a银行离岸金融业务操作风险控制研究

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1、A银行离岸金融业务操作风险控制研究ThestudyofoffshorefinancialoperationalriskcontrolofAbank高立杰魏晓琴全日制专业学位工商管理硕士金融与投资管理20130602谨以此论文献给中国海洋大学魏晓琴导师------------高立杰A银行离岸金融业务操作风险控制研究学位论文答辩日期：指导教师签字：答辩委员会成员签字：独创声明本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含未获得（注：如

2、没有其他需要特别声明的，本栏可空）或其他教育机构的学位或证书使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。学位论文作者签名：签字日期：年月日---------------------------------------------------------------------学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，并同意以下事项：1、学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅。2、学校可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索

3、，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。同时授权清华大学“中国学术期刊(光盘版)电子杂志社”用于出版和编入CNKI《中国知识资源总库》，授权中国科学技术信息研究所将本学位论文收录到《中国学位论文全文数据库》。（保密的学位论文在解密后适用本授权书）学位论文作者签名：导师签字：签字日期：年月日签字日期：年月日A银行离岸金融业务操作风险控制研究摘要离岸金融是全球经济及金融一体化、自由化的产物。离岸金融市场的迅猛扩张以及离岸金融业务的快速发展，极大地促进了国际性银行的迅猛发展，而且也促进了国际融资、国际信贷的不断增长。然而，离岸金融的迅速发展也增大

4、了金融市场的风险，由于我国离岸金融市场的起步比较晚，离岸金融市场还不规范，在监管不严的情况下，很可能引发非法逃汇、便利公司欺诈等，反而为便利腐败分子破坏金融市场秩序、侵吞公众财产提供了途径，有时甚至推动资本外逃进一步膨胀、引起信用风险等。离岸金融具有三大主要风险：信用风险、市场风险和操作风险。其中三大主要风险中金融机构较早地注意到信用和市场风险，所以对两类风险的控制体系以及技术要求都有了丰富的实践和理论，并采取切实有效的严格监管。但是由于操作风险内在本质复杂性以及隐蔽性，操作风险难以被金融机构发现，所以国内外对操作风险的研究既少且晚。离岸业务经营的集中性、

5、客户所在地域的分散性、道德风险、离岸业务新产品层出不穷等因素，极易引发离岸金融业务的操作风险，进而引起银行系统风险，甚至引起我国外债规模失控、国际收支失衡等，因此研究离岸金融业务操作风险控制具有理论意义和应用价值。本文首先从理论上介绍了离岸金融概述及离岸金融在我国的发展情况，在此基础上，详细讲述了离岸金融业务操作风险的定义、产生原因及影响。接下来以A银行为例，介绍了A银行的离岸金融风险控制体系，从A银行离岸操作风险控制实际情况分析出A银行存在操作风险文化理念落后、风险管理机制不健全、操作风险措施执行不力等问题，进而提出培育风险管理文化、规范监管、健全内控制

6、度、防范新操作风险的建议。关键词：A银行；离岸金融业务；操作风险；控制ThestudyofoffshorefinancialoperationalriskcontrolofAbankAbstractOffshorefinanceisaproductofglobalfinancialintegrationandliberalization.Therapidexpansionofthedevelopmentofoffshorefinancialservicesandoffshorefinancialmarkets,promotetherapiddevelopm

7、entofinternationalbanksandinternationalfinance,internationalcreditgrowth.However,theoffshorefinancialsectorcontainsalargerisk,IfitsdevelopmentlackeffectivemanagementoftheoffshorefinancialmarketandChinastartedrelativelylate,whichpronetooffshorebankassetcreditrisk,andshiftthefinanci

8、alrisksofillegalforeignexchangeev