货服务处、保险与非银行服务处、金融市场处、金融稳定处等10个处室，分管不同金融领域，并承担部分中央分配的职责。　　广东省金融办副主任叶穗生告诉《财经国家

5、周刊》记者，金融办这两年监管权增加了不少，譬如2009年开始监管小额贷款公司；2011年又增加了监管融资担保公司，非法集资的处置权力也在金融办。　　上海交大中国金融研究院副院长费方域在陆家嘴金融论坛上提出，小贷公司、融资担保、场外交易、股权交易中心等新兴金融机构的监管权应归于地方金融办。　　一位不愿具名的地方金融办主任告诉《财经国家周刊》记者，虽然监管的范围在扩大，但是由于职能模糊，金融办的监管之路并不顺畅。地方金融办如何能够名正言顺、理直气壮地推动经济发展“已成当务之急”。尴尬身份　　“国家应该在立法层面

6、设定地方政府金融管理责任，包括从国家层面立法或者省级人大立法赋予地方金融监管部门一定职责。”北京市金融工作局局长王红6月30日在陆家嘴论坛上表示。　　王红一语道破了地方金融办身份的尴尬。　　地方金融办是金融改革的产物。在本世纪初，国家对金融事务的管理定位成中央集权为主，“一行三会”的垂直监管。在金融监管模式确立的同时，作为议事协调机构的金融办应运而生。　　中国最早的金融办出现在上海，成立之初的上海金融办当时并不在政府序列，也不具有行政审批权，主要任务是联系并配合“一行三会”和全国性金融机构在上海的工作。随后

7、各地政府为了协调金融管理，也纷纷设立了金融办。　　“一行三会”垂直监管也有其覆盖不到的领域，广东省金融办副主任叶穗生在接受《财经国家周刊》记者采访时表示，以广东省为例，证监会只设立到省级，银监局能到地级市，保监局在部分地市有，只有人民银行的分支可以到区县。但是，现在很多小型金融机构活跃在县级甚至在乡镇，在“一行三会”触不到的地方，监管的职责又落到了地方政府的身上，地方金融办也从最开始的议事协调机构逐渐有了监管权。4　　随后，在地方政府对金融产业越来越重视的大背景下，地方金融办承担的职能亦实现了升级和扩容。特

8、别是金融危机以来，在培育金融产业、服务中小企业、支持小额贷款、实现农村土地流转等方面，不少地方的金融办都进行了尝试和探索。　　然而在金融办的发展中一直没有摆脱身份的尴尬。虽然一些地方成立了金融办，但是在国家部委当中找不到一个可以垂直管辖或者进行业务指导的部门。不少金融办主任都对《财经国家周刊》记者表示，中央缺乏一个对金融办的业务指导部门的存在，严重制约了地方金融办未来的发展。　　尽管随着2009年北京市金融工作局