P2P网络借贷平台运营监管法律问题研究.pdf

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1、中图分类号：密级：UDC：本校编号：10652硕士学位论文论文题目：P2P网络借贷平台运营监管法律问题研究研究生姓名：李晓红学号：20110301070659校内指导教师姓名：黄茂钦职称：副教授校外指导教师姓名：职务职称：申请学位等级：硕士学科：法学专业：经济法论文提交日期：2014年03月19日论文答辩日期：2014年月日独创性声明本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作和取得的研究成果，除了文中特别加以标注和致谢之处外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含获得西南政法大学或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡

2、献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。学位论文作者签名：签字日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解西南政法大学有关保留、使用学位论文的规定。特授权西南政法大学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，并采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学校向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子文档。（保密的学位论文在解密后适用本授权说明）学位论文作者签名：导师签名：签字日期：年月日签字日期：年月日硕士学位论文P2P网络借贷平台运营监管法律问题研究ResearchonLegalIssuesinRegulatingOnlineP2PLendin

3、gPlatformOperation作者姓名：李晓红指导教师：黄茂钦西南政法大学SouthwestUniversityofPoliticalScienceandLaw内容摘要P2P网络借贷平台是近年来新兴的民间融资中介服务机构，其兴起有助于资本跨区域流动以及活跃民间资本市场，便利了中小企业和个人投融资活动，但同时也引发了一系列法律问题。本文在借鉴现有相关研究成果的基础上，以“目标监管”的理念为指导，对P2P网络借贷平台运营监管中的法律问题进行分析和解决。全文分为引言、正文和结语三个部分。引言部分以2013年10月的P2P网络借贷行业“倒闭潮”案例引出P2P网络借贷平台需要法律介入监管这一

4、主题，介绍了本文的研究背景和意义、国内外的研究现状、本文的研究内容和研究方法、本文的创新之处和不足。正文主要包括四个部分。第一部分是P2P网络借贷平台运营的一般理论：首先，通过多角度的比较研究，对P2P网络借贷平台和P2P网络借贷平台运营做出界定，明确了本文的研究对象。其次，通过对国内P2P网络借贷平台运营模式的实证研究，总结出国内P2P网络借贷平台的运营模式类型。最后，对P2P网络借贷平台的监管必要性进行了探讨。第二部分主要是对我国P2P网络借贷平台运营法律监管的现状进行分析。首先指出我国P2P网络借贷平台运营中存在法律性质不明确、运营过程潜藏风险等问题，然后对目前我国P2P网络借贷平

5、台运营监管中存在的问题进行探讨。第三部分主要内容为P2P网络借贷平台运营域外监管模式的借鉴。介绍了英、美两国P2P网络借贷平台运营监管方式的演进过程及对我国的启示。第四部分从转变监管理念、明确P2P网络借贷平台运营公司的法律性质、建立市场准入和市场退出制度、加强交易过程监管和引导行业自律监管几个方面提出构建P2P网络借贷平台运营监管模式的建议。结语部分归纳了本文的主要研究结果，重申了笔者关于P2P网络借贷平台运营监管的一些思考和观点。关键词：P2P网络借贷平台；运营模式；法律监管；风险防控1AbstractOnlineP2Plendingplatformisarecentlyemerge

6、dmicrocreditintermediary.Itsemergencetriggersseriesoflegalissues,butalsofacilitatestheinter-regionalflowofcapitalandactivatesthemicrocreditmarketofChina.Onthebasisofexistingresearchfindings,thispaperintendstoanalyzeandresolvelawissuesinsupervisionofonlineP2Plendingplatformoperationundertheguidanc

7、eof“ObjectiveRegulation”.Thispaperincludingthreesections:introduction,bodyandconclusion.Theintroductionsectionillustratestheurgencyofsupervisionbyacase：thebankruptcywaveofonlineP2PlendingplatforminOctober,2013.Thissect